課程描述INTRODUCTION
保險(xiǎn)行業(yè)“十四五”規(guī)劃
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
保險(xiǎn)行業(yè)“十四五”規(guī)劃
課程背景:
當(dāng)今世界正經(jīng)歷百年未有之大變局,中華民族偉大復(fù)興正處于關(guān)鍵時(shí)期,我國進(jìn)入新發(fā)展階段。新冠肺炎疫情影響廣泛深遠(yuǎn),世界進(jìn)入動(dòng)蕩變革期,我國發(fā)展面臨環(huán)境日趨復(fù)雜,重要戰(zhàn)略機(jī)遇期的機(jī)遇和挑戰(zhàn)都有新的發(fā)展變化。近期,新華社受權(quán)發(fā)布《中共*關(guān)于制定國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)的建議》,《文件》中共有15次提及“保險(xiǎn)”,健全多層次社會(huì)保障體系。實(shí)現(xiàn)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)全國統(tǒng)籌,實(shí)施漸進(jìn)式延遲法定退休年齡。發(fā)展多層次、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系。推動(dòng)基本醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)省級(jí)統(tǒng)籌,健全重大疾病醫(yī)療保險(xiǎn)和救助制度,落實(shí)異地就醫(yī)結(jié)算,穩(wěn)步建立長期護(hù)理險(xiǎn)。由此可見未來,保險(xiǎn)將成為政府、企業(yè)、居民風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)富管理的重要手段,成為人民美好生活的重要保障,成為政府治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要渠道。
我們國家將邁向“保險(xiǎn)強(qiáng)國”,人人都需要保險(xiǎn)。人民受益不能只表現(xiàn)在工資上,還要看是否能做到:老有所養(yǎng)、病有所醫(yī)、急有所濟(jì)、親有所奉、財(cái)有所承、幼有所護(hù)。機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存,希望通過此次培訓(xùn)能夠了解國家頂層設(shè)計(jì)、堅(jiān)定從業(yè)信心、專業(yè)知識(shí)更新、銷售技術(shù)升級(jí),抓住機(jī)遇贏得市場(chǎng)先機(jī)!
課程收益:
●讀懂國家頂層設(shè)計(jì)和發(fā)展戰(zhàn)略
●學(xué)習(xí)十四五規(guī)劃,保險(xiǎn)業(yè)在服務(wù)雙循環(huán)新發(fā)展格局、服務(wù)國家治理體系
●十四五規(guī)劃劃彰顯保險(xiǎn)業(yè)十大價(jià)值,做好家庭風(fēng)險(xiǎn)管理
●掌握大數(shù)據(jù)時(shí)代家企財(cái)富透明化下的科學(xué)家庭資產(chǎn)配置
●年金保險(xiǎn)助力幸福生活,家庭財(cái)富管理贏在布局
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:保險(xiǎn)業(yè)銷售人員、業(yè)務(wù)主管、團(tuán)隊(duì)管理者
課程方式:講授+案例分析
課程大綱
導(dǎo)入:1949-2019,歷史不是“一切皆巧合”偶然,不忘初心,牢記使命,幸福是奮斗出來的!
第一講:大國保險(xiǎn)行業(yè)彰顯使命與價(jià)值,為新時(shí)代保駕護(hù)航
一、十八大防范重系統(tǒng)性重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)
1.金融風(fēng)險(xiǎn)的防范
2.四種金融亂象的重點(diǎn)整頓
3.金融制度的改革與監(jiān)管
4.堅(jiān)決取締非法金融活動(dòng)
二、十九大報(bào)告解析新時(shí)代財(cái)富發(fā)展趨勢(shì)
案例:《把人民對(duì)美好生活的向往作為奮斗目》
1.社會(huì)主要矛盾歷史性新變化
2.方位決定方略——(2035、2050)兩個(gè)奮斗安排
討論:2020,后疫時(shí)代如何破解中國家庭面臨的四大難題,提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力?
三、疫情放大中國家庭理財(cái)面臨的四大難題
1.沒規(guī)劃-現(xiàn)金流危機(jī)存不住
2.沒意識(shí)-資產(chǎn)配置不合理
3.沒隔離-公私親朋賬戶混同
4.沒傳承-財(cái)富流失止損無效
討論:2020,后疫時(shí)代考驗(yàn)世界的抗風(fēng)險(xiǎn)能力?
