課程描述INTRODUCTION
柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范
課程背景:
風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行生存和發(fā)展的根本。銀行經(jīng)營(yíng)的是資金,柜面作為資金流轉(zhuǎn)的重要環(huán)節(jié),近年風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)。如何管控柜面操作風(fēng)險(xiǎn),如何妥善處理銀行與金融消費(fèi)者的關(guān)系,成為擺在銀行面前亟待解決的課題。
課程收益:
1.幫助培訓(xùn)對(duì)象梳理柜面操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),明晰風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)環(huán)節(jié)、監(jiān)管要求以及風(fēng)險(xiǎn)防控措施。
2.釋明金融消費(fèi)者的主要權(quán)益,提升培訓(xùn)對(duì)象在消保領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
課程對(duì)象:運(yùn)營(yíng)條線管理人員、委派會(huì)計(jì)、支行行長(zhǎng)、柜員
授課方式:講師講授、案例分享、小組討論、講師點(diǎn)評(píng)
課程大綱:
一、內(nèi)控合規(guī)的形勢(shì)
1.監(jiān)管環(huán)境
2.經(jīng)營(yíng)環(huán)境
3.內(nèi)部形勢(shì)
二、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)
1.開(kāi)戶環(huán)節(jié)
1)單位
以證照復(fù)印件開(kāi)立企業(yè)賬戶,行嗎?
企業(yè)聯(lián)系人系非企業(yè)員工,行嗎?
2)個(gè)人
未有效識(shí)別客戶身份資料,行嗎?
開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶,有效身份證件有哪些?
怎么判斷年齡?
怎么判斷儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的代理權(quán)?
案例:存款失蹤案
2.驗(yàn)印環(huán)節(jié)
案例、印鑒變更糾紛案及啟示
3.審核環(huán)節(jié)
1)未有效識(shí)別票據(jù)真?zhèn)?,行嗎?br />
2)公證處查詢被繼承人銀行存款,行嗎?
3)以出票人使用的支票號(hào)碼不符為由退票,行嗎?
4)貸款賬戶凍結(jié),行嗎?
5)公安機(jī)關(guān)沒(méi)收存款,行嗎?
6)扣收保證人,行嗎?
7)扣劃保證金,行嗎?
8)業(yè)務(wù)授權(quán)=摁指紋?
案例、貸款賬戶凍結(jié)糾紛案及啟示
案例、存款扣劃案及啟示
案例、保證人扣收案及啟示
4.做賬環(huán)節(jié)
1)儲(chǔ)戶死亡,存款怎么辦?
2)一般戶資金作為保證金,行嗎?
案例:保證金質(zhì)押糾紛案及啟示
5.交接環(huán)節(jié)
1)案例、錢箱失控案
2)案例、錢袋遺落案
3)案例、底卡聯(lián)失蹤案
6.其他
1)違規(guī)代客
案例、集資炒匯案及啟示
2)克隆卡
案例、借記卡盜刷案及啟示
3)出具金融票證
對(duì)外使用印章出具資金入賬憑證,行嗎?
保證金存款,出具資信證明,行嗎?
案例:詢證函糾紛案
4)大堂服務(wù)
案例:大堂經(jīng)理竊取資金案及啟示
5)營(yíng)業(yè)場(chǎng)管理
案例:高息攬儲(chǔ)詐騙案
三、消費(fèi)者權(quán)利的保護(hù)
1.金融消費(fèi)者概念
1)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的定義
2)其他法律及監(jiān)管政策的定義
2.金融消費(fèi)者的權(quán)利及銀行的義務(wù)
1)隱私權(quán)
案例、泄露客戶信息案
2)知情權(quán)
案例、推介不當(dāng)為客戶損失買單
案例、廣告宣傳糾紛案
3)安全權(quán)
案例、攬儲(chǔ)詐騙案
案例、客戶摔倒糾紛案
4)公平交易權(quán)
案例、短信侵權(quán)案
5)自主選擇權(quán)
6)損害賠償權(quán)
案例、不良信用記錄糾紛
柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/248843.html
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- 鄭橋楨
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