小微貸風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)培訓(xùn)
講師:呂攀 瀏覽次數(shù):2555
課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 理財(cái)經(jīng)理
培訓(xùn)講師:呂攀
課程價(jià)格:¥元/人
培訓(xùn)天數(shù):2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
小微貸風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)
一、《小微貸主要風(fēng)險(xiǎn)誘因分析及調(diào)查風(fēng)控要點(diǎn)》
第一部分: 小微貸業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)誘因
1、國(guó)內(nèi)部分銀行小微風(fēng)險(xiǎn)貸款成因數(shù)據(jù)分析
2、風(fēng)險(xiǎn)貸款中存在的調(diào)查問(wèn)題數(shù)據(jù)分析
3、當(dāng)?shù)刭J款風(fēng)險(xiǎn)的成因討論分析
4、調(diào)查層面貸款風(fēng)險(xiǎn)的主要誘因總結(jié)
第二部分:貸款調(diào)查風(fēng)控要點(diǎn)
1、貸款調(diào)查幾個(gè)重點(diǎn)把握方面
2、非財(cái)務(wù)信息的把握
3、經(jīng)營(yíng)模式的分析及信息獲取
4、經(jīng)營(yíng)歷史及資本積累
5、資產(chǎn)負(fù)債分析
6、貸款用途合理性分析
7、現(xiàn)金流分析
第三部分:總結(jié)回顧
二、《非財(cái)務(wù)層面分析》
第一部分: 非財(cái)務(wù)信息主要內(nèi)容
1、非財(cái)務(wù)信息的含義及重要性
2、非財(cái)務(wù)信息的內(nèi)容討論(個(gè)人、家庭及經(jīng)營(yíng))
3、非財(cái)務(wù)信息與財(cái)務(wù)信息的關(guān)聯(lián)關(guān)系
第二部分:非財(cái)務(wù)信息分析
1、非財(cái)務(wù)信息的不同獲取途徑
2、社會(huì)角色與經(jīng)濟(jì)行為
3、基于非財(cái)務(wù)信息的貸款風(fēng)險(xiǎn)
4、非財(cái)務(wù)信息分析經(jīng)驗(yàn)及舉例
5、案例分析(信息對(duì)稱(chēng)性分析)
第三部分:總結(jié)回顧
三、《信息的交叉檢驗(yàn)》
第一部分: 交叉檢驗(yàn)介紹
1、交叉檢驗(yàn)的實(shí)質(zhì)
2、交叉檢驗(yàn)的信息來(lái)源渠道
3、交叉檢驗(yàn)的不同層面
第二部分:交叉檢驗(yàn)的實(shí)用方法
1、非財(cái)務(wù)信息交叉檢驗(yàn)的方法及舉例
2、對(duì)經(jīng)營(yíng)管理模式的分析
3、資產(chǎn)的交叉檢驗(yàn)方法及舉例
4、營(yíng)業(yè)收入的交叉檢驗(yàn)方法及舉例(進(jìn)銷(xiāo)存、產(chǎn)能、配件、績(jī)效、費(fèi)用、銷(xiāo)售環(huán)節(jié)等等)
5、成本的交叉檢驗(yàn)
6、實(shí)用的交叉檢驗(yàn)方法總結(jié)
第三部分:案例與總結(jié)
1、案例練習(xí)1
2、案例練習(xí)2
3、總結(jié)
四、《資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析》
第一部分: 資產(chǎn)負(fù)債信息
1、資產(chǎn)負(fù)債的基本內(nèi)容及結(jié)構(gòu)
2、流動(dòng)資產(chǎn)的獲取及分析(現(xiàn)金/銀行存款、應(yīng)收賬款、預(yù)付賬款及存貨的評(píng)估)
3、固定資產(chǎn)及其他資產(chǎn)的獲取及分析(固定資產(chǎn)的估值及所有權(quán)確定,其他資產(chǎn)的科目)
4、短期和長(zhǎng)期負(fù)債的獲取與分析(應(yīng)付賬款、預(yù)收款項(xiàng)、長(zhǎng)短期借款的評(píng)估)
第二部分:資產(chǎn)負(fù)債分析要點(diǎn)
1、資產(chǎn)與負(fù)債的匹配
2、經(jīng)營(yíng)周期與資產(chǎn)周轉(zhuǎn)
3、對(duì)資產(chǎn)項(xiàng)目分析的關(guān)注點(diǎn)
