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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
融資租賃理論與實務(wù)
 
講師:馮吉祥 瀏覽次數(shù):2557

課程描述INTRODUCTION

融資租賃實務(wù)培訓(xùn)

· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 其他人員

培訓(xùn)講師:馮吉祥    課程價格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

融資租賃實務(wù)培訓(xùn)

 
授課大綱
序言:企業(yè)融資的途徑與選擇
1、企業(yè)融資的渠道;
      2、融資租賃在金融市場中的地位;
      3、企業(yè)融資的原因、目的和方式;
      4、企業(yè)融資的兩種主要方式——債權(quán)融資和債權(quán)融資。
 
(一)融資租賃行業(yè)發(fā)展概況 
1、世界融資租賃行業(yè)的基本情況;
1)世界融資租賃行業(yè)的發(fā)展情況;
      2)發(fā)展的五個階段:
(1)產(chǎn)生→(2)變通→(3)經(jīng)營性→(4)創(chuàng)新→(5)成熟
      3)融資租賃行業(yè)在全球各地的發(fā)展進(jìn)程;
4)全球融資租賃歷年成交額及增長趨勢;
5)2017年全屋融資租賃市場份額比例;
6)近五年全球融資租賃市場逐年擴(kuò)張。
2、中國融資租賃行業(yè)發(fā)展歷程和現(xiàn)狀
1)發(fā)展概況
2)2017年中國融資租賃行業(yè)情況
    (1)全國融資租賃企業(yè)數(shù)量和注冊資金;
    (2)全國融資租賃合同余額。
3)2007—2017年中國融資租賃業(yè)務(wù)總量
4)中國融資租賃行業(yè)發(fā)展進(jìn)程
 
(二)我國融資租賃行業(yè)的四大支柱
1)法律環(huán)境   2)監(jiān)管方式   3)會計制度   4)稅收制度
 
(三)我國融資租賃公司的類型和特點
      1、按照控股股東不同劃分的三種
1)金融租賃公司;2)融資租賃公司;3)廠商租賃公司。
      2、按照監(jiān)管部門不同劃分的三種
1)金融租賃公司;   2)中外合資融資租賃公司;
3)內(nèi)資試點融資租賃公司。
      3、金融租賃公司與一般融資租賃公司的區(qū)別
      4、一般金融租賃公司的資金來源
 
(四)融資租賃的優(yōu)勢和特點:
1、融資租賃的基礎(chǔ)知識:
  1)融資租賃的定義;
  2)融資租賃的特征;
  3)融資租賃的三大功能;
(1)融資;(2)調(diào)整財務(wù)機(jī)構(gòu);(3)促銷。
  4)融資租賃給出租人和承租人帶來的好處;
    (1)對于融資租賃公司的好處;
    (2)對于承租人的好處。
2、融資租賃與其它融資方式的比較
1)與傳統(tǒng)租賃的區(qū)別;
2)與分期付款的區(qū)別;
3)與銀行按揭的區(qū)別;
4)與一般租賃會計處理比較。
 
(五)融資租賃的基本業(yè)務(wù)模式:
      1、概述;
      2、業(yè)務(wù)模式詳述:
    1)直接租賃; 2)售后回租;  3)轉(zhuǎn)租賃;  
4)委托租賃; 5)廠商租賃;  6)杠桿租賃。
——定義、交易結(jié)構(gòu)、特點、流程、作用和適用領(lǐng)域。
      3、政府融資平臺融資租賃模式
 
