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信貸產(chǎn)品的設(shè)計創(chuàng)新

課程背景
金融行業(yè)的發(fā)展走向精致化、人性化，提供令人耳目一新的金融產(chǎn)品往往成為決勝市場的領(lǐng)先者。本課程透過市場定位、產(chǎn)品設(shè)計元素、風(fēng)險與財務(wù)分析，同時應(yīng)用科技與品牌包裝的技巧。協(xié)助金融從業(yè)人員應(yīng)用理論，結(jié)合市場情況，契合消費(fèi)者需求，打造獨樹一格，引領(lǐng)市場風(fēng)潮的新產(chǎn)品。
課程收益
1.充分了解金融產(chǎn)品設(shè)計理論基礎(chǔ)
2.科學(xué)化應(yīng)用風(fēng)險分析模型
3.開拓新思路，定位客戶 ，定位產(chǎn)品。
4.充分了解金融產(chǎn)品設(shè)計理論基礎(chǔ)
5.前沿性的產(chǎn)品創(chuàng)新洞察與理解
6.科學(xué)化應(yīng)用風(fēng)險分析模型
7.同業(yè)創(chuàng)新信貸產(chǎn)品案例分析
8.發(fā)散性?前瞻性?開拓產(chǎn)品創(chuàng)新思路
授課對象：產(chǎn)品設(shè)計部門  客戶經(jīng)理 銀行領(lǐng)導(dǎo)層
課程模式：講解互動 分組討論 哈佛商學(xué)院案例研討模式 

課程大綱/要點：
一、三農(nóng)信貸的受眾分析

二、信貸產(chǎn)品“新”思維
1.業(yè)務(wù)模式
2.發(fā)展策略
3.獲利因子
4.客戶需求與動熟悉 

三、全球主要國家地區(qū)的產(chǎn)品創(chuàng)新歷程
1.*三農(nóng)信貸的發(fā)展及特征
2.日本三農(nóng)信貸的發(fā)展及特征
3.臺灣三農(nóng)信貸的發(fā)展及特征
4.中國三農(nóng)信貸的發(fā)展現(xiàn)狀及特征

四、洞悉客戶“贏”銷市場
1.單一產(chǎn)品設(shè)計的目標(biāo)客群及因子分析
2.產(chǎn)品研發(fā)與設(shè)計
3.國內(nèi)零售金融產(chǎn)品策略及階段性規(guī)劃
1)短期戰(zhàn)略、目標(biāo)、強(qiáng)化工作
2)中期戰(zhàn)略、目標(biāo)、強(qiáng)化工作
3)長期戰(zhàn)略、目標(biāo)、強(qiáng)化工作

五、產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)的基本架構(gòu)基礎(chǔ)說明
1.產(chǎn)品風(fēng)險預(yù)估
1)產(chǎn)業(yè)特性及營運(yùn)模式分析
2.產(chǎn)品財務(wù)結(jié)構(gòu)分析
1)產(chǎn)品成本分析
2)產(chǎn)品行銷活動規(guī)劃及預(yù)算
3)產(chǎn)品定價及額度設(shè)計原則
3.產(chǎn)品設(shè)計市場定位及形象包裝
4.產(chǎn)品創(chuàng)新與科技運(yùn)用

六、基于互聯(lián)網(wǎng)金融的產(chǎn)品創(chuàng)新與案例分析
1.金融白條 
2.借唄 
3.快立借 
4.快易花 
5.任性付 
6.花唄 
7.宜人貸

七、全球化下的同業(yè)產(chǎn)品成功案例分析
1.臺灣玉山銀行 貸你圓夢系列（中型銀行標(biāo)桿）
2.*富國銀行的小區(qū)銀行模式探討
3.國有銀行  快E貸系列
1)（傳統(tǒng)銀行結(jié)合大數(shù)據(jù)創(chuàng)新）
4.地方性銀行的富一貸富二貸富三貸系列
1)（基于在地化的人文歷史產(chǎn)品創(chuàng)新）

八、課程分組沙龍競賽（一共兩場以上）
1.誰是你的目標(biāo)客戶
1)客戶群定義  
2)客戶群活動范圍  
3)客戶群興趣、愛好、性格特征  
4)根本需求  
5)篩選
2.基于三農(nóng)信貸金融地圖的產(chǎn)業(yè)鏈設(shè)計

九、內(nèi)部宣講方案方法與實踐---4個P、 4個C、4個S
1.4P所包含的內(nèi)容
1)Product產(chǎn)品   
2)Price價格   
3)Place通路   
4)Promotion促銷
2.4C所包含的內(nèi)容
1)Customer客戶價值   
2)Cost客戶成本  
3)Convenience便利
4)Communication溝通
3.4S所包含內(nèi)容
1)Sence認(rèn)同感  
2)Service服務(wù) 
3)Speed速度
4)Social Network社群

十、宣講PPT制作的技巧
1.市場梳理
1)商圈
2)（三農(nóng)）產(chǎn)業(yè)鏈  供應(yīng)鏈
3)商會（合作社） 協(xié)會 展會
4)園區(qū) 市場 產(chǎn)業(yè)群聚 商業(yè)中心
2.產(chǎn)品特色
3.客戶對標(biāo)
4.PPT的展示技巧
5.宣講的魅力練習(xí)
6.個人形象的包裝與提升

十一、營銷管理策劃--小微業(yè)務(wù)批量營銷策略的三個層次
1.財務(wù)性結(jié)合
2.社交性結(jié)合
1)CRM系統(tǒng)支持
3.結(jié)構(gòu)性結(jié)合
1)理財服務(wù)
2)交叉銷售
3)向上銷售
4)互惠采購 

十二、營銷管理策劃-案例與實踐
1.外拓營銷(XX農(nóng)商銀行腳踏車團(tuán)隊為例)
2.商戶互惠模式（XX銀行家裝采購節(jié)）
3.商圈營銷（以XX皮革城為例）
4.平臺營銷（XX區(qū)政府與財政廳）
5.產(chǎn)品營銷（XX銀行以加盟貸為例）

信貸產(chǎn)品的設(shè)計創(chuàng)新