課程描述INTRODUCTION
財富保護與財富傳承
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財富保護與財富傳承
課程背景:
家族信托充分利用了信托財產(chǎn)的獨立性與信托獨有的法律關系,滿足高凈值客戶日益增長的財產(chǎn)隔離保護及財富傳承等一系列財富管理需求,可以幫助客戶隔離家庭財產(chǎn)與企業(yè)財產(chǎn)、防范婚姻財產(chǎn)損失、減少繼承糾紛等。家族信托模式下的財富管理已經(jīng)轉向為高凈值人群提供綜合解決方案,越來越多的高凈值客戶開始把家族信托作為財富管理與資產(chǎn)配置的重要工具。本課程從實務角度出發(fā),深入解讀家族信托法律原理、發(fā)展現(xiàn)狀及具體實操,并以實際案例來展示家族信托與其它財富管理工具的綜合運用。
課程大綱:
一、家族信托基本原理
1、家族信托的官方界定:《信托法》、“37號文”、“資金信托管理暫行辦法”等
2、委托人的法律地位及委托人身份的特別說明(法人、已移民中國人、敏感職業(yè))
3、受托人的法律地位及受托人的選擇建議(股東背景、專業(yè)團隊、管理能力)
4、受益人的法律地位及受益人身份的特別說明(非家庭成員、未出生人、境外受益人)
5、家族信托的設立要件及家族信托設立無效情形
二、家族信托法律屬性與管理屬性
1、信托財產(chǎn)獨立性的法律依據(jù)(《信托法》核心條文)
2、信托財產(chǎn)獨立性的體現(xiàn)(信托財產(chǎn)獨立于委托人/受托人其他財產(chǎn))
3、家族信托的管理屬性(復雜性、長期性、家族治理的協(xié)同性)
三、家族信托的信托財產(chǎn)類型分析及要點解讀
1、資金類家族信托(高凈值客戶角度出發(fā)的全權委托業(yè)務的核心:做組合vs賣產(chǎn)品,投資目標與期限,風險與收益的度量,行為偏差)
2、公司股權家族信托(置入方式、稅收成本、上市影響)
3、不動產(chǎn)家族信托(置入方式、登記問題、稅收成本)
4、保險金信托(業(yè)務原理及模式、大額保單與家族信托的綜合運用)
四、家族信托的核心功能
1、家企風險隔離
家族信托實現(xiàn)債務隔離功能的法律基礎
家族信托的債務隔離功能的限制條件
案例解析(信托目的瑕疵、債權在前/后)
2、婚姻資產(chǎn)保護
創(chuàng)一代婚姻資產(chǎn)自我保護
下一代婚姻風險防范
案例解析(特殊目的婚姻、二代婚前籌劃)
3、身后傳承規(guī)劃
各類傳承工具比較
家族信托在傳承中的領先優(yōu)勢
案例解析(有序分配、防止揮霍、未成年人保護)
財富保護與財富傳承
轉載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/246694.html
已開課時間Have start time
- 周暢