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銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)開發(fā)課程

 

課程背景

近年來(lái)，隨著我國(guó)金融體系改革的深化，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境正發(fā)生深刻變化。面對(duì)金融脫媒、利率市場(chǎng)化以及互聯(lián)網(wǎng)金融等帶來(lái)的市場(chǎng)沖擊，商業(yè)銀行的部分存貸款業(yè)務(wù)已被理財(cái)?shù)戎苯尤谫Y工具替代，商業(yè)銀行依靠傳統(tǒng)的間接融資來(lái)獲得較高利潤(rùn)增長(zhǎng)率的時(shí)代結(jié)束。在我國(guó)建設(shè)和完善多層次資本市場(chǎng)體系的背景下，并購(gòu)重組政策不斷優(yōu)化，債務(wù)資本市場(chǎng)持續(xù)擴(kuò)容，PPP模式頂層設(shè)計(jì)和細(xì)則規(guī)章不斷完善，極大的催生了企業(yè)多樣化的融資需求，創(chuàng)新產(chǎn)品的融資業(yè)務(wù)以其輕資本和高收益的特點(diǎn)，已經(jīng)成為商業(yè)銀行提升盈利能力的創(chuàng)新方向，也為商業(yè)銀行開展創(chuàng)新型融資業(yè)務(wù)提供了廣闊的市場(chǎng)機(jī)遇。

但是，是創(chuàng)新就有挑戰(zhàn)。創(chuàng)新業(yè)務(wù)“新”就新在投資標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)模式、交易對(duì)手都會(huì)有新的變化。只有重新審視、構(gòu)造銀行的創(chuàng)新產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)策略、投資和風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，流程，銀行的創(chuàng)新業(yè)務(wù)才能落地和發(fā)展。

 

課程目標(biāo)

通過(guò)授課，使學(xué)員掌握銀行可以對(duì)接的創(chuàng)新產(chǎn)品，熟悉這些產(chǎn)品的特點(diǎn)，能夠開發(fā)和設(shè)計(jì)金融創(chuàng)新產(chǎn)品，并探索將產(chǎn)品落地。

 

課程對(duì)象

銀行開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)的工作人員

 

課程收益

掌握創(chuàng)新產(chǎn)品的種類，特點(diǎn)。思考創(chuàng)新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路，投資標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)控原則。

 

課程大綱

第一講 工廠工具箱：學(xué)習(xí)本課程的方法

（一）金融創(chuàng)新的必要性

（二）金融創(chuàng)新的困境

（三）了解金融行業(yè)的各細(xì)分領(lǐng)域

（四）了解不同類型的金融產(chǎn)品：產(chǎn)品邏輯、投資標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)、運(yùn)作流程

（五）它山之石可以攻玉：思考銀行與不同類型產(chǎn)品的對(duì)接

 

第二講：一號(hào)原料車間“股權(quán)投資”

（一） 股權(quán)投資的概念

（二） 現(xiàn)代股權(quán)投資的發(fā)展歷史

（三） 股權(quán)投資的行業(yè)特點(diǎn)：類別；管理人；基金結(jié)構(gòu)；投資標(biāo)準(zhǔn)

（四） 案例分析（通過(guò)案例分析股權(quán)投資的運(yùn)作規(guī)律）

（五） 相關(guān)法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

 

第三講：二號(hào)原料車間“并購(gòu)基金”

（一） 并購(gòu)基金的概念

（二） 現(xiàn)代并購(gòu)基金的發(fā)展歷史：門口的野蠻人

（三） 并購(gòu)?fù)顿Y的行業(yè)特點(diǎn)：類別；管理人；基金結(jié)構(gòu)；投資標(biāo)準(zhǔn)

（四） 案例分析（通過(guò)案例分析并購(gòu)基金的運(yùn)作規(guī)律）

（五） 相關(guān)法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

 

第四講：三號(hào)原料車間“產(chǎn)業(yè)基金”

（一） 產(chǎn)業(yè)基金的概念

（二） 產(chǎn)業(yè)基金發(fā)展的重大事件分析

（三） 產(chǎn)業(yè)基金的行業(yè)特點(diǎn)：類型；管理人；基金結(jié)構(gòu)；投資標(biāo)準(zhǔn)

（四） 案例分析（通過(guò)案例分析產(chǎn)業(yè)基金的運(yùn)作規(guī)律）

（五） 相關(guān)法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

 

第五講：四號(hào)原料車間“資產(chǎn)證券化”

（一） 資產(chǎn)證券化的概念

（二） 資產(chǎn)證券化的特點(diǎn)：發(fā)行人；產(chǎn)品背景；產(chǎn)品內(nèi)容

（三） 案例分析（通過(guò)案例分析資產(chǎn)證券化的行業(yè)特點(diǎn)）

（四） 相關(guān)法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

 

第六講：五號(hào)原料車間“PPP項(xiàng)目”

（一） PPP項(xiàng)目的概念

（二） PPP項(xiàng)目的歷史發(fā)展

（三） PPP項(xiàng)目的特點(diǎn)：發(fā)行人；產(chǎn)品背景；產(chǎn)品內(nèi)容

（四） 案例分析（通過(guò)案例分析PPP項(xiàng)目的運(yùn)行特點(diǎn)）

（五） 相關(guān)法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

 

第七講：六號(hào)原料車間“信托”

（一） 信托的概念

（二） 信托的歷史發(fā)展

（三） 信托的特點(diǎn)：發(fā)行人；產(chǎn)品特點(diǎn)；產(chǎn)品內(nèi)容

（四） 案例分析（通過(guò)案例分析信托的運(yùn)行特點(diǎn)）

（五） 相關(guān)法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

 

第八講：危險(xiǎn)品車間“另類金融”

（一） 互聯(lián)網(wǎng)金融：詳述；案例分析

（二） 第三方財(cái)富管理：詳述；案例分析

（三） 契約式基金：詳述；案例分析

（四） 相關(guān)法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

 

第九講：樣品車間“重要的金融創(chuàng)新產(chǎn)品思路分析”

（一）米爾肯與垃圾債

（二）*粉單市場(chǎng)中的“華爾街之狼”

（三）尤努斯與孟加拉的“窮人銀行”

 

第十講：模具車間“金融創(chuàng)新產(chǎn)品的模型”

（一） 金融產(chǎn)品土木學(xué)：產(chǎn)品盡職調(diào)查

（二） 金融產(chǎn)品建筑學(xué)：產(chǎn)品設(shè)計(jì)；風(fēng)控；合規(guī)

（三） 金融美學(xué)：體驗(yàn)感

（四） 金融未來(lái)學(xué)：金融產(chǎn)品的發(fā)展

 

第十一講：總裝車間“銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展“

（一） 改變金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路

（二） 改變?cè)u(píng)判投資的標(biāo)準(zhǔn)

（三） 產(chǎn)品對(duì)接結(jié)構(gòu)化

（四） 組織結(jié)構(gòu)的設(shè)置

（五） 對(duì)交易對(duì)手的重新認(rèn)識(shí)

（六） 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展

 

銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)開發(fā)課程