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中國企業(yè)培訓講師
風險管理和保險規(guī)劃
 
講師:王俊峙 瀏覽次數(shù):2582

課程描述INTRODUCTION

· 高層管理者· 中層領導· 其他人員

培訓講師:王俊峙    課程價格:¥元/人    培訓天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

風險應對方法課程

課程背景:
后疫情時代,無論是人們對于保險的認識,以及保險市場,都發(fā)生了巨大的變化。從認知來看,從健康、安全、投資等角度人們的風險意識大大提高;從保險市場看,保險監(jiān)管、從業(yè)人員、客戶群體、開發(fā)方式等也發(fā)生了巨大的變化。
作為金融從業(yè)者,更深刻的認知購買保險的宏觀經(jīng)濟、購買人群、購買需求的變化,提供更加精準、全面、完善的客戶服務,是對從業(yè)人員提出的新要求。
風險管理和保險規(guī)劃培訓課程,從宏觀經(jīng)濟、理財需求、產(chǎn)品趨勢、行業(yè)變化等多角度分析客戶對于風險和保險的需求變化,提升從業(yè)人員的綜合素質和認知能力,提高大額保單的銷售,提升服務高端客戶能力,從而實現(xiàn)職業(yè)生涯的升級。

課程收益:
掌握宏觀存在風險六要素及其應對方法,增強投資者風險意識促進投資組合優(yōu)化
掌握保險在風險管理中的多項作用,避免陷入避免投資與消費陷阱
了解本金安全、鎖定收益、穩(wěn)定現(xiàn)金流、穩(wěn)定復利等保險多種功能風險管理中的獨特作用
幫理財人員掌握八大理財規(guī)劃:現(xiàn)金、房產(chǎn)、投資、子女、養(yǎng)老、稅收、傳承和風險管理
掌握保險行業(yè)趨勢,更好的融入行業(yè)發(fā)展,專業(yè)化、高端化、綜合理財服務、短視頻獲客、線上線下教育;

課程目標:
從業(yè)人員從宏觀、投資、健康等多維度了解現(xiàn)在客戶面臨的風險管理。
從業(yè)人員深入了解保險在理財、養(yǎng)老、傳承、資產(chǎn)配置、家族財富管理多角度財富的應用。
從業(yè)人員對行業(yè)趨勢、職業(yè)生涯、個人價值等多角度提升保險行業(yè)的價值含量。

課程對象:
個險從業(yè)人員、銀保從業(yè)人員、保險中高端客戶等

課程方式:
現(xiàn)場授課+現(xiàn)場演練+問題研討;分組教學+實戰(zhàn)演練;研討式教學+互動式教學+體驗式教學;

課程大綱
第一講:宏觀經(jīng)濟角度看風險管理
風險一:保險確定性對抗不確定性
——國際關系巨變,產(chǎn)業(yè)不斷升級,不確定時代到來該如何應對?
1. *博弈下國際關系的不確定性
2. 產(chǎn)業(yè)升級下職業(yè)收入的不確定性
3. 時代巨變下金錢巨大的不確定性
風險二:保險的鎖定利率的功能
——貨幣政策寬松,利率不斷下行,財富如何保值?
1. 貨幣不斷寬松趨勢下,利率下行趨勢是必然
2. 利率不斷下行下,鎖定收益很重要
3. 利息不斷降低時候,鎖定收益的對比
風險三:保險的配置和保本穩(wěn)定收益
——收入銳減,資產(chǎn)下跌,如何做好資產(chǎn)配置,如何獲得穩(wěn)穩(wěn)的幸福?
1. 經(jīng)濟轉型時代,大部分人收入不斷下降
2. 新舊動能轉換,資產(chǎn)縮水非常嚴重
3. 收入高峰期,通過保險鎖定收入,籌劃未來很重要
實戰(zhàn)研討:列出三個宏觀經(jīng)濟角度客戶可能購買保險的理由

第二講:投資的角度看風險管理
風險一:保險替代房產(chǎn)成為穩(wěn)定現(xiàn)金流工具
——房產(chǎn)時代結束,房產(chǎn)投資的危機
1. 房產(chǎn)在中國居民配置的核心低位
2. 房產(chǎn)下跌和流動危機對居民財富影響
3. 通過保險讓房產(chǎn)成為穩(wěn)定的資產(chǎn)
風險二:保險保穩(wěn)定復利PK股票基金波動性
——注冊制下股票基金投資的風險分析
1. 股票基金在中國居民配置的占比和優(yōu)缺點
2. 注冊制下股票基金投資的難度和陷阱
3. 保險穩(wěn)定復利和股票基金波動性高收益的互補性
風險三:保險本金安全替代債券信托違約風險
——資管新規(guī)下債券信托投資的風險
1. 債券信托等固定收益產(chǎn)品在居民資產(chǎn)配置分析
2. 資管新規(guī),打破剛兌下固收產(chǎn)品投資的違約爆雷風險
3. 保險的本金安全對債券信托違約的替代性
實戰(zhàn)研討:列出三個你曾經(jīng)遇到的投資陷阱,并說明如何避免

