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財(cái)富傳承

課程背景：
面對巨大的市場競爭，我們的業(yè)務(wù)人員需要能夠有意識地提高個(gè)人專業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，了解客戶投資心理并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提升績效。

課程目標(biāo)： 
1. 了解高凈值客戶的基本心理特征及其需求和痛點(diǎn)。
2. 分析資產(chǎn)傳承工具的利弊，配合高凈值客戶的實(shí)際情況，滿足其傳承需求。

課程大綱/要點(diǎn)：
第一部分 富人心理（1.0小時(shí)）
中國典型的高凈值客群心理特征
家庭權(quán)威型
財(cái)務(wù)恐懼型
獨(dú)立創(chuàng)新型
高凈值客群的特別之處
價(jià)格敏感度 
績效敏感度 
風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿度
高凈值客群的需求和痛點(diǎn)
影響力：追求快樂的目標(biāo)
驅(qū)動(dòng)力：躲避痛苦的訴求

第二部分 財(cái)富傳承（2.0小時(shí)）
傳財(cái)過程中財(cái)產(chǎn)流失的原因
中國本土高凈值人士財(cái)富傳承誤區(qū) 
《民法典》及《遺產(chǎn)稅》對財(cái)富傳承的影響
家族財(cái)富傳承工具利與弊 （大量國內(nèi)案例）
傳承工具一:法定繼承
復(fù)雜繼承關(guān)系
法定繼承的弊端
案例分析
傳承工具二:遺囑繼承
遺囑效力分析
遺囑繼承過七關(guān)
案例分析
傳承工具三:生前贈(zèng)與
生前贈(zèng)與的風(fēng)險(xiǎn)與陷阱
案例分析
傳承工具四:人壽保險(xiǎn)
保險(xiǎn)傳承效力分析
案例分析
傳承工具五:家族信托
信托的優(yōu)劣勢分析
民事信托傳承架構(gòu)
案例分析
傳承工具六:保險(xiǎn)金信托
保險(xiǎn)金信托架構(gòu)
家族財(cái)富保障與傳承（總結(jié)）

財(cái)富傳承