四、保險(xiǎn)在發(fā)展中挑大梁,保險(xiǎn)強(qiáng)則中國強(qiáng)
1.我國現(xiàn)階段六大難題
未富先老/產(chǎn)業(yè)失衡/疫情頻發(fā)/剛需不足/財(cái)政赤字/貧富不均
2.保險(xiǎn)業(yè)的兩大“力器”
社會(huì)穩(wěn)定器:經(jīng)濟(jì)角度/風(fēng)險(xiǎn)角度/個(gè)人角度/家庭角度/社會(huì)角度
經(jīng)濟(jì)助推器:拓寬險(xiǎn)資投資渠道,提升投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)
案例:一帶一路,大國工程,解決應(yīng)對(duì)老齡化社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)
3.后疫時(shí)代,家庭的底層抗風(fēng)險(xiǎn)能力
錢有所積/值有所保/稅有所免/債有所避/財(cái)有所屬/財(cái)有所承
思考:如何站在現(xiàn)在思考未來家庭理財(cái)規(guī)劃?
第二講:知識(shí)體系更新——十四五規(guī)劃改革(新機(jī)遇)
一、我們見證的八大改革
1.十四五規(guī)劃改革
2.醫(yī)療體制改革
3.教育體制改革
4.房產(chǎn)體制改革
5.金融體制改革
6.個(gè)稅體制改革
7.社保體制改革
8.司法體制改革
互動(dòng):我們親身經(jīng)歷的改革變化
二、資管新規(guī)提出新監(jiān)管要求
1.金融機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)行凈值化管理
2.社保基金“開源節(jié)流”
1)基礎(chǔ)養(yǎng)老金全國統(tǒng)籌
2)機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老金并軌
3)漸進(jìn)式延遲退休年齡改革
4)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的投資管理改革
互動(dòng):你現(xiàn)在會(huì)做些什么應(yīng)對(duì)未來的不確定?
第三講:應(yīng)對(duì)策略1——順勢(shì)而為,把握十四五規(guī)劃寶貴窗口期
一、十四五規(guī)劃促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)十大黃金價(jià)值
1.老有所養(yǎng)——養(yǎng)老保險(xiǎn)
2.病有所醫(yī)——醫(yī)療保險(xiǎn)
3.幼有所護(hù)——幼兒健康保險(xiǎn)
4.房有所住——房產(chǎn)保險(xiǎn)
5.學(xué)有所致——子女教育保險(xiǎn)
6.親有所奉——陪護(hù)保險(xiǎn)/責(zé)任保險(xiǎn)
7.勞有所得——收入補(bǔ)償保險(xiǎn)
8.弱有所扶——失業(yè)保險(xiǎn)
9.財(cái)有所保——財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)
10.富有所傳——財(cái)富傳承保險(xiǎn)
互動(dòng):你認(rèn)為我們的家庭或家人需要哪些保險(xiǎn)?
二、順勢(shì)下的保險(xiǎn)營銷思路轉(zhuǎn)變
1.改變心智模式打破慣性思維——“收益”VS“價(jià)值”
案例:拆掉思維的墻/客戶需求隨時(shí)代變化而變化
研討:昨天的客戶跟今天的客戶需求一樣嗎?
2.面向未來建設(shè)專業(yè)銷售系統(tǒng)——“風(fēng)險(xiǎn)管理”VS“財(cái)富管理”
案例:G時(shí)代保險(xiǎn)業(yè)的銷售的邏輯和技術(shù)改變
3.與日俱進(jìn)將改革“學(xué)習(xí)”——“命令學(xué)習(xí)”VS“自律學(xué)習(xí)”
案例:收入=知識(shí)體系更新*技術(shù)*行動(dòng)
研討:60、70、80、90四代人的生活方式、購買心理、保險(xiǎn)需求會(huì)一樣嗎?
第四講:應(yīng)對(duì)策略2——站在未來思考現(xiàn)在,理財(cái)規(guī)劃止損擴(kuò)益
一、稅改推進(jìn)社會(huì)主義現(xiàn)化治理
1.財(cái)稅改革穩(wěn)定國家“現(xiàn)金流”
2.第七次人口普查——人口流動(dòng)“展”和“改”
討論:各省都在搶人大戰(zhàn),背后是在“搶”什么?
