理財經理進階之路
講師：李純琪 瀏覽次數(shù)：2539
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
理財經理進階之路課程
課程背景：
近幾年隨著中國經濟的快速發(fā)展，居民的財富也得到了逐步的積累?？蛻魧ψ陨碡敻坏墓芾矸绞礁呌诙嘣?，個人財富管理理念日漸成熟，財富管理業(yè)務也得到了迅猛的發(fā)展，第三方財富公司、證券、信托等機構在個人財富管理業(yè)務模塊的快速發(fā)展，也促使銀行零售業(yè)務的競爭加劇。該局面也對銀行快速打造專業(yè)化理財師團隊，提升人才這一核心競爭力提出了挑戰(zhàn)。
本課程主要通過對財富管理前景的分析，對理財經理工作各環(huán)節(jié)工作技巧進行全面的總結和闡述，以幫助參訓學員能夠提升整體水平。
課程收益：
1、通過對當前中國經濟發(fā)展，對比臺灣、日本等國家的經濟發(fā)展規(guī)律，結合中國居民與經濟與金融業(yè)發(fā)達國家的居民對財富管理需求的對比，使理財經理明確中國財富管理才處于發(fā)展初期，增強理財經理的工作信心和以期未來美好的工作前景。
2、分別對如何開好晨會和夕會、如何提升工作效率、如何邀約客戶、如何了解客戶需求、如何進行資產配置建議，以及如何處理客戶異議、策劃客戶活動均做了經驗的總結與分享，以提升理財經理整體工作水平。
3、通過對學員實際工作中遇到的問題和困惑配合課程進行現(xiàn)場剖析，能夠更好的發(fā)現(xiàn)工作中存在的不足并深入領會課程所講內容。
課程對象：理財經理
課程大綱/要點：
一、 理財經理的認知與定崗
1、理財經理的自我認知
1) 你理想中的理財經理畫像
2) 現(xiàn)實中的你？
3) 差距在哪里？
2、理財經理的崗位職責？
1) 你認可的崗位職責是什么？
2) 客戶認為你的崗位職責是什么？
3) 領導給你定位的崗位職責是什么？
4) 如何實現(xiàn)三位一體？
5) 理財經理職責和網點其他崗位人員職責的交叉與融合
3、理財經理的職業(yè)素養(yǎng)
1）熱愛你的工作
2）熟練掌握各項基本業(yè)務技能
3）熟悉產品知識
4）應急處置與應變轉換的能力
5）寬廣的知識面
6）對客戶的信息與情緒的敏感性
7）良好的心態(tài)與抗壓能力
4、理財經理的工作流程與標準
1）營業(yè)前
-職業(yè)形象
-工作準備
-工作安排
2）營業(yè)中
-業(yè)務咨詢
-客戶維護
-產品營銷
-多面手
3）營業(yè)后
-反思
二、 互聯(lián)網時代下的理財經理工作的變化
1、思維方式的轉換
1) 用戶思維
2) 產品思維
3) 跨界思維
4) 參與思維
5) 口碑思維
6) 免費思維
7) 裂變思維
8) 體驗思維
2、營銷方式的轉換
3、5G時代的營銷預熱
三、 顧問式營銷與客戶關系管理
1、客戶需求分析之KYC
1) 需求意識的培養(yǎng)
-三個關于需求的案例
-什么是真正的KYC
2) 需求的基礎與提升
-（1）KYC四部曲
-（2）KYC的九宮格
3) KYC產品與場景話術
-KYC之漏斗式提問法
-KYC在談話各階段中的提問技巧
-KYC如何與產品相結合
-KYC在關鍵場景中的運用
案例演練：KYC情境設計，問答設計、現(xiàn)場演練
案例分析
2、顧問式營銷技巧與流程
1) 從案例看*
-進階案例導入
-*拆解分析
-*運用的關鍵與演練
2) 產品營銷之FABE
3) 產品分析之SWOT
4) 異議處理
5) 電話營銷技巧
開場的技巧：電話理想開場白必備要件
-如何建立和諧的談話氣氛
-贏得注意
-為什么會面說明
-一般好處說明
-建立良好溝通關系的技巧
6) 交叉銷售與聯(lián)動銷售
-突破傳統(tǒng)的交叉銷售
-突破傳統(tǒng)的聯(lián)動銷售
3、客戶關系管理
-從自我管理到客戶管理
-分層
-分群
-分圈
四、 中高端客戶的財富管理與經營維護
1、家庭財富需求分析與規(guī)劃
1) 家庭財富生命周期與美林時鐘
2) 房產規(guī)劃
3) 教育金規(guī)劃
4) 風險規(guī)劃
5) 退休金規(guī)劃
6) 如何制作一份專業(yè)精美的理財規(guī)劃書
2、金融產品營銷技能
1) 現(xiàn)金類
2) 保障類
3) 固定收益類
4) 權益類
5) 其他
-案例演練
3、中高端客群市場現(xiàn)狀與客戶分析
1) 中國財富管理領域的現(xiàn)狀
2) 中高端客戶的財富來源與分類
3) 你和中高端客戶的關系是什么？
4) 中高端客戶的心理與期望管理
5) 中高端客戶的購買決策的影響因素
4、說出你的營銷故事
1) 尋找出過去你認為自己在客戶發(fā)掘和經營上具有典型性的故事（成功失敗皆可）
2) 運用3到4天所學，分析自己的行為的不足與優(yōu)勢，如何做出提升
理財經理進階之路課程
轉載：http://www.nywlwx.com/gkk_detail/232534.html
