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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
面向小微企業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品之創(chuàng)新設(shè)計(jì)、精準(zhǔn)營銷與風(fēng)險(xiǎn)管控
 
講師:梁力軍 瀏覽次數(shù):2556

課程描述INTRODUCTION

· 高層管理者

培訓(xùn)講師:梁力軍    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

信貸產(chǎn)品設(shè)計(jì)與創(chuàng)新課程

一. 講座背景與主題
小微企業(yè)自身存在著管理相對欠規(guī)范、技術(shù)水平相對較低、總體抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱、缺乏有效資產(chǎn)保證等問題。自 2015 年以來,隨著我國經(jīng)濟(jì)形勢持續(xù)下行和互聯(lián)網(wǎng)金融的不斷沖擊,小微企業(yè)爆發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件顯著增多,如何在新常態(tài)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融環(huán)境下,實(shí)現(xiàn)針對小微企業(yè)客戶的銀行互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶營銷與風(fēng)險(xiǎn)防范,是當(dāng)前商業(yè)銀行亟待重點(diǎn)考慮的問題。
本講座主題設(shè)計(jì)為“面向小微企業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品之創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控”,以我國經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展為背景,以我國商業(yè)銀行目前發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶分流和業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型等壓力作為切入點(diǎn),重點(diǎn)分析商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)針對小微企業(yè)客戶的互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷與風(fēng)控中所存在的“獲客難”、“引流難”、“畫像難”、“營銷難”、“創(chuàng)新難”和“風(fēng)控難”等“六難”問題,深度剖析我國小微企業(yè)客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營特點(diǎn)、融資需求特點(diǎn)、授信信貸特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)成因等現(xiàn)狀。
本講座從互聯(lián)網(wǎng)思維應(yīng)用、互聯(lián)網(wǎng)模式、互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控等視角,為商業(yè)銀行提出面向小微企業(yè)客戶的多維度“產(chǎn)品畫像”和“客戶畫像”、構(gòu)建小微企業(yè)客戶的“供應(yīng)鏈”和“價(jià)值鏈”、實(shí)施基于大數(shù)據(jù)的“精準(zhǔn)營銷”和“動(dòng)態(tài)風(fēng)控”等相關(guān)建議與具體措施,以期為商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)在新金融態(tài)勢下獲取競爭優(yōu)勢和發(fā)展致勝提供重要參考。
講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、會(huì)計(jì)核算、市場營銷和產(chǎn)品營銷等相關(guān)領(lǐng)域的管理人員和專職人員。
培訓(xùn)人數(shù)建議控制在 40 人左右,便于團(tuán)隊(duì)分組和互動(dòng)。

二. 講座思路與特點(diǎn)
本講座內(nèi)容將緊密結(jié)合國家政策法規(guī)、互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展及監(jiān)管現(xiàn)狀、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)如何應(yīng)對經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和新金融發(fā)展等客觀形勢,應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)技術(shù)、客戶管理、金融風(fēng)險(xiǎn)管理,以及風(fēng)險(xiǎn)案例剖析等方法,使商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)能夠清晰認(rèn)知小微企業(yè)客戶的特點(diǎn)、銀行互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品設(shè)計(jì)的依據(jù)、小微企業(yè)客戶的客戶畫像與精準(zhǔn)營銷方式以及小微企業(yè)客戶的風(fēng)控要求,借鑒和應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)手段來實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品的營銷和客戶定位,提升商業(yè)銀行對于互聯(lián)網(wǎng)金融的深度認(rèn)知以及互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品體系的風(fēng)險(xiǎn)管控能力,為其經(jīng)營和發(fā)展保駕護(hù)航。
講座主要特點(diǎn)為:
現(xiàn)代金融理論與互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)踐、銀行金融營銷實(shí)戰(zhàn)、CRM 客戶管理、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)相結(jié)合;
緊密結(jié)合小微企業(yè)客戶的維護(hù)及運(yùn)營特點(diǎn),具有很強(qiáng)的針對性和實(shí)踐指導(dǎo)性;
剖析商業(yè)銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在小微企業(yè)客戶方面的互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品設(shè)計(jì)、客戶營銷、風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn);
案例解析與情景設(shè)計(jì)相結(jié)合,培訓(xùn)參與性、代入性強(qiáng)。

三. 講座提綱
(一) 互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代小微企業(yè)客戶的變化與發(fā)展趨勢
新經(jīng)濟(jì)與新金融下的企業(yè)環(huán)境與經(jīng)營模式變化
企業(yè)環(huán)境變化分析
企業(yè)經(jīng)營模式變化分析
企業(yè)融資渠道變化分析
銀行小微企業(yè)客戶的發(fā)展變化與風(fēng)險(xiǎn)分析
業(yè)務(wù)經(jīng)營變化分析(經(jīng)營模式)
企業(yè)數(shù)據(jù)變化分析(三表數(shù)據(jù)+外部數(shù)據(jù))
資金需求變化分析(包含融資渠道、授信變化等)
網(wǎng)絡(luò)使用習(xí)慣變化分析(包含企業(yè)網(wǎng)銀、互聯(lián)網(wǎng)支付等)
主要風(fēng)險(xiǎn)特征分析(內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)、外部風(fēng)險(xiǎn)等)

