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中國(guó)企業(yè)培訓(xùn)講師
金融科技與風(fēng)險(xiǎn)管理
 
講師:宋柏允 瀏覽次數(shù):2550

課程描述INTRODUCTION

金融科技與風(fēng)險(xiǎn)管理

· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)

培訓(xùn)講師:宋柏允    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

金融科技與風(fēng)險(xiǎn)管理

【課程背景】
      近年來“金融科技”成為熱點(diǎn)名詞,不排除有人“蹭熱點(diǎn)”。所謂“金融科技”,主要指運(yùn)用前沿科技成果(如:人工智能、區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)等)改造或創(chuàng)新金融產(chǎn)品、經(jīng)營(yíng)模式、業(yè)務(wù)流程,以及推動(dòng)金融發(fā)展提質(zhì)增效的一類技術(shù)。
      但是我們更關(guān)心的是:其一,什么是金融科技,以及對(duì)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)(例如:銀行),會(huì)產(chǎn)生哪些影響;其二,當(dāng)前宏觀背景下,區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì),以及對(duì)金融科技與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)是什么;其三,金融科技能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)管理做什么。
      本課程逐一解讀。

【課程收益】
明確什么是金融科技,不被“蹭熱點(diǎn)”帶跑偏
理解宏觀背景下,區(qū)域經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)及發(fā)展趨勢(shì)
掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)學(xué)建模方法

【課程特色】案例,深入淺出聽得懂;科學(xué),背后理論講得明;實(shí)戰(zhàn),學(xué)之能用定方向;展望,以史為鑒看未來
【課程對(duì)象】相關(guān)需求者
【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程大綱】
一、什么是金融科技?
1、中國(guó)金融科技行業(yè)發(fā)展分析
中國(guó)金融科技彎道超車
金融機(jī)構(gòu)科技投入規(guī)模與結(jié)構(gòu)
2、金融科技發(fā)展趨勢(shì)
從互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技切換
政策監(jiān)管:頂層設(shè)計(jì)與監(jiān)管沙盒
技術(shù)發(fā)展:從概念技術(shù)到落地應(yīng)用
需求增加:從金融需求就金融科技發(fā)展
**銀行在金融科技布局
3、金融科技代表性技術(shù)
區(qū)塊鏈:避免造假
4、國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融科技的現(xiàn)狀
案例:招商銀行的金融科技護(hù)城河、浦發(fā)銀行擴(kuò)大零售與非息收入
5、客戶關(guān)系管理
客戶信息收集整理
客戶獲取
案例:零售業(yè)務(wù)“親人找親人”、對(duì)公業(yè)務(wù)“轉(zhuǎn)介紹”
客戶細(xì)分與客戶價(jià)值
客戶行為分析
客戶流失預(yù)測(cè)模型

三、宏觀背景下區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)?
1、宏觀背景
*貿(mào)易戰(zhàn):本質(zhì)上是貿(mào)易、金融、科技的立體戰(zhàn)
2020年新冠肺炎疫情沖擊全球
行業(yè)趨勢(shì):大魚吃小魚
2、地區(qū)數(shù)據(jù)看經(jīng)濟(jì)
注:此處為互動(dòng)環(huán)節(jié):共同查數(shù)據(jù)、共同研討現(xiàn)實(shí)狀況
一看:地區(qū)生產(chǎn)總值,產(chǎn)業(yè)層級(jí):一二三產(chǎn)分別占比及詳細(xì)情況--直接關(guān)系到產(chǎn)業(yè)定位
二看:財(cái)政收支,財(cái)政收支:公共預(yù)算的賬本及增速--直接關(guān)系到稅收及優(yōu)惠
三看:消費(fèi)與對(duì)外
國(guó)內(nèi)貿(mào)易:社會(huì)消費(fèi)品零售總額--消費(fèi)才是經(jīng)濟(jì)的終端
對(duì)外經(jīng)濟(jì):進(jìn)出口貿(mào)易--外向型還是內(nèi)向型經(jīng)濟(jì)
價(jià)格指數(shù):居民消費(fèi)與工業(yè)生產(chǎn)價(jià)格--谷賤傷農(nóng),谷貴傷民,能否平衡直接關(guān)系到產(chǎn)業(yè)良性發(fā)展
四看:人口與結(jié)構(gòu),人口、收入與社保:人口年齡結(jié)構(gòu)、可支配收入及社保繳納--社保直接關(guān)系到財(cái)政,間接關(guān)系到企業(yè)稅負(fù)與政府融資
案例:以佛山市為例
3、企業(yè)角度看經(jīng)濟(jì)
注:此處為互動(dòng)環(huán)節(jié):共同查數(shù)據(jù)、共同研討現(xiàn)實(shí)狀況
上市公司看產(chǎn)業(yè)的上下游及周邊
本地的重點(diǎn)甚至支柱產(chǎn)業(yè)列舉
邁克爾波特五力模型(量化分析)
案例:美的集團(tuán)
從企業(yè)家到企業(yè)家精神
案例:方洪波
4、政策角度看經(jīng)濟(jì)
注:給定題目,分組討論
政府發(fā)布的政策如何解讀
案例:3月31日,佛山宣布將發(fā)放億元消費(fèi)券,啟動(dòng)為期一個(gè)月的“促銷費(fèi)、惠民生”活動(dòng)、佛山上半年重大項(xiàng)目集中開工 總投資超千億
產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向看區(qū)域經(jīng)濟(jì)
案例:佛山市南海區(qū)氫能產(chǎn)業(yè)、佛山市鼓勵(lì)汽車消費(fèi),買新車補(bǔ)貼2000-5000元、佛山放松人才購房政策,龍頭房企11月銷售成色不減

