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風(fēng)險控制與資金管理

【課程背景】
資金是企業(yè)流動的血液，它是企業(yè)發(fā)展的根本，企業(yè)能否健康、穩(wěn)健地發(fā)展，資金管理顯得尤為重要。資金管理涉及企業(yè)管理方方面面，具有影響因素復(fù)雜、涉及環(huán)節(jié)多等特點，因此如何采取科學(xué)的手段加強資金管理是企業(yè)管理人員以及財務(wù)人員面臨的一項重要的課題。
而在資金管理過程中，我們?nèi)绾握业接绊戀Y金管理的風(fēng)險因素、采取措施來控制呢？這是企業(yè)資金管理是否安全的關(guān)鍵。
為什么許多大企業(yè)一夜之間資金鏈斷裂，問題出在哪里？
為什么企業(yè)賬上有利潤，但卻沒有現(xiàn)金流，管理出了什么問題？
為什么企業(yè)價值幾百億，卻還不上銀行二百多萬的貸款？
這些都是因為資金管理不科學(xué)，風(fēng)險意識不足，風(fēng)險控制措施不到位引起的！
本課程主要講解資金在各個環(huán)節(jié)如何進行管理，以及對于可能存在的風(fēng)險問題采取什么樣的方法來發(fā)現(xiàn)、采取什么樣的措施來控制， 從而達到資金高效運轉(zhuǎn)。
黃老師具有豐富的資金管理實戰(zhàn)經(jīng)驗，在結(jié)合自身幾十年不同行業(yè)、不同類型企業(yè)工作實踐的基礎(chǔ)上，采取理論結(jié)合實際的教學(xué)模式，讓學(xué)員既掌握理論知識，也掌握實操工具，達到學(xué)之即用的良好效果。

【課程收益】
-了解資金管理對企業(yè)作用
-掌握資金管理過程中存在哪些風(fēng)險及控制措施
-掌握資金在各個環(huán)節(jié)管理所采取的方法
-掌握資金管理及風(fēng)險控制工具

【課程對象】各級管理人員、財務(wù)人員

【課程大綱】
引言：資金鏈斷裂，百強企業(yè)走上不歸路
一、資金管理對企業(yè)有什么樣的作用
1、資金是企業(yè)流動的血液
案例：一分錢難倒英雄漢-四百億企業(yè)竟然被二百五十萬債務(wù)壓垮
2、資金流動的特點
-全環(huán)節(jié)流動
-監(jiān)控難度大
3、企業(yè)常見的資金管理弊端
-資金管理無規(guī)劃，導(dǎo)致資金積壓或短缺
-資金控制薄弱，風(fēng)險高
4、做好資金管理具有的三大重要作用
-資金管理能夠支撐企業(yè)發(fā)展
-資金管理能夠保障公司各環(huán)節(jié)有效運轉(zhuǎn)
-資金管理能夠有效提高資金效率
綜合案例講解

二、資金在流動過程中存在哪些風(fēng)險
1、資金監(jiān)控流程復(fù)雜，會出現(xiàn)越權(quán)或?qū)徟蛔銖亩鴮?dǎo)致資金支付失控風(fēng)險
案例：越權(quán)審批，某公司出借三千萬現(xiàn)金無法收回
2、未做好不相容職務(wù)分離或部門分工不合理，會導(dǎo)致資金侵占、挪用風(fēng)險
案例：公司內(nèi)控缺失，會計挪用資金三千萬
3、資金計劃不合理，導(dǎo)致資金冗余或斷裂風(fēng)險
4、投資未充分論證，導(dǎo)致資金損失或無法回收風(fēng)險
案例：某公司盲目投資導(dǎo)致企業(yè)失敗
5、融資計劃不合理，導(dǎo)致資金無法償風(fēng)險
6、資金運營環(huán)節(jié)管控不合理，導(dǎo)致資金無效沉淀風(fēng)險
7、利潤分配無規(guī)劃，導(dǎo)致經(jīng)營出現(xiàn)資金短缺風(fēng)險
課堂案例討論：某公司資金管理存在哪些風(fēng)險