4、對(duì)負(fù)債項(xiàng)目分析的關(guān)注點(diǎn)
第三部分:案例和總結(jié)
1、案例練習(xí)
2、總結(jié)
五、《盈利性分析》
第一部分: 小微客戶(hù)的利潤(rùn)表
1、利潤(rùn)表的基本信息
2、小微客戶(hù)利潤(rùn)表的特殊性
3、利潤(rùn)表各項(xiàng)目的關(guān)注點(diǎn)(銷(xiāo)售收入、可變成本、毛利潤(rùn)、費(fèi)用、凈利潤(rùn)、其他收入/開(kāi)支、月可支配收入等)
第二部分:盈利能力分析
1、盈利的季節(jié)性
2、成本結(jié)構(gòu)的分析
3、銷(xiāo)售收入與應(yīng)收/預(yù)收賬款的關(guān)系
4、可變成本與存貨的關(guān)系
5、行業(yè)費(fèi)用特點(diǎn)分析
6、盈利能力和流動(dòng)性的區(qū)別
第三部分:案例和總結(jié)
4、案例練習(xí)
5、總結(jié)
六、《現(xiàn)金流分析》
第一部分: 現(xiàn)金流介紹
1、現(xiàn)金流分析的必要性
2、與現(xiàn)金流相關(guān)的典型現(xiàn)象
3、現(xiàn)金流分析的幾個(gè)主要因素
第二部分:現(xiàn)金流分析的關(guān)注點(diǎn)
1、現(xiàn)金流的基本模型
2、分析現(xiàn)金流的關(guān)注點(diǎn)
3、現(xiàn)金流分析舉例
4、案例練習(xí)
5、現(xiàn)金流分析與貸款償還
6、現(xiàn)金流分析與資產(chǎn)轉(zhuǎn)換
7、現(xiàn)金流分析的一些方法總結(jié)
第三部分:總結(jié)回顧
七、《資本積累邏輯分析》
第一部分: 資本積累的概念
1、舉例說(shuō)明資本積累的概念
2、詢(xún)問(wèn)話(huà)術(shù)
3、分析資本積累關(guān)注的方面
4、案例說(shuō)明
第二部分:資本積累的分析
1、資本積累檢驗(yàn)的基本原理
2、分析目的
3、影響客戶(hù)權(quán)益變化的因素分析
4、資本積累檢驗(yàn)的計(jì)算邏輯
5、相關(guān)變動(dòng)要素概念分析
6、案例解讀
7、資本積累檢驗(yàn)結(jié)果的分析
8、資本積累檢驗(yàn)中的時(shí)間邏輯
第三部分:案例與總結(jié)
1、案例練習(xí)1
2、案例練習(xí)2
3、資本積累檢驗(yàn)的作用及在資本積累分析中的運(yùn)用
八、《投資計(jì)劃分析》
第一部分: 貸款用途合理性
1、常見(jiàn)的貸款用途舉例
2、不同行業(yè)的貸款需求
3、融資產(chǎn)生的影響
4、貸款用途分析主要掌握方面
第二部分:投資計(jì)劃分析
1、投資計(jì)劃明細(xì)分析
2、資金來(lái)源分析
3、預(yù)期現(xiàn)金流分析
4、預(yù)期收益分析
5、敏感度分析
6、舉例
第三部分:總結(jié)回顧
九、《行業(yè)案例分析》
第一部分:案例練習(xí)
第二部分:案例講解
第三部分:行業(yè)分析(含行業(yè)特點(diǎn)、季節(jié)性、行業(yè)知識(shí)、交叉檢驗(yàn)方法、成本結(jié)構(gòu)、貸款用途、現(xiàn)金流分析及主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn))
十、《貸后分層管理》
第一部分: 貸后管理的目的及內(nèi)容
1、貸后管理的目的
2、貸后管理的認(rèn)識(shí)誤區(qū)
3、貸后管理的含義
4、貸后管理的職責(zé)分工
第二部分:貸后管理
1、客戶(hù)等級(jí)劃分考核指標(biāo)設(shè)計(jì)
2、客戶(hù)等級(jí)劃分指標(biāo)量化
3、貸后監(jiān)控的標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)
4、貸后監(jiān)控的時(shí)間
5、貸后監(jiān)控的形式
6、貸后監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及措施
7、貸款目的的落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)
8、貸后檢查的標(biāo)準(zhǔn)
第三部分:貸后管理的工具運(yùn)用
小微貸風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/272134.html
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