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公司業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險管理培訓(xùn)

課程介紹：
面對日益激烈的金融服務(wù)競爭，我們?nèi)绾蚊鎸Γ?br /> 個人業(yè)務(wù)的新發(fā)展給我們什么樣的啟發(fā)？
個人業(yè)務(wù)有什么新趨勢？
面對如此復(fù)雜的個人業(yè)務(wù)，我們從何下手？
我們的個人業(yè)務(wù)如何提高效能？
個人業(yè)務(wù)營銷技巧如何提升？

課程目標(biāo)：掌握
.個人營銷業(yè)務(wù)的新觀念
.個人業(yè)務(wù)營銷的策劃與行動方略
.個人業(yè)務(wù)營銷技巧應(yīng)用
.個人業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)營銷的重要環(huán)節(jié)
.個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理的實(shí)際操作

培訓(xùn)方式：專題演講、案例分析、情景演練、互動研討 短片觀看
培訓(xùn)對象：個人業(yè)務(wù)管理人員及客戶經(jīng)理
培訓(xùn)時間：1--2天

課程大綱：
一、什么是風(fēng)險？
銀行是經(jīng)營風(fēng)險機(jī)器
發(fā)展是硬道理，不講風(fēng)險就是沒有道理
風(fēng)險管理改善中優(yōu)先問題
就您的銀行來說，您認(rèn)為在公司業(yè)務(wù)風(fēng)險管理方面最需改進(jìn)的是那些方面？
第一優(yōu)先：—————————
第二優(yōu)先    —————————

二、風(fēng)險管理的目標(biāo)
COSO《內(nèi)部控制統(tǒng)一框架》
沒有預(yù)定的目標(biāo)，談控制就沒有任何意義
合理確保經(jīng)營的效果和效率

三、以提升質(zhì)量為核心風(fēng)險管理文化
要營造銀行的“糾錯文化”
讓壞事傳千里
要有強(qiáng)大的糾錯機(jī)制
毛驢和瓷器
熱火爐原則
十分鐘的悲劇
風(fēng)險管理機(jī)制
組織構(gòu)架
流程構(gòu)造
激勵模式
技術(shù)平臺
STRUCTURE AND APPROVAL PROCESS結(jié)構(gòu)和認(rèn)證程序

四、信貸政策組織機(jī)構(gòu)
1、信貸政策管理部
2、全球風(fēng)險控制部
3、信貸資產(chǎn)組合管理部
4、特別資產(chǎn)部

五、信貸人員管理層級
總行一級的首席信貸總主管、
高級信貸主管
業(yè)務(wù)組別或分區(qū)信貸主管
信貸主管
信貸主任
信貸管理責(zé)任單位的劃分
銀行對每個客戶或每一筆信貸業(yè)務(wù)，
在行內(nèi)都指定專人作為第一責(zé)任人。
在銀行整個信貸風(fēng)險管理框架中，
分為客戶層面的責(zé)任單位和信貸層面的
責(zé)任單位。
信貸資料維護(hù)責(zé)任單位

六、主客戶營銷模式---客戶驅(qū)動
1、密切保持與客戶的良好關(guān)系；
2、為客戶提供一站式服務(wù)；
3、參與對客戶的信用風(fēng)險管理；
4、積極推銷銀行產(chǎn)品和服務(wù)；
5、開發(fā)新的優(yōu)質(zhì)銀行客戶和引導(dǎo)客戶的業(yè)務(wù)需求
6、對內(nèi)聯(lián)結(jié)各個環(huán)節(jié)，確保對外服務(wù)高效、滿意。

七、花旗銀行的授權(quán)審批控制制度
審貸分離
企業(yè)授信額度管理
信貸授權(quán)審批控制
三人信貸委員會批準(zhǔn)制度
信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)察程序
集中決策
用科學(xué)的辦法來客觀評價風(fēng)險
標(biāo)準(zhǔn)化操作、流程化管理。
不同的中心
小組評審

八、風(fēng)險管理上最主要的手段
是風(fēng)險分散化和控制。
SWOT分析
風(fēng)險敞口的評估是風(fēng)險管理的重要窗口
貸款發(fā)放是信息收集—信息傳遞—信息使用的過程
營銷的信息和保密
*鄉(xiāng)村銀行
社區(qū)銀行
個性化金融服務(wù)
核心存款的優(yōu)勢
低廉收費(fèi)服務(wù)
快捷便利的貸款服務(wù)

九、授信要點(diǎn)
授信報告的編寫要點(diǎn)
授信報告的風(fēng)險規(guī)避
授信中的還款來源
授信中的同業(yè)競爭
授信中的行業(yè)信息
授信中案例
尾聲：教&練問&答

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