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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
如何把控內(nèi)控與運營風(fēng)險
 
講師:王軍生 瀏覽次數(shù):2561

課程描述INTRODUCTION

· 高層管理者

培訓(xùn)講師:王軍生    課程價格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):3天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

內(nèi)控與運營風(fēng)險課程

內(nèi)控是底線
合規(guī)是高壓線
柜臺安全是生存線
圍繞業(yè)務(wù)主線+分析風(fēng)險點+案例分析+操作關(guān)注點
票據(jù)法涉及到銀行柜臺結(jié)算+風(fēng)險點+法律要點+防范措施+案例分析

一.高管如何管控前臺柜臺業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)等相關(guān)風(fēng)險
一)、網(wǎng)點柜臺操作平臺是建立在過濾
操作風(fēng)險、法律風(fēng)險和道德風(fēng)險基礎(chǔ)之上的高質(zhì)量、高效率、高水平的盈利模式。
銀行機構(gòu)是一個
1、資金密集型
2、技術(shù)密集型
3、風(fēng)險密集型的服務(wù)+競爭高風(fēng)險行業(yè)。
二)、打造人員高素質(zhì)、業(yè)務(wù)高效率、服務(wù)高水平的企業(yè)文化與運行機制
實現(xiàn)“零差錯、零風(fēng)險、零案件”的柜臺運行文化。
網(wǎng)點的結(jié)算從有形向無形延伸、拉長、拓寬。
支付結(jié)算方式從銀行端到客戶端的發(fā)展。
銀行柜臺操作風(fēng)險防范
三)、會計業(yè)務(wù)范圍從網(wǎng)點到網(wǎng)絡(luò)
*的預(yù)警防范風(fēng)險:無底線,無上限
有效的控制駕馭風(fēng)險:有底線,有上限
1前臺柜臺業(yè)務(wù)
*限度的滿足客戶快捷、便利、滿意。
持續(xù)提升人均收益、網(wǎng)點收益的*化。
柜臺操作+網(wǎng)銀結(jié)算+手機支付
發(fā)揮網(wǎng)點的品牌+營銷+服務(wù)的綜合支撐作用。
四)、法律風(fēng)險的新挑戰(zhàn):
1、高息攬儲,盜用客戶資金
2、存單掛失止付的法律風(fēng)險
3、一字之差,信用社賠款九千余元錢
4、操作案例+法律依據(jù)解讀
五)、諸多案例分析
案例1:巴林銀行里森案(1995)
案例2:廣東開平案
案例3:河北農(nóng)業(yè)邯鄲分行金庫被盜案
案例4:中行河松街支行高山案件
案例5:山東齊魯銀行資金案件
案例6:煙臺內(nèi)部挪用客戶資金案例
案例7:銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)中斷事件案
案例8:**信用卡泄密事件
案例9:*紐約銀行網(wǎng)絡(luò)事件案
案例10:法國興業(yè)銀行欺詐事件
案例11:德國國家發(fā)展銀行匯款事件
案例12、農(nóng)業(yè)銀行被曝出39億元票據(jù)案
案例13、某銀行涉案9.69億元票據(jù)案
案例14、某城商行涉案7.86億元票據(jù)案
案例15、老人突發(fā)急病到銀行取款案
案例16、建行柜臺挪用資金案
等等案例分析

二.如何把控柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險與規(guī)避相關(guān)法律風(fēng)險
一)、三大風(fēng)險管控
1、會計業(yè)務(wù):
網(wǎng)點柜臺操作風(fēng)險:“無底線,也無上限”
印鑒密押
重要空白憑證
金庫尾箱
查詢對賬
個人網(wǎng)銀、公司網(wǎng)銀和信息技術(shù)安全
2、公司貸款風(fēng)險管控
違規(guī)放貸
企業(yè)騙貸
3、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險管控
防范票據(jù)詐騙案件
關(guān)注銀行承兌匯票開立、審批環(huán)節(jié)及票據(jù)貼現(xiàn)貿(mào)易背景真實性
加強對增值稅發(fā)票、貿(mào)易合同的審查
二)、加強制度+流程+授權(quán)管理
1、不相容職務(wù)分離控制
2、授權(quán)審批控制
3、會計系統(tǒng)控制;
三)、合規(guī)文化的三個管控閘門
1、職業(yè)道德不愿
2、風(fēng)險控制不能
3、法律法規(guī)不敢
四)、柜臺客戶的相關(guān)法律規(guī)定與風(fēng)險
1、正??蛻衾碡敭a(chǎn)品風(fēng)險點
2、未成年客戶業(yè)務(wù)風(fēng)險點
3、老年癡呆癥客戶
4、神經(jīng)病患者
5、病危客戶怎么辦
6、監(jiān)獄客戶
7、假客戶
8、存款繼承人
9、國家權(quán)力部門執(zhí)行公務(wù)人員
五)、主要業(yè)務(wù)的操作流程
借記卡操作流程
信用卡操作流程
個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)
理財業(yè)務(wù)
存取款業(yè)務(wù)
私人銀行業(yè)務(wù)
出國金融業(yè)務(wù)
零售其他中間業(yè)務(wù)
六)、重點+核心管控人員操作風(fēng)險
1、操作失誤
2、違法行為(員工內(nèi)部欺詐、內(nèi)外勾結(jié))
3、關(guān)鍵人員流失等情況
七)、案件防控
1、主要負責(zé)人管控職責(zé)規(guī)范
2、看好門
3、對好帳
4、管好人

三、高管如何防范與預(yù)警網(wǎng)點突發(fā)事件
一)、網(wǎng)點服務(wù)突發(fā)事件分類
1、特大服務(wù)突發(fā)事件(Ⅰ級);
2、重大服務(wù)突發(fā)事件(Ⅱ級);
3、較大服務(wù)突發(fā)事件(Ⅲ級)
二)、網(wǎng)點各類突發(fā)事件應(yīng)急措施
1、營業(yè)網(wǎng)點擠兌應(yīng)急預(yù)案
2、營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案
3、搶劫客戶財產(chǎn)應(yīng)急預(yù)案
4、自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案
5、客戶突發(fā)疾病應(yīng)急預(yù)案
6、客戶人身傷害應(yīng)急預(yù)案
7、尋釁滋事應(yīng)急預(yù)案
8、營業(yè)網(wǎng)點客流激增應(yīng)急預(yù)案
9、不合理占用銀行服務(wù)資源應(yīng)急預(yù)案
10、重大失實信息傳播應(yīng)急預(yù)案
11、其他影響營業(yè)網(wǎng)點正常服務(wù)事件應(yīng)急預(yù)案

內(nèi)控與運營風(fēng)險課程


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/302971.html

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開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
帳號:454 665 731 584
王軍生
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