(二) 商業(yè)銀行同業(yè)的小微企業(yè)客戶策略借鑒
典型國有商業(yè)銀行的小微企業(yè)客戶策略
工商銀行互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略-融易聯(lián) 融易購 融易行 融易借
工商銀行網(wǎng)貸通-網(wǎng)絡(luò)融資產(chǎn)品+融 E 借
農(nóng)業(yè)銀行 e 商管家-企業(yè)供應(yīng)鏈;保捷貸-銀保產(chǎn)品
建設(shè)銀行 e 商貿(mào)通-電商平臺(tái);善融商城(企業(yè)商城);e貸款系統(tǒng)(含針對小微企業(yè)的 e 棉通;e保通;e 銷通等);快速貸款(建行快貸)
股份制商業(yè)銀行的小微企業(yè)服務(wù)策略
招商銀行“小微企業(yè) e 家”-小微企業(yè)客戶融資平臺(tái);朝朝盈(個(gè)人理財(cái),打破銀行賬戶屬性的理財(cái)方式)
光大銀行的“一扇門 兩朵云 三個(gè) E”互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略(面對小微企業(yè)的微商城)
平安銀行“橙 e 網(wǎng)”-云電商系統(tǒng)
郵儲(chǔ)及城市商業(yè)銀行的小微企業(yè)服務(wù)策略分析
郵政儲(chǔ)蓄銀行郵 e 貸;電商貸;eBay 小貸;郵掌柜
江蘇銀行“稅 e 融”與“享 e 融”-線上信用貸款服務(wù)
長沙銀行“秒貸”+“稅e 融”-線上互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品
南京銀行 POS 貸-POS流水?dāng)?shù)據(jù),線上申請貸款
其他金融機(jī)構(gòu)及電商企業(yè)的小微企業(yè)服務(wù)模式
阿里小貸的小微企業(yè)服務(wù)(花唄等)
京東商城的小微企業(yè)服務(wù)(京東白條;金條;金庫等)
騰訊的微粒貸

(三) 銀行互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與創(chuàng)新
互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的借鑒與思考(余額寶、理財(cái)、消費(fèi)貸、現(xiàn)金貸、P2P、眾籌、互聯(lián)網(wǎng)信用卡等)
銀行類互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品類型(企業(yè)理財(cái)、企業(yè)消費(fèi)、企業(yè)融資類)
產(chǎn)品設(shè)計(jì)的原則、流程與思想
以客戶為中心+客戶體驗(yàn)

(四) 小微企業(yè)客戶的畫像與精準(zhǔn)營銷
小微企業(yè)客戶的數(shù)據(jù)類型與數(shù)據(jù)源
小微企業(yè)客戶的產(chǎn)品畫像與客戶畫像
畫像變量指標(biāo)的確定
產(chǎn)品畫像流程
客戶畫像流程
產(chǎn)品與客戶的相互映射
小微企業(yè)客戶的營銷策略與精準(zhǔn)營銷

(五) 小微企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)管控建議
小微企業(yè)客戶的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)與外部風(fēng)險(xiǎn)
小微企業(yè)客戶的征信特點(diǎn)與征信評估
小微企業(yè)客戶的準(zhǔn)入機(jī)制與交易監(jiān)控
小微企業(yè)客戶的客群分類與限額管理

(六) 金融機(jī)構(gòu)面向小微企業(yè)客戶的“變”與“不變”
服務(wù)模式的創(chuàng)新求變-“雙銀行(社區(qū)銀行+智能銀行)+雙平臺(tái)(金融服務(wù)云平臺(tái)+客戶大數(shù)據(jù)平臺(tái))
營業(yè)物理網(wǎng)點(diǎn)與服務(wù)終端的創(chuàng)新求變(VTM 機(jī)等智能設(shè)備、移動(dòng)終端、虛擬遠(yuǎn)程及視頻終端、電視終端等)
不同小微企業(yè)客群的多元服務(wù)、個(gè)性化服務(wù)(物流、電商、涉農(nóng)等小微企業(yè)客群;三農(nóng)小微企業(yè)客戶等)
金融服務(wù)的場景切入與細(xì)致化、顆?;蛡€(gè)性化
金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)與推出的標(biāo)準(zhǔn)化與個(gè)性化緊密結(jié)合,形成金融產(chǎn)品的品質(zhì)分級、風(fēng)險(xiǎn)分類等
多維客戶數(shù)據(jù)的來源整合、貫通及多種系統(tǒng)的打通
逐步增加線上金融服務(wù)場景,線下客戶向線上的漸推

信貸產(chǎn)品設(shè)計(jì)與創(chuàng)新課程


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/299890.html

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    參加課程:面向小微企業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品之創(chuàng)新設(shè)計(jì)、精準(zhǔn)營銷與風(fēng)險(xiǎn)管控

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開戶名:上海投智企業(yè)管理咨詢有限公司
開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
帳號(hào):454 665 731 584
梁力軍
[僅限會(huì)員]