三、金融科技對(duì)零售業(yè)務(wù)有哪些影響?
1、銀行長(zhǎng)期仍是零售金融的王者,保險(xiǎn)吸引力顯著提升
資管新規(guī)下保險(xiǎn)成為*合法“剛兌”
金融監(jiān)管及利率趨勢(shì)共振
中國(guó)零售金融長(zhǎng)期看銀行
2、零售金融未來趨勢(shì)
零售消費(fèi)金融市場(chǎng)未來可期:消費(fèi)成為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)第一抓手
零售消費(fèi)金融提供方應(yīng)對(duì):線上線下巨頭積極布局,銀行、持牌消費(fèi)金融公司、網(wǎng)絡(luò)小貸公司、助貸機(jī)構(gòu)各有優(yōu)劣
用戶畫像:精準(zhǔn)情報(bào),方能精準(zhǔn)定位
零售消費(fèi)金融市場(chǎng)趨勢(shì):從藍(lán)海到紅海,競(jìng)爭(zhēng)更加激烈,下沉市場(chǎng)成焦點(diǎn)
3、信用卡擁抱金融科技
2019,信用卡成各銀行競(jìng)爭(zhēng)大戰(zhàn)場(chǎng)
信用卡發(fā)展不均,有增長(zhǎng)空間
消費(fèi)金融升溫推動(dòng)信用卡成長(zhǎng)
兩種不同的模式:以業(yè)務(wù)流為導(dǎo)向、以用戶為中心數(shù)據(jù)流向?yàn)橹骶€
國(guó)有五大行“寡占型優(yōu)勢(shì)”與股份制銀行線上獲客
信用卡的泛生活金融生態(tài)
國(guó)有行資源優(yōu)勢(shì)與股份行科技創(chuàng)新
智能風(fēng)控將投入主戰(zhàn)場(chǎng)
案例:AI+銀行模式,招商、浦發(fā)、平安特色比較
4、零售信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)控黑科技
信用評(píng)分技術(shù)

三、金融科技對(duì)對(duì)公業(yè)務(wù)有哪些影響?
1、傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理
信用風(fēng)險(xiǎn)度量
信用評(píng)分模型:Z評(píng)分模型、機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)
信用風(fēng)險(xiǎn)管理方法
2、金融“黑科技”
注:此處為互動(dòng)環(huán)節(jié):運(yùn)用真實(shí)企業(yè)數(shù)據(jù)、共同研討現(xiàn)實(shí)狀況
EBIT測(cè)算:企業(yè)可承受利率
現(xiàn)金流FCFF:利用勾稽關(guān)系還原企業(yè)現(xiàn)金流
M評(píng)分模型:評(píng)估企業(yè)財(cái)務(wù)操縱
回顧波特五力模型:找到最可能違約的人
回歸分析:拉網(wǎng)排查風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)

金融科技與風(fēng)險(xiǎn)管理


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/243012.html

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開戶名:上海投智企業(yè)管理咨詢有限公司
開戶行:中國(guó)銀行股份有限公司上海市長(zhǎng)壽支行
帳號(hào):454 665 731 584
宋柏允
[僅限會(huì)員]