(六)融資租賃的風(fēng)險防控
     1、整體環(huán)境風(fēng)險分析:
         1)外部環(huán)境風(fēng)險
         (1)行業(yè)增長性分析;(2)行業(yè)競爭性分析。
         2)政策風(fēng)險分析:
          (1)國家政策;(2)地方政策;(3)法律;(4)環(huán)境政策;
          (5)技術(shù)先進(jìn)性;(6)生產(chǎn)環(huán)境;(7)市場環(huán)境。
2、信用風(fēng)險分析:
1)承租人信用分析
(1)經(jīng)營合法性; (2)治理結(jié)構(gòu);  (3)內(nèi)控制度;
(4)環(huán)境政策;  (5)銀行信用;   (6)商業(yè)信用。
2)承租企業(yè)主要領(lǐng)導(dǎo)人信用分析;
3)擔(dān)保方信用風(fēng)險分析;
4)擔(dān)保物的審查;
5)設(shè)備供應(yīng)商分析:
(1)存在性;(2)所有權(quán)屬;(3)技術(shù)先進(jìn)性;
(4)可移動性;(5)通用性;(6)滅失性。
3、標(biāo)的物風(fēng)險
4、財務(wù)風(fēng)險
(1)資產(chǎn)風(fēng)險;(2)負(fù)債風(fēng)險;(3)經(jīng)營利潤;(4)現(xiàn)金流量。
5、市場風(fēng)險分析
6、操作風(fēng)險分析
7、項目審查的關(guān)鍵點
 
(七)融資租賃的費(fèi)用構(gòu)成: 
      1、費(fèi)用構(gòu)成:
        1)本金;        2)利息率;      3)保證金  
4)手續(xù)費(fèi);      5)名義貨價;     6)首付租金; 
    7)余(殘)值處理。
2、融資租賃租金的計算方法
 
(八)融資租賃的流程
     引子:預(yù)立項
        1)原則要求;      2)立項條件;     3)要點分析;  
4)符合銀行要求;    5)擔(dān)保措施;   6)第一還款來源; 
    7)企業(yè)和領(lǐng)導(dǎo)人有無重大民事、經(jīng)濟(jì)糾紛;
    8)融資需求是否合理;  9)材料要求;   10)特殊事項。
    1、業(yè)務(wù)流程概述:
      預(yù)立項→立項申請→盡職調(diào)查→審查審批→合同簽訂→資金投放→日常管理→合同結(jié)束
2、業(yè)務(wù)流程:
1)立項申請:
   (1)行業(yè)選擇;(2)客戶選擇。
2)盡職調(diào)查
(1)原則;(2)方式;(3)與銀行要求一致。
(4)主要內(nèi)容;
(5)租賃款項用途;
(6)盡調(diào)報告的撰寫。
(7)還款來源、能力和意愿:
   〈1〉盈利模式;   〈2〉財務(wù)狀況;     〈3〉信用水平;
 〈4〉外部風(fēng)險判斷;〈5〉內(nèi)部風(fēng)險判斷; 〈6〉風(fēng)險釋緩。
(8)盡職調(diào)查的八項經(jīng)驗;
(9)盡職調(diào)查的環(huán)境控制;
(10)盡職調(diào)查的信息交叉印證。
     3)審查審批:
(1)方案磋商;(2)審查審批。
      4)合同簽訂:
(1)合同概念;
(2)合同特征;
(3)基本條款;
(4)出租人的權(quán)利和義務(wù);
(5)承租人的權(quán)利和義務(wù);
(6)合同特點分析;
(7)主要條款和風(fēng)險防范:
〈1〉主體; 〈2〉租賃物;〈3〉租賃期限;〈4〉租賃條款;〈5〉租賃物交付、安裝; 〈6〉租賃物瑕疵處理、保養(yǎng);
〈7〉保險條款; 〈8〉屆滿處理;〈9〉承租人保證和承諾;
 〈10〉違約責(zé)任條款。
(8)租賃物權(quán)屬的確認(rèn);
(9)擔(dān)保措施落實:
〈1〉保證;   〈2〉抵押、質(zhì)押; 〈3〉保證金、回購;
5)資金投放;
6)日常管理:
     (1)日常監(jiān)管→(2)定期尋訪→(3)管理臺賬→(4)檔案管理→(5)客戶管理
7)合同終止:
(1)承租人提前還款;(2)經(jīng)銷商/廠商遠(yuǎn)期權(quán)益購買承諾;
(3)租賃期屆滿。
       8)承租人的工作流程:
(1)選擇融資租賃公司→(2)確認(rèn)融資租賃方案→
(3)選擇設(shè)備→(4)簽訂購貨協(xié)議→(5)簽訂租賃合同→
(6)支付租金
       9)全部流程所需時間(放款前)。
 
  (九)融資租賃案例分析

融資租賃實務(wù)培訓(xùn)


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/250651.html

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