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中國(guó)企業(yè)培訓(xùn)講師
基于信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的企業(yè)財(cái)務(wù)分析之財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量識(shí)別及其調(diào)整
 
講師:黃河 瀏覽次數(shù):2539

課程描述INTRODUCTION

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量管控

· 財(cái)務(wù)經(jīng)理

培訓(xùn)講師:黃河    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):1.5天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量管控?

課程背景:
企業(yè)財(cái)務(wù)分析是商業(yè)銀行信貸客戶經(jīng)理、授信評(píng)審人員和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員等必須掌握的一項(xiàng)基本技能,但長(zhǎng)期以來很多商業(yè)銀行信貸客戶經(jīng)理、授信評(píng)審人員和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員將企業(yè)財(cái)務(wù)分析僅僅局限于企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表本身,同時(shí)還不知道企業(yè)提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真假,就是認(rèn)為企業(yè)提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是真實(shí)的,但企業(yè)動(dòng)機(jī)、會(huì)計(jì)估計(jì)、會(huì)計(jì)政策、企業(yè)財(cái)務(wù)人員及外部審計(jì)人員的專業(yè)判斷等,也直接影響企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù);實(shí)踐證明,作為商業(yè)銀行信貸風(fēng)控人員由于信息劣勢(shì)或自身經(jīng)驗(yàn)和能力局限,沒有能力去深入調(diào)查和分析企業(yè)財(cái)務(wù)狀況,從而沒有能力判斷企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的質(zhì)量,同時(shí)更沒能力對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整,從而導(dǎo)致信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的企業(yè)財(cái)務(wù)分析缺乏真實(shí)正確的信息基礎(chǔ),信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的指向不明,信貸決策效果不理想的后果,制約和影響了商業(yè)銀行在信貸工作中對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)分析的恰當(dāng)性、針對(duì)性和高價(jià)值利用。本課程正是基于此背景和目的而講。

課程目標(biāo):
讓學(xué)員全面正確理解和學(xué)習(xí)實(shí)際工作中如何識(shí)別企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量,如何對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)尋求合理解釋或做適當(dāng)調(diào)整,從而有利于他們?cè)谛刨J工作中識(shí)別危險(xiǎn)信號(hào),對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)分析的恰當(dāng)性、針對(duì)性和高價(jià)值應(yīng)用,有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)和做出正確的信貸決策。

課程對(duì)象:
分管對(duì)公業(yè)務(wù)的行長(zhǎng)、對(duì)公業(yè)務(wù)人員、風(fēng)控人員、投行部人員、證券、基金等金融機(jī)構(gòu)面向企業(yè)業(yè)務(wù)人員等

課程大綱:
財(cái)務(wù)報(bào)告質(zhì)量類別

辨認(rèn)和評(píng)價(jià)企業(yè)關(guān)鍵會(huì)計(jì)政策
1.會(huì)計(jì)政策與會(huì)計(jì)估計(jì)
1)會(huì)計(jì)政策
2)會(huì)計(jì)估計(jì)
3)辨認(rèn)和評(píng)價(jià)企業(yè)關(guān)鍵會(huì)計(jì)政策

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量關(guān)注與識(shí)別
1.財(cái)會(huì)界視野下財(cái)務(wù)舞弊紅旗標(biāo)志
1)舞弊三角下財(cái)務(wù)舞弊的42個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素
2)財(cái)會(huì)界歸納的財(cái)務(wù)舞弊的9類54個(gè)因素

2.信貸人員應(yīng)予重點(diǎn)關(guān)注的財(cái)務(wù)舞弊紅旗標(biāo)志
1)一般預(yù)警信號(hào)
2)具體預(yù)警信號(hào)
*思考:企業(yè)基于什么路徑來進(jìn)行財(cái)務(wù)舞弊?
*總結(jié):企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)舞弊的手段,萬變不離其宗。
*互動(dòng):你到企業(yè)一般干什么?遇到過什么情況?見識(shí)過哪些舞弊?

3.企業(yè)財(cái)務(wù)舞弊的識(shí)別
1)主要舞弊識(shí)別
每一個(gè)舞弊識(shí)別下面有基本定義、主要表現(xiàn)、報(bào)表科目的異常表現(xiàn)、主要操作手法、真實(shí)現(xiàn)狀、核查手段、案例分析的講解
2)“多管齊下”識(shí)別舞弊
商業(yè)本質(zhì)
運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)
財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)
行業(yè)與公司
3)從財(cái)務(wù)報(bào)表識(shí)別舞弊
損益表識(shí)別
資產(chǎn)負(fù)債表識(shí)別
現(xiàn)金流量表識(shí)別
案例分析
*總結(jié):從不同的角度,運(yùn)用不同的手段識(shí)別企業(yè)財(cái)務(wù)舞弊。
*互動(dòng):你覺得企業(yè)有財(cái)務(wù)舞弊時(shí),你會(huì)去調(diào)查什么?怎么調(diào)查?你是怎么識(shí)別的?你是怎么應(yīng)對(duì)的?

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整與實(shí)施
1.歸準(zhǔn)則化財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整與實(shí)施(案例)
2.去準(zhǔn)則化財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整與實(shí)施(案例)
3.可比化財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整與實(shí)施(案例)

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量識(shí)別及其調(diào)整常見的陷阱與規(guī)避
1.所有的差異都要調(diào)整
2.經(jīng)審計(jì)無誤的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)都可拿來主義
3.現(xiàn)金流量表一定比資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表更可靠
4.盲目相信自己的識(shí)別能力
*互動(dòng):你在做企業(yè)財(cái)務(wù)分析時(shí)調(diào)整企業(yè)財(cái)務(wù)舞弊數(shù)據(jù)嘛?如做了,怎么做的?

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量管控?

 

 


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開戶行:中國(guó)銀行股份有限公司上海市長(zhǎng)壽支行
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黃河
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