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中國銀行業(yè)發(fā)展機(jī)遇課程

課程背景：
疫情下全球銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模逆勢擴(kuò)張，存貸款增速差距持續(xù)擴(kuò)大，利潤大幅收縮、凈息差收窄，資產(chǎn)質(zhì)量有所惡化，資本水平整體充裕。中國銀行業(yè)經(jīng)營態(tài)勢平穩(wěn)，資負(fù)規(guī)模穩(wěn)步擴(kuò)張，盈利逐步修復(fù)。預(yù)計(jì)2022年銀行業(yè)發(fā)展將呈現(xiàn)逆周期監(jiān)管回歸常態(tài)、資產(chǎn)增速放緩、盈利U型反轉(zhuǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)防控壓力加大、對(duì)公信貸模式優(yōu)化、消費(fèi)金融發(fā)展回暖、跨境經(jīng)營聚集亞太市場、普惠金融加快數(shù)字化發(fā)展、“科技信貸”或?qū)⒉饺敕€(wěn)健可持續(xù)發(fā)展階段等10大發(fā)展趨勢。2021年是“十四五”開局之年，中國面臨雙循環(huán)新發(fā)展格局，中國銀行業(yè)生態(tài)場景建設(shè)、適應(yīng)赤道原則等熱點(diǎn)值得關(guān)注。

課程收益：
● 了解后疫情時(shí)代的格局，掌握經(jīng)濟(jì)調(diào)控的邏輯和趨勢
● 掌握經(jīng)濟(jì)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)力和影響因素
● 掌握中國銀行業(yè)發(fā)展形勢

課程對(duì)象：中高層管理

課程大綱
引言：為什么要關(guān)心宏觀？
1、GDP與房價(jià)
2、貨幣政策與投資策略

第一講：后疫情時(shí)代的金融格局
1、金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)
2、金融風(fēng)險(xiǎn)與互聯(lián)網(wǎng)金融
3、金融風(fēng)險(xiǎn)與房地產(chǎn)
4、金融風(fēng)險(xiǎn)與股市
5、金融風(fēng)險(xiǎn)與外匯

第二講：后疫情時(shí)代的宏觀債務(wù)
1、宏觀債務(wù)組成與比例
2、宏觀赤字率公式
3、貨幣供給公式
4、貨幣供給與資產(chǎn)價(jià)格關(guān)系

第三講：2022年銀行業(yè)的兩大宏觀政策環(huán)境
1、總體“穩(wěn)杠桿”基調(diào)下更加關(guān)注結(jié)構(gòu)性去杠桿領(lǐng)域
2、房地產(chǎn)——拆解房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)
3、地方政府——防控龐大隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
4、提高直接融資比例，資本市場發(fā)展加速

第四講：2022年銀行業(yè)的確定性和行業(yè)趨勢與基本面研判
導(dǎo)入：
1）2022年銀行業(yè)的確定性
2）2022年銀行業(yè)確定性帶來的行業(yè)趨勢
1、宏觀經(jīng)濟(jì)政策預(yù)測
2、非常規(guī)政策預(yù)測
3、信貸規(guī)模增量預(yù)測
4、社融增長預(yù)測
5、息差因素
6、中收因素
7、資產(chǎn)質(zhì)量
8、凈利潤增速

第五講：銀行業(yè)共同趨勢：四大核心驅(qū)動(dòng)力此消彼長
1、資產(chǎn)增速放緩，貸款結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化
2、資產(chǎn)端收益率有上行空間，凈息差有望企穩(wěn)
3、非利息收入持續(xù)改善，增速將恢復(fù)增長態(tài)勢
4、信用成本有技術(shù)性改善，但資產(chǎn)質(zhì)量面臨新的壓力

第六講：銀行業(yè)結(jié)構(gòu)性趨勢：出現(xiàn)四大分化
1、營業(yè)收入及凈利潤增速分化
2、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分化
3、上市銀行估值分化
4、中小銀行資產(chǎn)負(fù)債表分化

第七講：銀行業(yè)其他資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)及結(jié)構(gòu)性特征、理財(cái)子權(quán)益資產(chǎn)配置、金融科技發(fā)展展望
1、資產(chǎn)質(zhì)量其他相關(guān)指標(biāo)展望
2、不良結(jié)構(gòu)性特征展望
3、年末信用債違約事件
4、權(quán)益占比提升
5、權(quán)益類資產(chǎn)投資以二級(jí)市場為主
6、委外、自營、輸出共存
7、差異化定位
8、開放化平臺(tái)
9、網(wǎng)絡(luò)化信貸
10、數(shù)字化金融

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