三、資金管理和風(fēng)險控制措施如何有效融合
1、資金管理過程中加強風(fēng)險環(huán)境建設(shè)
-從組織架構(gòu)和權(quán)限上加強資金審批控制
-授權(quán)審批與大額資金集體審批
-加強風(fēng)險意識與紅線思維
-資金三重控制系統(tǒng)建設(shè)
2、在資金管理過程中嵌入風(fēng)險控制措施
-梳理資金管理制度流程，發(fā)現(xiàn)可能存在的風(fēng)險隱患
-對資金管理風(fēng)險影響進行評估
-對資金管理進行風(fēng)險控制
3、建立資金管理重大風(fēng)險預(yù)警機制
工具：資金管理預(yù)警控制表
4、加強資金管理的信息暢通，防范信息不對稱造成的風(fēng)險
-加強反腐敗建設(shè)
-建立舉報制度
-課堂討論：企業(yè)資金管理現(xiàn)狀及如何做到有效風(fēng)險防范

四、投資過程中的資金管理和風(fēng)險控制措施
1、投資過程資金需要量如何控制
-投資可行性分析中的資金需求分析
-資金投資收益分析
2、投資過程中的資金支付控制
-按合同約定的資金支付條款對資金支付控制
-按規(guī)范的審批流程審批資金支付
工具：資金支付控制表
3、如何監(jiān)控投資處置資金回收
-處置資產(chǎn)是否有相關(guān)部門參與
-資產(chǎn)處置價值是否公允
-資金是否能夠預(yù)期收回
4、投資過程中的資金風(fēng)險控制措施
-投資過程中強化可行性分析，防范投資資金規(guī)模失控風(fēng)險
-財務(wù)參與投資全過程，防范投資資金計劃不合理，造成項目失敗
-加強投資過程中的財務(wù)控制，防范資金支付不及時或不合理支付
-加強對投資處置監(jiān)控，防范資金被貪污或無法收回風(fēng)險
綜合案例講解
課堂練習(xí)：某業(yè)務(wù)流程資金管理存在的風(fēng)險及控制措施

五、籌資過程中的資金管理和風(fēng)險控制措施
1、籌資安排能夠確保資金供應(yīng)
-融資計劃制定
-融資渠道選擇
-融資時間安排
2、資金成本如何考慮
3、資金還款計劃是否合理
4、籌資過程中的資金風(fēng)險控制措施
-籌資計劃不合理，導(dǎo)致資金無法保障供應(yīng)，風(fēng)險如何防范
-籌資選擇不合理，導(dǎo)致資金成本過高，風(fēng)險如何防范
-還款計劃安排不合理，導(dǎo)致債務(wù)逾期，風(fēng)險如何防范
工具：資金預(yù)算及融資計劃表
綜合案例講解
課堂練習(xí)：投融資過程中的資金需求分析和風(fēng)險控制措施

六、營運資金管理和風(fēng)險控制措施
1、銷售循環(huán)中的資金管理
-銷售合同管理
-客戶信用管理
-資金回收制度管理
-銷售現(xiàn)金指標管理
工具：市場預(yù)測分析表
2、采購及存貨管理
-采購資金計劃管理
-采購合同管理
-采購付款管理
-存貨管理
3、現(xiàn)金管理
-現(xiàn)金收支管理
-現(xiàn)金管理制度
-現(xiàn)金盤點審計制度
4、營運資金管理的三種類型
5、營運資金管理風(fēng)險及控制措施
-銷售循環(huán)中的資金管理風(fēng)險及控制措施
-采購及存貨管理風(fēng)險及控制措施
-現(xiàn)金管理風(fēng)險及控制措施
綜合案例講解
課堂練習(xí)：某業(yè)務(wù)流程資金管理存在的風(fēng)險及控制措施

七、利潤分配過程中的資金管理和風(fēng)險控制措施
1、利潤分配對現(xiàn)金影響需要考慮哪些因素
-經(jīng)營投資的影響
-再融資影響
-稅務(wù)影響
2、對利潤分配中的現(xiàn)金如何管理
-現(xiàn)金分配原則
-再融資控制
3、利潤分配中的資金管理風(fēng)險及控制措施
-償債風(fēng)險及控制措施
-資本結(jié)構(gòu)及控制權(quán)風(fēng)險及其控制措施
綜合案例講解
課堂練習(xí)：某業(yè)務(wù)流程資金管理存在的風(fēng)險及控制措施

八、集團財務(wù)如何加強資金管理和風(fēng)險控制
1、集團資金管控模式選擇
-收支兩條線
-統(tǒng)收統(tǒng)支
-備用金模式
-結(jié)算中心
-內(nèi)部銀行
-財務(wù)公司
2、資金管控模式選擇需要考慮的要素
-管控模式
-管理基礎(chǔ)
-公司規(guī)模
-內(nèi)部交易
3、建立集團資金內(nèi)控及風(fēng)控體系
綜合案例講解
課堂練習(xí)：綜合業(yè)務(wù)練習(xí)

風(fēng)險控制與資金管理