第三講:保險在客戶理財需求實踐中的應用
應用一:保險解決客戶理財?shù)默F(xiàn)金流問題
1. 現(xiàn)金流是客戶財富的生命線,通過保險獲得與生命等長的現(xiàn)金流
2. 現(xiàn)金流是解決財務危機根本,通過保險質押等迅速獲得現(xiàn)金流
應用二:保險是應對危機和強制儲蓄的好工具
1. 防止消費主義陷阱,保險的強制儲蓄避免消費陷阱
2. 房產(chǎn)進入后半場,保險是替代房產(chǎn)穩(wěn)定的可以收房租的資產(chǎn)
3. 經(jīng)濟黑天鵝灰犀牛不斷,保險是應對危機度過難關的穩(wěn)定器
應用三:保險是實現(xiàn)子女教育和養(yǎng)老等長期規(guī)劃的最有效工具
1. 保險給子女未來一筆穩(wěn)定的教育金和創(chuàng)業(yè)金,乃至現(xiàn)金流
2. 商業(yè)保險是實現(xiàn)幸福晚年生活最安全最有效的工具,穩(wěn)定可靠,現(xiàn)金流充足
實戰(zhàn)演練:算算真實客戶的子女和養(yǎng)老需求,并說明如何用保險來解決

第四講:保險的行業(yè)趨勢和從業(yè)人員發(fā)展新方向
方向一:風險管理的專業(yè)化趨勢
——從業(yè)人員必須全面了解客戶理財需求并給出方案
1. 保險人員必備專業(yè):投資理財
1)掌握宏經(jīng)濟和經(jīng)濟趨勢:經(jīng)濟指標、經(jīng)濟周期、經(jīng)濟趨勢
2)掌握八大理財規(guī)劃:現(xiàn)金、房產(chǎn)、投資、子女、養(yǎng)老、稅收、傳承和風險管理
3)掌握資產(chǎn)配置和家族財富管理:生命周期、資產(chǎn)配置、家族財富
2. 保險人員必備專業(yè):健康管理
1)掌握與醫(yī)療險、重疾險相關的醫(yī)學知識
2)掌握與老齡化相關的老年身體心理健康知識
3)掌握與護理相關的陪診師營養(yǎng)學等普及知識
3. 保險人員保險專業(yè):法商稅商
1)了解各類人員可能財務中存在的稅務和法律風險
2)掌握保險在稅收管理、財富傳承等中的特殊作用
3)掌握保險與房產(chǎn)、股票基金、股權相比在財富管理中的獨特優(yōu)勢
方向二:財富管理的綜合化趨勢
——從業(yè)人員必須掌握各種理財產(chǎn)品并學會資產(chǎn)配置
1. 債券信托產(chǎn)品實戰(zhàn)分析(固收的陷阱及5個鑒別維度)
2. 股票基金實戰(zhàn)分析(股票基金的診斷及5個分析維度)
3. 全面分析保險和固收及股票基金的優(yōu)缺點(突出保險在資產(chǎn)配置中的不同作用)
方向三:保險人員的全面化趨勢
——從業(yè)人員必須擁有新思維新工具新方法新戰(zhàn)略
1. 從關系銷售到專業(yè)營銷
1)客戶需求的發(fā)掘,包括財務診斷、子女教育、養(yǎng)老、資產(chǎn)配置、稅務、債務等
2)金融產(chǎn)品的甄選,包括保險、債券、股票、基金等
3)投資時機的把握,包括房產(chǎn)、股票、基金等
2. 線下獲客到線上展業(yè)
1)投資者教育,要不斷通過直播、短視頻等方式讓客戶了解金融市場,了解金融本質
2)獲客來源,線下理財師的半徑越來越少,而線上是一個巨大的藍海
3)客戶服務,線上正在以更快速、便捷、高效的方式進行
4)個人形象,通過互聯(lián)網(wǎng)更快速取得客戶的認可和辨識
3. 單一理財產(chǎn)品到綜合金融產(chǎn)品
1)保險滿足風險管理
2)房產(chǎn)滿足居住需求
3)股票基金滿足增值需求
4)保單信托滿足財富傳承的需求
4. 從產(chǎn)品推銷到顧問式服務
1)理解并滿足客戶的需求,譬如投資、子女、養(yǎng)老、財富傳承、稅務等多方面需求
2)風險的管控和把握是核心,尤其是容易暴雷的產(chǎn)品,要學會風險把控和幫助客戶回避
3)對金融市場和金融環(huán)境的理解,對宏觀經(jīng)濟、資本市場、房產(chǎn)市場等有深刻的洞察力
4)一對一的個性化的服務,滿足各種不同類型客戶的需求
實戰(zhàn)研討:列出自己必須未來具備的8大能力及獲得途徑
案例實戰(zhàn)演練:保險在客戶實際理財需求中的應用
1. 編制案例——收集基本信息、財務分析、分析財務問題
2. 分析案例——分析客戶的子女、養(yǎng)老需求,做資產(chǎn)配置
3. 實戰(zhàn)講解——體會財富管理中保險應用的巨大意義

風險應對方法課程


轉載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/304338.html

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    參加課程:風險管理和保險規(guī)劃

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王俊峙
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