課程描述INTRODUCTION
法律風險防范
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
法律風險防范
課程大綱:
一、第一單元:銀行業(yè)法律糾紛典型案例
1.違反適當性推介義務,銀行賠償全部損失
【基本案情】【法律分析】【啟示建議】
2.理財協(xié)議記載金額前后不符,銀行被判違約
【基本案情】【法律分析】【啟示建議】
3.工作人員口頭承諾亦構(gòu)成合同條款,銀行賠償大部分損失
【基本案情】【法律分析】【啟示建議】
4.工作人員代購理財產(chǎn)品,銀行承擔部分賠償責任
【基本案情】【法律分析】【啟示建議】
5.片面強調(diào)最高收益率, 銀行被判補足收益
【基本案情】【法律分析】【啟示建議】
二、第二單元 商業(yè)銀行貸款業(yè)務與擔保法律風險問題
1.法律視野下的商業(yè)銀行貸款業(yè)務
2.法律和監(jiān)管規(guī)定對商業(yè)銀行貸款擔保的要求
3.擔保貸款的基本型——三方法律關系
4.借款擔保的種類
5.擔保合同與借款合同的關系:主從合同關系
6.擔保從屬性的例外:獨立保函適用范圍的擴張
7.擔保合同從屬性的衍生后果——擔保合同無效
8.借款擔保人的范圍和限制
9.借款擔保人的資格審查
10.公司對外擔保流程
11.法定代表人越權擔保及后果
12.借款擔保的核保
13.擔保落實不到位的風險
14.對借款擔保的正確認識
案例1:交行某員工黃某犯違規(guī)出具金融票證罪
15.違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成
案例2:王某某、王某甲違法發(fā)放貸款罪
三、第三單元 人保(保證)法律風險問題
1.一般保證和連帶責任保證的根本區(qū)別
2.保證擔保的成立要件
3.保證期間——約定與法定
4.最高額保證
5.保證期間與訴訟時效
6.借款合同變更對保證擔保的影響
7.保證擔保審查要點
8.夫妻一方對外擔保之債能否認定為夫妻共同債務
四、第四單元 物保(抵押、質(zhì)押)法律風險問題
1.擔保物權概述
2.抵押權與動產(chǎn)質(zhì)權的區(qū)別
3.優(yōu)先于擔保物權(抵押權、質(zhì)權)的法定優(yōu)先權
4.稅收優(yōu)先權與擔保物權
5.建設工程優(yōu)先權與擔保物權
6.抵押物的范圍
7.登記生效和登記對抗
8.抵押物的限制
案例1:某銀行與某商城等抵押借款合同糾紛案
案例2:某鋁業(yè)公司與某投資公司等股權轉(zhuǎn)讓案
9.抵押擔保流程
10.抵押擔保的債權范圍
上海法院案例:鄭某與甲銀行金融借款合同糾紛案
案例:因未核實抵押物查封狀況導致?lián)4胧铱?/p>
五、第五單元 近年來銀行從業(yè)人員嚴重違規(guī)典型案例
1.泄露和出售客戶個人信息
案例分析和啟示
2.銷售虛假理財產(chǎn)品
案例分析和啟示
3.侵占個人客戶資金
案例分析和啟示
4.侵占對公客戶資金
案例分析和啟示
5.挪用尾箱現(xiàn)金
案例分析和啟示
6.挪用自助設備現(xiàn)金
案例分析和啟示
7.違規(guī)參與民間借貸
案例分析和啟示
8.違規(guī)對外提供擔保
案例分析和啟示
9.利用職務便利騙貸或協(xié)助他人騙貸
案例分析和啟示
10.違規(guī)與信貸客戶發(fā)生不正當資金往來
案例分析和啟示
11.外部貸款詐騙
案例分析和啟示
法律風險防范
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- 陳曉