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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
當(dāng)前經(jīng)濟環(huán)境及公司信貸與授信業(yè)務(wù)全流程管理
 
講師:賈宏波 瀏覽次數(shù):2543

課程描述INTRODUCTION

信貸與授信業(yè)務(wù)全流程管理培訓(xùn)

· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 總經(jīng)理· 高層管理者

培訓(xùn)講師:賈宏波    課程價格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

信貸與授信業(yè)務(wù)全流程管理培訓(xùn)

第一章 當(dāng)前經(jīng)濟環(huán)境和重點政策
1、當(dāng)前中國的宏觀經(jīng)濟要點
2、當(dāng)前中國宏觀經(jīng)濟政策要點
3、當(dāng)前中國商業(yè)銀行業(yè)的監(jiān)管思路和監(jiān)管主線
4、疫情對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響要點
5、未來中國商業(yè)銀行業(yè)運營的主要挑戰(zhàn)
6、未來中國商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展的趨勢
7、當(dāng)前環(huán)境下,做好商業(yè)銀行對公授信業(yè)務(wù)的主要思考
8、當(dāng)前重點支持行業(yè)和重點投放行業(yè)
9、《民法典》基本要點及影響:
■  《民法典》的主要內(nèi)容,立法目的和法律調(diào)整對象
■  對商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)的主要影響:
◆  擔(dān)保與保證合同
◆  抵押權(quán)
◆  質(zhì)權(quán)
◆  借款合同
◆  訴訟時效
◆  隱私權(quán)和個人信息保護(hù)
◆  其他
 
第二章 對公信貸業(yè)務(wù)貸前調(diào)查與分析要點
1、貸前調(diào)查,客戶營銷與理解客戶: 
■  客戶準(zhǔn)入與如何選擇客戶
■  信貸客戶準(zhǔn)入需要考慮的問題
■  客戶策略與客戶拜訪
■  客戶策略與計劃的制定
■  什么是控制力
■  貸前調(diào)查應(yīng)該如何去做
■  貸前調(diào)查注意事項要點
■  民營企業(yè)與中小企業(yè)經(jīng)營的一些特點
■  民營企業(yè)與中小企業(yè)貸前調(diào)查的要點
■  大型企業(yè)授信業(yè)務(wù)與民營企業(yè)授信的差異點
■  理解關(guān)鍵控制人
■  理解客戶戰(zhàn)略與策略
2、好客戶不一定是好選擇
3、對于“壘大戶”的思考
4、行業(yè)分析與客戶理解
■  行業(yè)分析的主要方法
■  理解企業(yè)生命周期
■  生命周期不同階段的現(xiàn)金流呈現(xiàn)
■  周期性,非周期性和反周期性行業(yè)
■  總結(jié):如何分析一個行業(yè)
■  其他分享
5、對授信額度的理解:
■  授信額度是不是越大越好
■  如何看減少授信額度
■  如何看分期還本或者提前部分還本
6、授信產(chǎn)品的設(shè)計及其思考
■  商業(yè)銀行主要的授信產(chǎn)品
◆  大型企業(yè)常見授信產(chǎn)品
◆  中小企業(yè)常見授信產(chǎn)品
■  客戶的需求
■  客戶的資金用途
■  現(xiàn)金流與還款期
■  從產(chǎn)品上控制風(fēng)險
■  從合同上控制風(fēng)險
7、理解客戶的第二還款來源 
8、進(jìn)階:商業(yè)銀行的其他還款來源 
9、保證人的擔(dān)保能力思考與衡量
10、母子公司結(jié)構(gòu)下的擔(dān)保如何思考
11、關(guān)聯(lián)方如何看,如何識別,如何理解
12、理解股權(quán)質(zhì)押與母公司對子公司的控制力
13、如何分析一些典型的行業(yè)
■  行業(yè)特點
■  經(jīng)營方式與風(fēng)險點
14、其他分享
 
第三章 如何進(jìn)行信用分析 
1、常用的財務(wù)與信用分析方法:周轉(zhuǎn)能力,杠杠水平,盈利水平,成長能力,收益質(zhì)量,償債能力,*分析
2、現(xiàn)金流分析的主要內(nèi)容和主要財務(wù)比率
3、企業(yè)三張財務(wù)報表分析要點和重點項目介紹
■  三張財務(wù)報告之間的邏輯關(guān)系:基本理解
■  資產(chǎn)負(fù)債表:重點科目與注意事項;資產(chǎn)負(fù)債表分析與企業(yè)經(jīng)營策略判斷;資金來源與運用平衡;
■  損益表:重點科目與注意事項;如何判斷企業(yè)盈利的穩(wěn)定性與收益質(zhì)量;
■  現(xiàn)金流量表:重點科目與注意事項;現(xiàn)金流量表的使用與分析要點;理解企業(yè)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)圖。
4、如何進(jìn)行財務(wù)預(yù)測:要點分享
5、其他分享
 
第四章 對公信貸與授信業(yè)務(wù)貸后管理要點 
1、如何理解貸后管理的重要性
2、貸后管理的主要工作
3、貸后管理中我們應(yīng)該如何去做
4、貸后管理與客戶策略調(diào)整
5、如何看隱形負(fù)債和隱形債務(wù)
■  什么是隱形債務(wù)和隱形債務(wù)的風(fēng)險
■  如何識別隱形債務(wù)
■  如何處理隱形債務(wù)
6、理解交叉分析:大型企業(yè)與中小型企業(yè)
■  交叉分析財務(wù)與經(jīng)營數(shù)據(jù)
■  驗證合理性
■  理解三流合一
■  銀行流水和各類費用如何看
■  如何看客戶的應(yīng)收
■  如何看客戶的存貨
■  如何驗證銷售收入
■  理解客戶經(jīng)營的周期性
■  周期性下如何思考融資產(chǎn)品
■  其他分享
7、如何識別企業(yè)/借款人的過度融資與過度擴張
■  如何識別過度負(fù)債與融資
■  如何判斷客戶的償債能力
■  相關(guān)案例
8、貸后檢查
■  一般做法和要點
■  貸后檢查報告的撰寫
■  其他分享
9、貸后追蹤的主要工作
10、貸后檢查要點
11、早期預(yù)警信號
■  中國企業(yè)一般的違約/信用風(fēng)險發(fā)展演化路徑
■  內(nèi)部預(yù)警信號
■  外部預(yù)警信號
■  關(guān)注中小企業(yè)控制人的跑路風(fēng)險
■  如何識別中小企業(yè)的跑路風(fēng)險
■  如何應(yīng)對與處理預(yù)警信號
■  如何應(yīng)對預(yù)警信號:*做法
■  其他分享
12、不良與催收
■  主要的清收方式
■  判斷客戶的還款能力與意愿
13、總結(jié)

信貸與授信業(yè)務(wù)全流程管理培訓(xùn)


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/247881.html

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    參加課程:當(dāng)前經(jīng)濟環(huán)境及公司信貸與授信業(yè)務(wù)全流程管理

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