銀行人的全面盡職調(diào)查手冊
講師:馬菁菁 瀏覽次數(shù):2542
課程描述INTRODUCTION
銀行人的全面盡職調(diào)查手冊
· 市場經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理· 理財經(jīng)理· 銷售經(jīng)理
培訓講師:馬菁菁
課程價格:¥元/人
培訓天數(shù):2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行人的全面盡職調(diào)查手冊
【課程背景】
任何項目乃至人生,背后都隱藏著一個巨大的體系———關系體系,幾乎任何人、事、物在時間和空間的串聯(lián)之下,都存在著直接或間接的關系。觀察、梳理、深挖這些關系,就是盡職調(diào)查。2020年9月底商業(yè)銀行不良貸款率已近2.84萬億元,僅僅這個龐大的數(shù)字就暴露出了項目前期準備階段,盡職調(diào)查可能存在很多疏漏。
面對越來越復雜的市場環(huán)境和人性,對盡職調(diào)查工作要求也越來越高,不僅僅需要業(yè)務技術,更加需要廣闊的視野以及風險的敏感度。金融、類金融、法律、咨詢等各類專業(yè)機構,都需要重新建立與其業(yè)務相關的盡職調(diào)查的全新模型,對企業(yè)的歷史數(shù)據(jù)和文檔、管理人員的背景、市場風險、管理風險、技術風險和資金風險做全面深入系統(tǒng)的審核,是推動項目前期工作的重中之重。
【課程收益】
盡職調(diào)查的詳盡體系;
深度挖掘信息的方法;
談話技巧;
開源數(shù)據(jù)的使用。
【課程對象】銀行、保險業(yè)客戶經(jīng)理、銷售代表
【課程大綱】
第一章:看透一個主體企業(yè)到底做的是什么?
一、如此企業(yè),它是從何而來的?
1、設立的合法性
2、歷史沿革情況
3、股東出資情況+主要股東情況
4、重大股權變動情況+重大重組情況
二、這個企業(yè)又是由誰用什么方法管理到現(xiàn)在的呢?
1、公司章程+組織結構
2、股東會、董事會、監(jiān)事會設立及職責履行
3、獨立性情況+獨立董事制度
4、業(yè)務控制
5、會計管理控制
第二章:主體企業(yè)的內(nèi)部關系到底如何?
一、高管人員調(diào)查
1、任職情況及任職資格
2、經(jīng)歷及行為操守
3、薪酬和兼職情況
4、報告期內(nèi)高管人員變動情況
5、高管人員持股及其他對外投資情況
二、實際用工調(diào)查
1、崗位設置情況
2、員工學歷情況+職能分配情況
3、員工流動情況
4、員工忠誠度抽調(diào)
第三章:針對這家主體企業(yè),對其產(chǎn)生影響的外部因素有哪些?
一、它到底屬于什么行業(yè)?以及面對怎樣的競爭環(huán)境?
1、行業(yè)類別的確認
2、行業(yè)宏觀政策
3、行業(yè)概況及競爭
4、行業(yè)經(jīng)營模式
5、行業(yè)產(chǎn)品鏈+上下游企業(yè)的優(yōu)劣勢
二、 同業(yè)競爭與關聯(lián)交易
1、同業(yè)競爭
2、關聯(lián)方與關聯(lián)方關系
3、關聯(lián)交易
第四章:再看企業(yè)手里到底握著哪些牌?
一、生產(chǎn)鏈上都有哪些需要關注的點?
1、采購情況+市場供求
2、存貨情況+存貨相關制度
3、生產(chǎn)情況+流程
4、銷售情況+模式、地位
5、技術及研發(fā)情況
二、財務不容忽視的那些數(shù)據(jù)
1、財務報告及相關財務資料
2、會計政策與會計估計
3、財務比率分析
4、與損益有關的項目
5、與資產(chǎn)狀況有關的項目
6、現(xiàn)金流量
7、納稅情況
第五章:企業(yè)內(nèi)外兩張網(wǎng),是否真的相得益彰?
一、內(nèi)部關系對主體企業(yè)產(chǎn)生哪些影響?
1、這么多年到底誰做什么主?
2、企業(yè)階段性管理方向的自我認知程度
3、企業(yè)對內(nèi)部損耗的控制能力
二、業(yè)務發(fā)展目標
1、發(fā)展戰(zhàn)略
2、經(jīng)營理念和經(jīng)營模式
3、業(yè)務發(fā)展目標
第六章:財務報表如何辨別真假美猴王?
一、企業(yè)財務報表作假的動機和主要手法
1、民企與國企的需求區(qū)別
2、少計收入還是少算利潤
3、融資合作,擴大實力宣傳
二、分析財務報表的目的和思路
1、財務報表建立初步的印象和判斷
2、把握對比找出重點和疑點
3、順藤摸瓜,衡量利弊
第七章:與高層領導、基礎員工如何開展高效訪談?
一、是不是使勁說話就可以獲得答案?
1、只有敲門,對方才會開門
2、需求找不對,對方就關門
3、獲得信任才可能坦誠相見
二、盡調(diào)團隊的個性化組合
1、團隊職責的分工安排
2、主要清收人員和第二梯隊
3、性格與崗位分工的匹配
三、不是所有問題都要問出來
1、不戀戰(zhàn)不求全
2、一個問題10個答案湊
3、天羅地網(wǎng)之前,請先規(guī)劃問題底稿
互動工具:紙筆、可以提前準備一個自己現(xiàn)在的項目進行分享
銀行人的全面盡職調(diào)查手冊
轉載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/254545.html
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