課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防控課程
〖課程背景〗
柜面是銀行的基石所在,是銀行與客戶發(fā)生關(guān)系的最重要的窗口,同時也是銀行風(fēng)險暴露的集中點(diǎn),其中操作風(fēng)險是柜面最主要的風(fēng)險之一,會引發(fā)與客戶之間的法律風(fēng)險,給銀行和個人造成不可挽回的多重?fù)p失。
因此每一位柜面人員都應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險有正確的和清醒的認(rèn)知:堅(jiān)決制止以信任代替制度,以人情代替規(guī)章;提高對操作風(fēng)險防范的技能和意識,實(shí)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的“零差錯、零缺陷”這一共同目標(biāo)。
〖課程收益〗
全面提高學(xué)員的柜面風(fēng)險意識與管控能力,提升整體柜面服務(wù)與管理水平;全面樹立學(xué)員的正解的風(fēng)險觀,不盲目畏懼,更不能輕視風(fēng)險的存在;讓學(xué)員掌握相關(guān)的風(fēng)險防范技能。
〖培訓(xùn)課程大綱〗
第一講:柜面操作風(fēng)險概述
一、由A銀行掛失糾紛案的慘敗,反觀柜面操作與法律風(fēng)險的成因及危害
二、風(fēng)險的內(nèi)核與特點(diǎn)
1、風(fēng)險的本質(zhì)是不確定性,風(fēng)險不等于損失
2、銀行風(fēng)險有五大特點(diǎn)
三、銀行風(fēng)險的種類
四、操作風(fēng)險與法律風(fēng)險的概念和特征
五、道德風(fēng)險是銀行面臨最為嚴(yán)重的風(fēng)險之一
案例分析:2016年B銀行柜員冥幣換真幣案
案例分析:C銀行支行長挪用柜員尾箱現(xiàn)金案
案例分析:D銀行9500萬存款丟失案
案例分析:2016年E銀行3000萬理財(cái)產(chǎn)品飛單案
案例分析:F銀行柜面挪用客戶資金案等
第二講:柜面業(yè)務(wù)操作與法律風(fēng)險防范
一、儲蓄業(yè)務(wù)風(fēng)險控制
1、個人儲蓄業(yè)務(wù):
1)儲蓄法律性質(zhì)與原則
2)個人結(jié)算賬戶開立的規(guī)程與要求
3)殘缺幣及特殊兌換業(yè)務(wù)風(fēng)險提示
4)假幣(本、外幣)收繳操作規(guī)范及風(fēng)險提示
5)掛失業(yè)務(wù)
6)存單差錯與糾紛
2、對公存款業(yè)務(wù)
1)對公賬戶開戶要求與用途劃分
2)對公存款業(yè)務(wù)操作規(guī)程
3)對公業(yè)務(wù)涉及代辦業(yè)務(wù)風(fēng)險提示
案例分析:G銀行員工侵吞客戶資金案
案例分析:I銀行火燒幣糾紛案
案例分析:J銀行假幣收繳違規(guī)被罰案
案例分析:K銀行老舊存單投訴案
案例分析:L銀行存單糾紛案
案例分析:M銀行中介代辦操作違規(guī)案等
第三講:柜面身份核查能力提升
案例分析:冒充他人試圖欺騙銀行辦理業(yè)務(wù)案件
第四講:票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及風(fēng)險防范
一、票據(jù)業(yè)務(wù)審查要點(diǎn)
二、支票業(yè)務(wù)操作規(guī)程
案例分析:R銀行現(xiàn)金支票糾紛案
三、匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程
案例分析:S銀行票據(jù)權(quán)利申請敗訴案
四、惡意公示催告
五、瑕疵票據(jù)操作注意事項(xiàng)
六、票據(jù)抗辯與除權(quán)判決
案例分析:T支行某柜員違規(guī)操作引發(fā)承兌行拒絕承兌
案例分析:U銀行與某農(nóng)業(yè)銀行票據(jù)糾紛案,法院判決沖突分析
第五講:執(zhí)行與協(xié)助執(zhí)行業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險與規(guī)避
一、查、凍、扣業(yè)務(wù)操作規(guī)范
二、查、凍、扣相關(guān)的有權(quán)部門與權(quán)力效力
三、協(xié)助錯誤與執(zhí)行異議處理
案例分析:Q銀行扣款失敗,銀行柜員墊付案
案例分析:R支行延期扣款,風(fēng)險示警案
案例分析:冒充司法人員來銀行要求查詢個人儲蓄業(yè)務(wù)案例等
第六講:公證繼承業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與規(guī)避
一、公證繼承業(yè)務(wù)概述
二、公證繼承業(yè)務(wù)風(fēng)險提示
案例分析:S銀行公證存款支取業(yè)務(wù)糾紛案
案例分析:T銀行公證重置密碼業(yè)務(wù)遠(yuǎn)程授權(quán)被拒
案例分析:U銀行公證存款掛失支取業(yè)務(wù)風(fēng)險示警案等
柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防控課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/292536.html
已開課時間Have start time
- 張緒才
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