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中國企業(yè)培訓講師
信用控制與應收賬款管理
 
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課程描述INTRODUCTION

應收賬款管理

· 財務總監(jiān)· 財務主管· 會計出納

培訓講師:    課程價格:¥元/人    培訓天數(shù):3天   

日程安排SCHEDULE

課程大綱Syllabus

應收賬款管理

信用控制與應收賬款管理
將企業(yè)經(jīng)營管理與信用控制融為一體   
有效化解應收賬款管理難題   
在工作中,您有沒有遇到過這些情形或問題:
.公司的銷售額越來越大,但逾期的比例也越來越高,公司資金依然很緊張,大家急于改善這種狀況,但不知從何抓起。
.公司準備對新老客戶推出賒銷政策,但不知道如何判斷客戶的信用狀況,如何把資源分配給最優(yōu)質(zhì)的客戶。
.有的客戶信用狀況不是很好,要合作有風險,怎么做才可以一方面保持合作,另一方面又可以控制風險,在風險與發(fā)展當中求得平衡。
.客戶的賬期到了,但是總找這個或那個理由拖著不付錢,催款的過程中如何控制好節(jié)奏,如何一步一步讓客戶的壓力更大。
.財務與業(yè)務之間對于客戶信用政策常有矛盾,如何協(xié)調(diào)。

第一模塊
信用管理的第一步    建立有效的信用管理體系
.中國市場及國際市場的信用現(xiàn)狀分析
.國內(nèi)信用經(jīng)濟起步較晚,信用風險環(huán)境具有哪些特點?
-案例分析:我國企業(yè)間交易普遍存在的囚徒困境
.思考與討論:應收賬款蘊含著哪些風險?企業(yè)在應收款管理方面存在哪些問題?
.企業(yè)信用管理為何失效
-客觀環(huán)境因素   我國信用風險環(huán)境較為險峻
-企業(yè)內(nèi)部管理問題
.對客戶缺乏科學的信用政策和規(guī)范的操作流程
.企業(yè)內(nèi)部缺乏科學的信用制度和組織體系
.建立“3+1+1”的信用管理體系 解決企業(yè)信用管理失效的內(nèi)部主觀原因
-設立獨立的信用管理部門 專業(yè)的部門解決業(yè)務與財務的斷層
.思考與討論:信用部門與銷售部門關系是怎樣的?應怎樣妥善處理兩者之間的關系
信用部門應該如何定位職能以及組織架構(gòu)建設?
-管理層對信用管理的全力支持 全員參與、各部門協(xié)調(diào)配合
.制定有效的信用控制流程
-事前基本流程 信用申請、信用評估、信用審核、合同審批
.思考與討論:信用申請要提供哪些材料?應設置怎樣的審批權限?
-事中基本流程   發(fā)貨審批、合理的風險轉(zhuǎn)移
.思考與討論:停貨、放貨、特殊訂單應遵循怎樣的審批流程
-事后基本流程 與客戶定期對賬、解決爭議流程、定期信用審核、規(guī)范收款流程、配套績效考核制度
.不同銷售方式的信用管理與信用政策

第二模塊
信用評估與信用政策的制度
.客戶資信管理
-建立規(guī)范的客戶信用檔案庫
-收集客戶信息的渠道與方法
-如何識別客戶風險
.“5C”原則
.“5W”原則
.“CAMEL”原則
.各原則在不同經(jīng)濟環(huán)境下的應用
-產(chǎn)品價值鏈和制造過程的顛覆
.如何建立常用的信用評估模型
-統(tǒng)計法   決策樹法、一次線性回歸法
.實戰(zhàn)演練:決策樹法和一次線性回歸法操作演練
-專家法   詳細解讀客戶信用分析金字塔
.宏觀經(jīng)濟環(huán)境及國家風險分析
思考與討論:宏觀經(jīng)濟環(huán)境重點關注哪些指標?如何看待國家風險對企業(yè)信用的影響
.行業(yè)現(xiàn)狀和趨勢及政策導向分析
思考與討論:你理解行業(yè)分析模型嗎?你知道收款天
數(shù)最長和最短的行業(yè)嗎?

.管理層素質(zhì)及狀況分析
.公司運作狀況及財務數(shù)據(jù)分析
思考與討論:信用分析中應著重關注哪些財務比率?
案例分析:某原世界500強零售企業(yè)的信用狀況分析
.公司組織結(jié)構(gòu)分析 .債券發(fā)行結(jié)構(gòu)分析
.利用專家法設計信用評分表,確認主要風險因素、衡量評估風險因素、對映風險等級
-綜合法 對專家法結(jié)果中差異較大的指標再利用統(tǒng)計法驗證
-信用模型的檢驗 違約客戶與正??蛻舻梅智€相距越遠,模型的預測能力就越強
.客戶信用政策的制定及維護
-有效的信用額度
.定義有效信用額度的常見方法:銷售預測法、付款能力法、凈損失法、*貢獻法
-合理的信用賬期
.案例分析:不同信用賬期對利潤的影響
-現(xiàn)金折扣
.思考與討論:怎樣達到現(xiàn)金折扣與利潤的平衡
-三大信用政策的綜合運用
.思考與討論:為什么要定期對客戶風險重新評估?什么時候?qū)蛻麸L險重新評估?

第三模塊
應收賬款管理及收賬技巧實例分析
【應收賬款管理】
.正確理解應收賬款與運營資本的關系
.正確理解應收賬款與現(xiàn)金流的關系
-實戰(zhàn)演練:用報表法及倒算法計算DSO
-思考與討論:影響DSO的因素有些?
.應收賬款管理的關鍵考核指標
-對銷售部門:回款額、收款率、收款預測準確率等
-對信用部門:DSP、壞賬率等
-對客戶:回款及時率、違約次數(shù)等
.壞賬儲備金及壞賬沖銷
-思考與討論:壞賬沖銷應滿足怎樣的條件?

【收賬技巧與實例分析】
.常用收款方法的比較
.循序漸進的催款流程
.收賬四大原則   及時、漸進、分類、記錄
.催款中的注意事項
.識別客戶拖欠的危險信號
.系統(tǒng)的賬款催討程序及技巧詳解
-POWER法則
.前期準備工作是否充分
.清楚、堅定地表達收款意圖
.針對收款過程中遇到的各種障礙提出方案以加快收款的速度
.在結(jié)束收款活動之前務必再次確認客戶給予的付款承諾
.對客戶的違約迅速做出反應
-靈活運用其他有效的外部收款工具
-思考與討論:應收賬款管理中應該具備哪些法律常識?

應收賬款管理


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