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金融科技培訓

課程背景：
       近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的不斷深入發(fā)展，線上供應鏈金融又向商業(yè)銀行提出了新的挑戰(zhàn)，如何靈活運用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等信息技術(shù)實現(xiàn)供應鏈金融新突破，成為擺在商業(yè)銀行面前的一道新課題。
       信息技術(shù)和金融的全方位融合不斷打破現(xiàn)有金融的邊界，深刻改變著金融服務的運作方式，回歸至金融所要解決的本質(zhì)問題--資金的高效運作及應用。金融科技將會對人類的生產(chǎn)，生活方式產(chǎn)生深遠影響，是金融業(yè)適應信息時代所發(fā)生的一次深刻變革。

課程收益：
● 洞悉2019年商業(yè)銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動態(tài)，汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進經(jīng)驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感。
● 全面了解金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內(nèi)涵，及其對于中國經(jīng)濟社會的積極意義。系統(tǒng)掌握中國金融科技各種業(yè)務模式的概念、操作、創(chuàng)新案例，深入理解日常正在使用或?qū)⒁褂玫慕鹑诳萍籍a(chǎn)品。
● 了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術(shù)、金融包容性、移動支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應用。
● 了解商業(yè)銀行“金融科技”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義，以及實踐經(jīng)驗和創(chuàng)新路徑。

課程對象： 
銀行全員，銀行管理層

課程目標：
普及“金融科技”，開闊視野緊跟時代，增強憂患意識和危機意識銀行管理層，提升戰(zhàn)略決策，啟發(fā)創(chuàng)新思維，助力行內(nèi)金融轉(zhuǎn)型

課程大綱
第一講：金融科技
一、金融科技的內(nèi)涵
1. 現(xiàn)階段“金融科技”的定義
2. 關(guān)鍵的金融科技產(chǎn)品和服務
3. 金融科技的規(guī)模
4. 金融科技對傳統(tǒng)銀行的顛覆
二、當前金融科技的發(fā)展趨勢
1. 依靠數(shù)據(jù)和科技變革傳統(tǒng)金融業(yè)
2. 借助技術(shù)優(yōu)化產(chǎn)品、服務、形態(tài)
3. 金融科技不管和誰結(jié)合，必須回歸到本質(zhì)

第二講：大數(shù)據(jù)思維
一、銀行必須構(gòu)建自己的大數(shù)據(jù)平臺，小銀行，也要有大數(shù)據(jù)
1. 大數(shù)據(jù)的核心價值：離消費者近一點，更近一點
2. 大數(shù)據(jù)的貢獻
3. 大數(shù)據(jù)與傳統(tǒng)管理*區(qū)別在于--精準
4. “互聯(lián)網(wǎng)＋”的新基礎(chǔ)設(shè)施：云網(wǎng)端
5. 大數(shù)據(jù)和云計算的區(qū)別
二、區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣和分布式生態(tài)系統(tǒng)
1. 科技進步下的未來銀行展望
2. 區(qū)塊鏈技術(shù)
案例分析

第三講：云計算、人工智能（AI）和5G商用
一、云計算（CloudComputing）
1. 云計算的三種服務方式
2. 阿里云
3. 騰訊云
4. 百度云
5. 云計算在銀行應用案例分析：AWS、微軟、IBM、谷歌
二. 認識AI人工智能
1. 人工智能崛起的三大基石
2. 人工智能深度影響的八大領(lǐng)域
三. AI人工智能在銀行的應用及未來影響
1. AI進軍金融BANKOFAmerica借助AI做的改變（案例分析）
2. AI+金融目前國內(nèi)發(fā)展階段
3. AI+金融在信貸、投資、銷售、客服應用的意義
3. 智能VR、虛擬銀行
四、5G商用
1. 5G商用進程的挑戰(zhàn)
2. 5G如何成為相關(guān)行業(yè)的創(chuàng)新引擎， 提升服務和盈利水平
3. Flatfree(統(tǒng)一收費模式）轉(zhuǎn)化為Smatcontralt(智能合約)
4. Bber與Uber

