課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行利潤管理課程
其實(shí)我們很努力,但是越來越累?
存款利率上升,貸款利率下降,銀行業(yè)利潤下滑嚴(yán)重?
加大服務(wù)中小企業(yè)的力度,但是風(fēng)險敞口擴(kuò)大?
資金成本高,負(fù)債端壓力越來越大?
金融產(chǎn)品的宣傳與推廣成本高,不宣傳業(yè)績上不來?
小微企業(yè)客戶獲客與經(jīng)營成本高,風(fēng)險大?
中小企業(yè)信貸的傳統(tǒng)風(fēng)控手段乏力,總是救火不斷?
貸后管理難上難,暴力清收很難辦?
信貸業(yè)務(wù)流程剛走完,客戶沒了?
業(yè)績做的不錯,利潤卻被不良侵蝕?
降本讓利必須做,我們路在何方?
隨著疫情的發(fā)展,降費(fèi)讓利政策將會持續(xù),銀行的利潤逐年下滑,成本逐年增高,商業(yè)銀行如何進(jìn)行有針對性的進(jìn)行利潤管理策略調(diào)整,并采取積極的行動,實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步前行。
課程綱要
第一章:逃出漩渦
一、為什么總是陷入一邊放貸,一邊不斷催繳不良貸款的漩渦?
二、為什么放貸的時候資產(chǎn)質(zhì)量不錯,過幾年變成不良,哪里出錯?
三、銀行是為了貸出去,還是還的回來?
第二章:利潤的邏輯——看好天時、找對客戶、守好本錢
一、經(jīng)濟(jì)周期下的業(yè)務(wù)與戰(zhàn)略選擇
二、你的客戶到底是誰
三、永遠(yuǎn)不能忽略外部環(huán)境的變動
第三章:利潤設(shè)計(jì)——從金融行為出發(fā)
一、金融銷售行為與客戶“心智”
二、客戶思維與對接
三、商業(yè)銀行利潤鏈分析與配稱
四、利潤與交易時間管理
五、客戶偏好的分析與判斷
六、利潤下滑后的利潤結(jié)構(gòu)再設(shè)計(jì)
第四章:如何打造商業(yè)銀行的利潤鏈
一、如何以利潤池為中心進(jìn)行管理配置
二、服務(wù)利潤鏈及其方法
三、盈利心理與敏捷賦能策略
第五章:商業(yè)銀行進(jìn)行利潤區(qū)的選擇與介入時機(jī)
一、利潤池選擇與設(shè)計(jì)
二、進(jìn)入利潤區(qū)12問
第六章:降本增效之如何降低存負(fù)債與營銷成本
一、如何讓卡與客戶服務(wù)實(shí)現(xiàn)成本互換
二、城鄉(xiāng)消費(fèi)互換下銀行如何實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)與銀行的創(chuàng)新
三、如何進(jìn)行產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)存貸同時創(chuàng)新
四、銀行如何從服務(wù)端打開業(yè)務(wù)的開口
第七章:降本增效之如何將成本中心轉(zhuǎn)化為利潤中心
一、如何在創(chuàng)新中實(shí)現(xiàn)發(fā)展
二、如何轉(zhuǎn)換實(shí)現(xiàn)銀行與企業(yè)共成長
三、數(shù)據(jù)化讓服務(wù)成為發(fā)展的開端
四、銀行行為變化過程中的銀行業(yè)
第八章:降本增效之資本市場
一、多元的資金與負(fù)債來源
二、資產(chǎn)證券化的思考
第九章:如何利用金融科技降本增效
一、加大服務(wù)中小企業(yè)的力度,但是風(fēng)險敞口擴(kuò)大?
二、資金成本高,負(fù)債端壓力越來越大?
三、金融產(chǎn)品的宣傳與推廣成本高,不宣傳業(yè)績上不來?
四、小微企業(yè)客戶獲客與經(jīng)營成本高,風(fēng)險大?
五、中小企業(yè)信貸的傳統(tǒng)風(fēng)控手段乏力,總是救火不斷?
六、貸后管理難上難,暴力清收很難辦?
七、信貸業(yè)務(wù)流程剛走完,客戶沒了?
八、業(yè)績做的不錯,利潤卻被不良侵蝕?
九、降本讓利必須做,我們路在何方?
商業(yè)銀行利潤管理課程
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