二、大數(shù)據(jù)稽查——高凈值人士財(cái)富殺手
1.大數(shù)據(jù)稽查:稅銀合作、五證合一、網(wǎng)絡(luò)爬蟲、交通信息、消費(fèi)信息……
2.個(gè)稅改革:六項(xiàng)附加扣除
3.四大穿透財(cái)富透明化
案例:內(nèi)蒙古倒查20年追繳稅款
4.CRS全球面局,財(cái)富傳承的游戲規(guī)劃被徹底改寫
5.海外購置房產(chǎn)信息交換對(duì)境外財(cái)富傳承的影響
三、大數(shù)據(jù)稽查下,保險(xiǎn)營銷新策略
1.經(jīng)營策略——進(jìn)軍高凈值人群市場(chǎng)
1)資管新規(guī)打破剛兌保險(xiǎn)產(chǎn)品受青睞
2)大數(shù)據(jù)時(shí)代高凈值客戶應(yīng)重新識(shí)別家庭風(fēng)險(xiǎn)、審視家庭財(cái)富管理
3)新時(shí)代保險(xiǎn)商品是高凈值人群財(cái)富管理必配工具
4)金稅四期:“管理風(fēng)險(xiǎn)”就是“減少損失”
互動(dòng):大數(shù)據(jù)稽查對(duì)高凈值客戶的財(cái)富管理有哪些影響?
2.管理策略——強(qiáng)監(jiān)管合規(guī)比業(yè)務(wù)更重要
1)保險(xiǎn)營銷員現(xiàn)狀/內(nèi)勤隊(duì)伍/外勤隊(duì)伍
2)四不原則:不說假話/不增假人/不做假事/不做假單
案例:銀保監(jiān)會(huì)重拳出擊-對(duì)**公司立案調(diào)查/終身禁業(yè)
3.轉(zhuǎn)型策略——技能轉(zhuǎn)型
1)從粗放式粗英轉(zhuǎn)型精細(xì)化管理
2)從產(chǎn)品行銷轉(zhuǎn)型為財(cái)富管理
3)從保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)型為客戶的財(cái)務(wù)醫(yī)生
4)從代理制轉(zhuǎn)變員工制
第五講:應(yīng)對(duì)策略3——科學(xué)做好資產(chǎn)配置,家庭財(cái)富管理贏在布局
一、家企隔離財(cái)富管理新布局
1.固定資產(chǎn)向流動(dòng)性資產(chǎn)調(diào)整
2.納稅資產(chǎn)向免稅性資產(chǎn)調(diào)整
3.企業(yè)資產(chǎn)向家庭性資產(chǎn)調(diào)整
4.短期資產(chǎn)向長期性資產(chǎn)調(diào)整
5.貶值資產(chǎn)向增值性資產(chǎn)調(diào)整
視頻:《流金歲月》蔣南孫家庭資產(chǎn)配置
工具:科學(xué)理財(cái)規(guī)劃表
二、理財(cái)規(guī)劃四維度實(shí)現(xiàn)年金大單銷售(案例研討)
維度1:財(cái)富管理思維——資產(chǎn)VS負(fù)債
工具:家庭資產(chǎn)負(fù)債表
研討:銀行僵戶客戶“財(cái)富歸屬權(quán)”/年金100萬/10年期
維度2:家庭資產(chǎn)配置角度——增值VS貶值
研討:購房客戶為孩子規(guī)劃“教育年金”100萬/5年期
維度3:家庭資產(chǎn)形態(tài)——時(shí)間VS金錢VS風(fēng)險(xiǎn)
工具:家庭成員生命周期時(shí)間表
研討:解析多婚姻高齡產(chǎn)婦“養(yǎng)老規(guī)劃”年金50萬/10年期
維度4:年金保險(xiǎn)多面應(yīng)用——有形資產(chǎn)VS無形資產(chǎn)
研討:庾澄慶家庭和伊能靜家庭財(cái)富管理整體規(guī)劃方案
保險(xiǎn)行業(yè)“十四五”規(guī)劃
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/249294.html
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- 趙語桐