課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 其他人員
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行匯率風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)
課程導(dǎo)語(yǔ):
近年來(lái)國(guó)內(nèi)企業(yè)以及個(gè)人“走出去”的欲望日益強(qiáng)烈,人們對(duì)跨境金融服務(wù)的需求越來(lái)越大,跨境金融服務(wù)已成為金融企業(yè)發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)的重要方向。自2015年“8·11”二次匯改以來(lái),人民幣兌美元匯率扭轉(zhuǎn)單一趨勢(shì)也擴(kuò)大了波幅彈性進(jìn)入有升有跌的時(shí)代,人民幣匯率的逐步寬幅波動(dòng),無(wú)論是對(duì)從事進(jìn)出口貿(mào)易活動(dòng)的企業(yè),還是對(duì)從事跨境投融資活動(dòng)的企業(yè)或個(gè)人,都是一個(gè)日益關(guān)注的課題。
伴隨人民幣匯率市場(chǎng)化改革的推進(jìn),人民幣國(guó)際化進(jìn)程的進(jìn)一步加快的背景下,不同的匯率避險(xiǎn)主體面臨著不同的境遇,跨境投資渠道日益暢通,金融企業(yè)國(guó)際化產(chǎn)品不斷的涌現(xiàn),跨境金融服務(wù)需求的主體亦呈現(xiàn)出越來(lái)越大眾化的趨勢(shì)。商業(yè)銀行掌握市場(chǎng)商機(jī)越早樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)中性理念、組建專業(yè)管理團(tuán)隊(duì),在服務(wù)客戶應(yīng)對(duì)匯率波動(dòng)方面的能力就越強(qiáng)。
授課大綱
個(gè)人跨境金融服務(wù)~銀行部門協(xié)銷滿足客戶需求,認(rèn)清市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)由來(lái)找尋商機(jī)
全球宏觀經(jīng)濟(jì)局勢(shì)影響~金融市場(chǎng)趨勢(shì)探討
主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策比較與趨勢(shì)探討
引伸話題:疫情后的大國(guó)貨幣政策與匯率走勢(shì)比較
主要經(jīng)濟(jì)體匯率之間的聯(lián)動(dòng)關(guān)系
全球三大貨幣G3(美元/歐元/日?qǐng)@)與人民幣
美元計(jì)價(jià)仍是市場(chǎng)主要產(chǎn)品選擇 ~ 貿(mào)易結(jié)算/投資理財(cái)
美元指數(shù)介紹與人民幣匯率波動(dòng)
影響外匯市場(chǎng)波動(dòng)的主要因素分析
利率的影響~ 解析*與我國(guó)國(guó)貨幣政策與利率中樞趨勢(shì)
地緣政治因素
整體宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)況
非預(yù)期因素 人為或天然災(zāi)害
投資者最怕政策風(fēng)險(xiǎn)~ 舉2015年811事件為例
個(gè)人跨境金融服務(wù)~了解國(guó)內(nèi)的外匯管理政策外匯市場(chǎng)~看打造資產(chǎn)的吸引力
跨境匯款、留學(xué)金融、外匯儲(chǔ)蓄、外匯理財(cái)?shù)?,是出?guó)旅游、留學(xué)生活、投資升值的必備高質(zhì)量服務(wù)
市場(chǎng)越來(lái)越開(kāi)放~畫好跑道的開(kāi)放~國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)頂層設(shè)計(jì)
粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”為例
中國(guó)香港是中國(guó)跨境財(cái)富的流動(dòng)窗口
更多元化的個(gè)人資產(chǎn)配置服務(wù)~人民幣國(guó)際化之路 貿(mào)易→投資→儲(chǔ)備
國(guó)內(nèi)政策防風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定人民幣匯率~逆周期調(diào)節(jié)與外匯風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
深港通、滬港通到債券通~人民銀行最常提“開(kāi)放的政績(jī)”
符合金融監(jiān)管政策,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)下的外匯跨境業(yè)務(wù)推展
人民幣兌換美元:在岸人民幣CNY與離岸人民幣CNH匯率哪個(gè)好?
我國(guó)外匯市場(chǎng)的演進(jìn)~ 市場(chǎng)化之路仍在進(jìn)行~ 匯率彈性與雙向波動(dòng)
人民幣匯率制度改革與形成機(jī)制~面對(duì)客戶需求的改變
1994年的匯改~加入WTO之前的匯率環(huán)境 固定匯率
20050721啟動(dòng)升值之路~2008金融危機(jī)之前的走勢(shì)
2010二度升值之路~2014第一波匯改20050721,20120416,20140317三次放寬浮動(dòng)幅度
2015”811”二次匯改,扭轉(zhuǎn)局勢(shì)石破天驚
人民幣匯率指數(shù)/ “收盤匯率+一籃子貨幣匯率變化”
官方更加注重預(yù)期管理和引導(dǎo)~人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定~客戶需求從貿(mào)易避險(xiǎn)到投資到投機(jī)再回到套保本質(zhì)
海外資產(chǎn)配置已是家庭財(cái)富配置的必要組成部分
美元指數(shù)影響國(guó)際匯率波動(dòng) 人民幣匯率受外界傳導(dǎo)因素
*QE對(duì)新興市場(chǎng)貨幣的影響 人民幣與其他貨幣比較
美元霸權(quán)與明斯基時(shí)刻
我國(guó)外匯市場(chǎng)的規(guī)模與其他經(jīng)濟(jì)體比較
去美元化之路~各國(guó)紛紛提高黃金儲(chǔ)備的原因
個(gè)人跨境業(yè)務(wù)經(jīng)常項(xiàng)下政策要點(diǎn)
個(gè)人跨境外匯匯款 辦理?xiàng)l件/法規(guī)參考《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引(2020年版)》/個(gè)人跨境人民幣匯款 真實(shí)性材料與必須申報(bào)/法規(guī)參考《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化跨境人民幣政策支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資的通知》銀發(fā)2020(330)號(hào)
個(gè)人結(jié)售匯 年度便利化額度
外派員工經(jīng)常項(xiàng)下匯款~薪酬匯業(yè)務(wù)
四特點(diǎn)解析 匯路直通
匯款到帳的結(jié)匯便利化政策
案例:香港工作按期匯入國(guó)內(nèi)
監(jiān)管文件對(duì)外匯業(yè)務(wù)的影響~開(kāi)放申請(qǐng)資質(zhì)鼓勵(lì)銀行扶持實(shí)體經(jīng)濟(jì)
AML反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)
監(jiān)管處罰力度隨著國(guó)際化接軌而加重
處罰重點(diǎn)~客戶身份識(shí)別與資料保存
提高客戶體驗(yàn)~高凈值人群跨境金融投資配置
理財(cái)產(chǎn)品選擇多樣性:“外匯存款”、“股票”、“債券”、“基金”、“保險(xiǎn)”、“信托”
哪一種好? 產(chǎn)品設(shè)計(jì)、交易結(jié)構(gòu)符合市場(chǎng)監(jiān)管
境內(nèi)跨境客戶服務(wù)
傳統(tǒng)存匯兌
留學(xué)卡/留學(xué)貸款/留學(xué)保證金
投資類賬戶~(yú) 自貿(mào)區(qū)/跨境通/QDII
投資移民置業(yè)與家族傳承
金融需求衍生服務(wù)需求
信用卡跨境消費(fèi)
簽證
退稅
旅游保證金或支票
銀行匯率風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/309274.html
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