課程描述INTRODUCTION
金融商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 大客戶經(jīng)理· 區(qū)域經(jīng)理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
金融商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
【課程背景】
當(dāng)前,全球數(shù)字化技術(shù)革命浪潮風(fēng)起云涌,金融業(yè)正面臨來自經(jīng)濟(jì)面、行業(yè)面、市場面的革命性變革,形勢日益復(fù)雜,挑戰(zhàn)愈加嚴(yán)峻!國內(nèi)企業(yè)必須精心謀劃、果斷行動,才能趕上時代。如果因循守舊、無所作為,就必定會面臨被邊緣化、被淘汰的危險!
從銀行業(yè)來看,數(shù)字技術(shù)革命突飛猛進(jìn),客戶需求行為巨變,同業(yè)競爭格局正在重組,全球銀行業(yè)迎來百年未有之大變局,數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為銀行業(yè)競爭發(fā)展的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折點,每家銀行都面臨何去何從的戰(zhàn)略抉擇!
本課程以銀行業(yè)金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型為研究對象,分為基礎(chǔ)篇、時代篇、策略篇及案例篇。課程對金融科技的發(fā)展脈絡(luò)做了詳細(xì)的闡述與研究,通過對當(dāng)前銀行業(yè)面臨百年未有之大變局的挑戰(zhàn),學(xué)習(xí)銀行業(yè)金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“五板斧”,并對國內(nèi)外典型案例進(jìn)行深度剖析,力求為國內(nèi)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型提供極具戰(zhàn)略性和價值性的參考。
【課程收益】
了解全球金融科技及銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展脈絡(luò)—— 把握時代趨勢
掌握商業(yè)銀行發(fā)展金融科技、進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的—— “五板斧”
學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)外領(lǐng)先銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實操案例—— 深度剖析
【課程大綱】
一、 金融科技的發(fā)展脈絡(luò)——基礎(chǔ)篇
1.1、全球金融科技發(fā)展概述
1.2、人工智能(AI)的五大核心技術(shù)
1.2.1、 計算機(jī)視覺
1.2.2、 機(jī)器學(xué)習(xí)
1.2.3、 自然語言處理
1.2.4、 機(jī)器人
1.2.5、 語音識別
1.3、 區(qū)塊鏈(Blockchain)
1.3.1、 區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛艈幔?br />
1.3.2、 區(qū)塊鏈的演進(jìn)與應(yīng)用實踐
1.4、 云計算(Cloud Computing)
1.4.1、 如何理解“云”
1.4.2、 云計算的演進(jìn)與應(yīng)用實踐
1.5、 大數(shù)據(jù)(Big Data)
1.5.1、 大數(shù)據(jù)的5V特性
1.5.2、 大數(shù)據(jù)的演進(jìn)與應(yīng)用實踐
1.6、 物聯(lián)網(wǎng)(IOT)
1.6.1、 萬物互聯(lián)的幾何級數(shù)效應(yīng)
1.6.2、 物聯(lián)網(wǎng)的演進(jìn)與應(yīng)用實踐
二、 商業(yè)銀行的百年未有之大變局——時代篇
2.1、 宏觀層面:全球經(jīng)濟(jì)的深度衰退
2.1.1、2021年全球經(jīng)濟(jì)展望
2.2.2、美聯(lián)儲貨幣政策的傳導(dǎo)效應(yīng)
2.2.3、金融開放帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
2.2.4、如何看待當(dāng)前的違約潮頻發(fā)、信用風(fēng)險高企
2.1.5、 “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑:對銀行業(yè)的傳導(dǎo)
2.1.6、 全球商業(yè)銀行2020年業(yè)績分析:*分析法
2.2、 中觀層面:數(shù)字經(jīng)濟(jì)倒逼商業(yè)銀行進(jìn)行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2.2.1、 第四次世界產(chǎn)業(yè)革命
2.2.2、 全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”時代
2.2.3、 數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為中國經(jīng)濟(jì)的新增長極
2.2.4、 如何深度把握客戶數(shù)字化需求:消費端、生產(chǎn)端與社會端
2.2.5、 國內(nèi)商業(yè)銀行未來發(fā)展的*出路是什么?
2.3、 微觀層面:后疫情時代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場
2.3.1、 如何將小創(chuàng)新規(guī)模化、邊緣領(lǐng)域常態(tài)化
2.3.2、 如何聚焦重點區(qū)域:經(jīng)濟(jì)帶與城市群
2.3.3、 如何聚焦重點行業(yè):新基建與舊基建
2.3.4、如何聚焦重點資源:零售、對公與同業(yè)的協(xié)同關(guān)系
三、 “十四五”商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“五板斧”——策略篇
3.1、 第一板斧:渠道創(chuàng)新——直銷銀行
3.1.1、 直銷銀行是手機(jī)銀行嗎?
3.1.2、 國內(nèi)直銷銀行的現(xiàn)狀:定位、架構(gòu)、產(chǎn)品與渠道
3.1.3、 如何打造直銷銀行:產(chǎn)品專家型、客戶專家型與全能型
3.1.4、 直銷銀行的四大基礎(chǔ)能力建設(shè)
3.1.5、 直銷銀行需要線下嗎?
3.2、 第二板斧:場景創(chuàng)新——開放銀行
3.2.1、 開放銀行“開放”在何處?
3.2.2、 什么是API經(jīng)濟(jì)?
3.2.3、 全球領(lǐng)先銀行是如何打造開放銀行的
3.2.4、 中國國內(nèi)開放銀行的探索與實踐
3.2.5、 開放銀行的三種模式構(gòu)建:開放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺
3.3、 第三板斧:智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘
3.3.1、 智能風(fēng)控:如何全流程防范客戶風(fēng)險
3.3.2、 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險數(shù)據(jù)
3.3.3、 如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險數(shù)據(jù)
3.3.4、 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險數(shù)據(jù)
3.3.5、 基于客戶畫像的違約概率計算
3.4、 第四板斧:組織創(chuàng)新——架構(gòu)重塑
3.4.1、 組織重塑:如何打造敏捷型組織
3.4.2、 機(jī)構(gòu)重塑:利潤中心再造的模式與路徑
3.4.3、 隊伍重塑:如何打造一支高效的數(shù)字化團(tuán)隊
3.5、 第五板斧:流程創(chuàng)新——流程再造
3.5.1、 流程優(yōu)化工具:端到端的客戶旅程再造
3.5.2、 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化
3.5.3、 如何打造全行集中運營系統(tǒng)
3.5.4、 數(shù)字化網(wǎng)點的流程優(yōu)化再造
四、 國內(nèi)外商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型剖析——案例篇
4.1、 國外先進(jìn)案例:舉措、創(chuàng)新與成效
4.1.1、 星展銀行(DBS)
4.1.2、 荷蘭ING銀行
4.1.3、 西班牙對外銀行(BBVA)
4.1.4、 匯豐銀行
4.1.5、 摩根大通(JPM)
4.1.6、 澳大利亞聯(lián)邦銀行(CBA)
4.1.7、 花旗銀行
4.2、 國內(nèi)先進(jìn)案例:舉措、創(chuàng)新與成效
4.2.1、 招商銀行
4.2.2、 平安銀行
4.2.3、 螞蟻金服
4.2.4、 國有大行
金融商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/253337.html
已開課時間Have start time
- 王興旺