課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
柜臺(tái)操作法律風(fēng)險(xiǎn)課程
一.柜臺(tái)操作中的法律風(fēng)險(xiǎn)的新特點(diǎn)與新挑戰(zhàn)
操作風(fēng)險(xiǎn)中法律因素的新特點(diǎn):
1.網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)操作平臺(tái)是建立在過濾“操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)”基礎(chǔ)之上的高質(zhì)量、高效率、高水平的盈利模式。
2.銀行在結(jié)算層面設(shè)計(jì)到的法律、法規(guī)與制度。
3.貼現(xiàn)行是否享有票據(jù)權(quán)利,承兌行應(yīng)否支付票款
4、銀行對(duì)客戶作出服務(wù)承諾,未實(shí)現(xiàn)而應(yīng)負(fù)的法律效力
法律風(fēng)險(xiǎn)的新挑戰(zhàn):
1、高息攬儲(chǔ),盜用客戶資金
2、存單掛失止付的法律風(fēng)險(xiǎn)
3、一字之差,信用社賠款九千余元錢
4、操作案例+法律依據(jù)解讀
二.零售主線業(yè)務(wù)操作流程與法律風(fēng)險(xiǎn)
常規(guī)零售柜臺(tái)業(yè)務(wù):
1、存單掛失,銀行應(yīng)否承擔(dān)賠償責(zé)任
2、虛假按揭手續(xù),惡意套取銀行資金
3、理財(cái)產(chǎn)品推介誤導(dǎo)客戶的法律風(fēng)險(xiǎn)
4、信用卡開卡及交易過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)
5、信用卡逾期催收過程中存在不當(dāng)行為的法律風(fēng)險(xiǎn)
6、未能按約將信用卡送交持卡人的法律風(fēng)險(xiǎn)
點(diǎn)
70、案例
法律風(fēng)險(xiǎn)提示:
1、存折、存單等掛失業(yè)務(wù)中的法律問題
2、繼承過戶問題中的法律責(zé)任等
3、假幣收繳中涉及的法律問題
4、夫妻、父母與子女等代理開戶、代理取錢等產(chǎn)生的法律問題
5、社會(huì)資金協(xié)查職責(zé)
6、案例
三、操作風(fēng)險(xiǎn)+各種突發(fā)事件的法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案
操作風(fēng)險(xiǎn):
1、人員風(fēng)險(xiǎn)因素
2、流程風(fēng)險(xiǎn)因素
3、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)因素
4、外部事件風(fēng)險(xiǎn)因素
5、案例
處置預(yù)案:
1、客戶投訴的法律風(fēng)險(xiǎn)
2、媒體投訴的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
3、網(wǎng)絡(luò)投訴的法律風(fēng)險(xiǎn)
5、案例
四、柜臺(tái)主線操作流程與法律風(fēng)險(xiǎn)
結(jié)算主線操作流程:
1、銀行本票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):
2、支票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3、銀行匯票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
4、匯兌業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
5、委托收款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
6、同城票據(jù)交換清算業(yè)務(wù)
7、代收費(fèi)業(yè)務(wù)
8、查詢凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù)
9、案例
法律風(fēng)險(xiǎn):
1、賬戶開銷法律風(fēng)險(xiǎn)
2、現(xiàn)金存取法律風(fēng)險(xiǎn)
3、匯票遺失風(fēng)險(xiǎn)案例
4、保函業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
5、凍結(jié)/解凍風(fēng)險(xiǎn)
8、通知存款風(fēng)險(xiǎn)
9、保證金風(fēng)險(xiǎn)
10、紙制票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)防范
11、案例
五、銀行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)
1、公司網(wǎng)銀+集團(tuán)網(wǎng)銀
單一客戶網(wǎng)銀
集團(tuán)客戶網(wǎng)銀
2、紙制票據(jù)+電子票據(jù)
1、不相容職務(wù)分離控制
2、授權(quán)審批控制
3、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制;
4、程序控制或標(biāo)準(zhǔn)化控制;
5、內(nèi)部審計(jì)控制;
6、風(fēng)險(xiǎn)防范控制。
7、案例
柜臺(tái)操作法律風(fēng)險(xiǎn)課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/302983.html
已開課時(shí)間Have start time
- 王軍生
預(yù)約1小時(shí)微咨詢式培訓(xùn)
風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
- 加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控,規(guī)范班組 于男
- 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控與隱患排查雙重體系 劉毅
- 企業(yè)雙重預(yù)防機(jī)制建設(shè)與持續(xù) 王延臣
- 反壟斷法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí) 曾少林
- 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律風(fēng) 曾少林
- 企業(yè)安全生產(chǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí) 曾少林
- 財(cái)報(bào)分析-貸前盡調(diào)與信貸風(fēng) 于洪成
- 企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)與管控課程大綱 戴強(qiáng)
- *《公司法》難點(diǎn)解讀與公司 曾少林
- 《企業(yè)投融資與風(fēng)險(xiǎn)管理》 張光利
- 《突發(fā)事件應(yīng)對(duì)與逃生自救技 惠喜軍
- 電力應(yīng)急預(yù)案及危險(xiǎn)點(diǎn)控制和 惠喜軍