《投資風(fēng)險意識培養(yǎng)與投資者教育》
講師:玄明 瀏覽次數(shù):2558
課程描述INTRODUCTION
培訓(xùn)講師:玄明
課程價格:¥元/人
培訓(xùn)天數(shù):1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
投資風(fēng)險意識培養(yǎng)課程
課程背景:
20-21年基金銷量火爆,市場上爆款基金頻出,含權(quán)理財資金入市,助力市場進(jìn)一步走高,吸引更多資金入場,2022年市場發(fā)生較大回撤,作為投資者應(yīng)該如何認(rèn)知、如何思考?在加大權(quán)益市場投資的同時,如何把握投資機(jī)遇將非常重要。同時,2021年底資管新規(guī)落地,同時又因為債市調(diào)整導(dǎo)致理財產(chǎn)品大面積回撤甚至虧損,對投資者而言,需要如何思考與抉擇。當(dāng)前政府赤字率及宏觀負(fù)債率持續(xù)高位,債市承壓,固收類理財?shù)降缀稳ズ螐??由于俄烏沖突、歐美央行收緊、國內(nèi)新冠疫情的影響,經(jīng)濟(jì)周期投資時鐘何時從衰退期進(jìn)入復(fù)蘇期?投資者應(yīng)該怎么思考?2023年財富管理又有怎樣的機(jī)遇?關(guān)注客戶最關(guān)心的問題,了解*時事,關(guān)注*政策,把握當(dāng)前投資機(jī)遇。
在市場變化莫測的當(dāng)下,通過產(chǎn)品績效回組合設(shè)計賬戶,通過專業(yè)降低波動提高整體績效回報一直是理財經(jīng)理的關(guān)鍵手段,此次培訓(xùn)將能有效培養(yǎng)理財經(jīng)理的投資風(fēng)險意識,并且在未來的崗位中熟悉如何進(jìn)行投資者教育,掌握投資者教育的方式方法。
課程收益:
1、對理財經(jīng)理崗位產(chǎn)生興趣與愛好;
2、熟悉應(yīng)用理財工具與了解機(jī)構(gòu)資訊;
3、客戶在大事件下的心理分析與維護(hù)思路;
4、學(xué)會匡算客戶心理的收益率預(yù)期;
5、依據(jù)匡算客戶的收益及風(fēng)險目標(biāo)推薦合適的產(chǎn)品;
6、學(xué)會測算客戶可以承受的*波動率和*回撤;
7、了解雙錄必要性、宣傳合規(guī)性以及售前售后的關(guān)鍵步驟;
授課對象:轉(zhuǎn)崗與新晉理財經(jīng)理
課程大綱:
一、投資者教育與客戶售前準(zhǔn)備、售后存續(xù)服務(wù)
1、思考:理財經(jīng)理角色與定位
2、業(yè)務(wù)成交的5個要素
3、匡算客戶心理的收益率預(yù)期
4、依據(jù)匡算客戶的收益及風(fēng)險目標(biāo)推薦合適的產(chǎn)品
5、案例:測算客戶可以承受的*波動率和*回撤
6、投資者服務(wù)模型3步工作法
7、雙錄必要性、宣傳合規(guī)性
8、投資者最擔(dān)心的事
9、客戶維護(hù)過程中如何與客戶進(jìn)行基金溝通
10、為何配置權(quán)益產(chǎn)品與固收產(chǎn)品
11、如何配置權(quán)益產(chǎn)品與固收產(chǎn)品
12、存續(xù)服務(wù)之:定時做產(chǎn)品鑒診
13、客戶賬戶鑒診5步驟
14、存續(xù)服務(wù)之:客戶檔案管理
15、投資被套了怎么辦?如何幫助客戶解套
16、案例演示被套產(chǎn)品解套策略
17、減倉與止盈策略
18、存續(xù)服務(wù)之:投資計劃vs實際比例變動
19、通過正確的CTX投資模型構(gòu)建客戶產(chǎn)品池,
20、賬戶組合涉及的7個問題
21、存續(xù)服務(wù)之:基金投資后的12個誤區(qū)
22、不同投資者的風(fēng)險警示
23、在相同的風(fēng)險情況下,獲得較高的收益,還是在收益相同的情況下,承擔(dān)較低的風(fēng)險
24、我們知道的和不知道的事
25、通過社保歷史虧損兩年事件思考投資的期限選擇
26、股債組合配置和再平衡的必要性:風(fēng)水輪流轉(zhuǎn)
27、存續(xù)服務(wù)之:售后服務(wù)與管理建議
28、分類客戶的服務(wù)鑒診路徑與邏輯
29、你的財富是如何被重新分配的?
二、 投資者資產(chǎn)有效管理
1、買固收類理財很好,債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn):周期末端,流動性來源枯竭
2、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境內(nèi)憂外患,十年期國債收益率上浮,債券資本利得繼續(xù)獲利,繼續(xù)投資債券類理財產(chǎn)品依然是益處多多?
3、歷史上牛市行業(yè)估值結(jié)構(gòu)“先分化,后均衡”,從估值角度思考投資性價比
4、長期投資*的風(fēng)險是什么?[赤子、債務(wù)、違約、通脹、人口、逆全球化、環(huán)境破壞、*脫鉤、國際局勢···]
5、通過社保基金投資效果思考期望回報與波動率,確定合適股債組合,思考財富業(yè)務(wù)經(jīng)營
1) 社保歷史收益觀測
2) 社?;鹜顿Y關(guān)系示意圖
3) 股債組合配置和再平衡的必要性
6、根據(jù)期望回報和波動率,回測過去15年數(shù)據(jù),確定合適的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置比例(SAA)
7、股債投資的相關(guān)性分析
8、股債策略優(yōu)于純股/純債策略
9、怎么確定股債比例是合適的
10、五維投資策略
11、如何做賬戶組合
12、固收與權(quán)益產(chǎn)品配置銷售的9個策略
13、投資者服務(wù)模型3步工作法
14、用戶體驗的優(yōu)化與改變必須落實在流程上
15、15.2023年投資者配置建議
三、熟悉應(yīng)用理財工具與機(jī)構(gòu)訊息獲取
1、為什么解讀市場信息對理財經(jīng)理的工作很重要
2、如何獲取和甄別信息
3、大量數(shù)據(jù)分析和圖表分析一定會有投資建議
4、研究工具——免費的方法(客戶賬戶管理中的五大工具應(yīng)用)
5、通過EXCEL設(shè)計客戶檔案
6、有效獲取機(jī)構(gòu)訊息, 如何有效向客戶傳遞
7、資產(chǎn)配置建議書應(yīng)用
8、投資組合檔案設(shè)計與制作
9、案例分析賬戶組合制作
投資風(fēng)險意識培養(yǎng)課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/295706.html
已開課時間Have start time
- 玄明
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