第四講：為實時世界重新設(shè)計銀行業(yè)務
一、商業(yè)銀行發(fā)展歷程
1. 現(xiàn)狀困惑
2. 互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行沖擊
3. 銀行為什么要創(chuàng)新要轉(zhuǎn)型？
4. 拋棄存量，尋找增量！
二、銀行4.0突出的五個方面
1. 金融脫媒
2. 虛擬渠道
3. 個性服務
4. 生態(tài)模式
5. 決策智能
三、銀行4.0的五個特征
1. 以用戶關(guān)注為焦點
2. 廣泛創(chuàng)新營收能力
3. 敏捷的產(chǎn)品營銷能力
4. 構(gòu)建快速迭代與持續(xù)學習文化
5. 不斷優(yōu)化渠道并全面實施數(shù)字化
四、銀行4.0路線圖
1. 個性化
2. 智能化
3. 實時化
4. 綜合化
五、打造數(shù)字銀行
1. 商業(yè)銀行的四個現(xiàn)代化
2. 數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型路徑
3. 螞蟻金服敏捷文化三要三不要
4. 成功轉(zhuǎn)型的核心要素
5. 銀行4.0的阻力和障礙
6. 全球領(lǐng)先數(shù)字化銀行和金融創(chuàng)新的“3+1”戰(zhàn)略藍圖
六、銀行4.0開啟垂直產(chǎn)業(yè)鏈金融
1. 企業(yè)嵌入式金融分類
2. 深度嵌入式金融服務
3. 平臺思維--用技術(shù)拓寬金融邊界
七、金融科技對于銀行的必要性
1. 銀行4.0發(fā)展的四大驅(qū)動力
2. 金融科技下的銀行業(yè)務模型創(chuàng)新
3. 銀行4.0所提供的服務
4. 金融科技三大數(shù)據(jù)邏輯
研討：銀行為什么要開展智能化轉(zhuǎn)型？
八、互聯(lián)網(wǎng)金融可以把90%的中間成本變?yōu)榱?br /> 案例分析：DELL創(chuàng)新“供應鏈金融模式”
案例分析：海爾金融要素
案例分析：順豐金融產(chǎn)品
案例分析：螞蟻金服四寶場景金融之路
案例分析：商業(yè)銀行在變革中發(fā)展

第五講：商業(yè)銀行與金融科技融合的路徑
一、新時期戰(zhàn)略
1. 新零售長尾個人市場
1）長尾市場需求未被有效滿足
2）2019年178萬億長尾市場可投資金額是我們的藍海市場
3）千禧一代是零售銀行兵家必爭之地
2. 小微企業(yè)長尾市場
1）小微企業(yè)長尾市場：信息不對稱、風險定價難、變革的方向
2）小微企業(yè)大市場
二、創(chuàng)新銀行金融實踐案例分析
1. 招商銀行（智能營銷平臺智能投顧生物識別)
2. 上海華瑞銀行：智慧金融為小微企業(yè)注“活水”
3. 新網(wǎng)銀行連接合作伙伴共推數(shù)字普惠金融
4. 工商銀行：Fintech時代，從電子銀行變身智慧銀行
5. 光大云繳費：金融普惠中的“現(xiàn)金牛”

第六講：金融科技BATJ創(chuàng)新變革推動銀行變革與創(chuàng)新
一、螞蟻金服（阿里巴巴）
1. 支付變革：視網(wǎng)膜支付、空付、”螞上“、意念支付
2. 阿里支付碼
3. 阿里智能小貸
4. 余額寶：千禧一代新型理財方式
5. 芝麻信用：信用時代來臨
6. 網(wǎng)商銀行
二、微眾銀行（騰訊）
1. 財付通：滲透率84.8%、用戶規(guī)模7.8億
2. 微眾銀行卡：開啟電子卡時代新篇章
3. 微粒貸：4500億、不良率0.43%
4. 零錢通
三、京東金融（京東）
1. 京東供應鏈金融
2. 京東農(nóng)村金融: 數(shù)字農(nóng)貸
3. 京東小金庫
4. 工銀京東小白
四、 點融：科技驅(qū)動金融創(chuàng)新
1. 將合規(guī)放在做業(yè)務的最高原則
2. 憑借大數(shù)據(jù)、云計算以及區(qū)塊鏈等新金融科技，切實有效推進普惠金融
3. 點融DBaaS平臺是*支持跨云部署企業(yè)級區(qū)塊鏈的網(wǎng)貸平臺

金融科技培訓