課程描述INTRODUCTION
銀行信貸業(yè)務(wù)中的風(fēng)險控制
· 市場經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行信貸業(yè)務(wù)中的風(fēng)險控制
【培訓(xùn)受眾】
分支行行長副行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險管理部高級職員等
【課程收益】
首先要強(qiáng)化受訓(xùn)學(xué)員法律意識,了解商業(yè)銀行常見的信貸法律風(fēng)險種類和防范措施。指導(dǎo)其建立規(guī)范有效的防范風(fēng)險機(jī)制,有效地促進(jìn)商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員依法規(guī)范信貸經(jīng)營行為,防止違法違規(guī)性的發(fā)生。
【課程大綱】
第一部分 借款合同的七大法律風(fēng)險及防范
風(fēng)險一:借款人的主體資質(zhì)不合格
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
風(fēng)險二:合同要素不齊全
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
風(fēng)險三:客戶房屋產(chǎn)權(quán)抵押風(fēng)險
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
風(fēng)險四:實(shí)際放款時間在約定放款時間不一致風(fēng)險
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
風(fēng)險五:債權(quán)超過訴訟時效的補(bǔ)救措施
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
風(fēng)險七:放款之后怠于收款的訴訟時效風(fēng)險
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
第二部分 擔(dān)保合同法律風(fēng)險與防范
一、保證的法律風(fēng)險與防范
風(fēng)險一:擔(dān)保人虛假證明
1、案例分析
2、防范措施
風(fēng)險二:企業(yè)互保
1、案例分析
2、防范措施
風(fēng)險三:保證人對外擔(dān)保有限制性規(guī)定
1、案例分析
2、防范措施
風(fēng)險四:向保證人主張權(quán)利超過了保證期間
1、案例分析
2、防范措施
風(fēng)險五:保證人依法不承擔(dān)保證責(zé)任
1、案例分析
2、防范措施
二、抵押的法律風(fēng)險與防范
風(fēng)險一:將依法不能抵押的財產(chǎn)設(shè)定抵押
風(fēng)險二:未辦理抵押登記的風(fēng)險
1、案例分析
2、防范措施
風(fēng)險三:以難以變現(xiàn)的財產(chǎn)進(jìn)行抵押風(fēng)險
風(fēng)險四:抵押物評估失真引發(fā)的風(fēng)險
風(fēng)險五:抵押物價值低于抵押債權(quán)
1、案例分析
2、防范措施
風(fēng)險六:以他人財產(chǎn)抵押或以權(quán)屬有爭議的財產(chǎn)抵押
風(fēng)險七:共有財產(chǎn)抵押未經(jīng)其他共有人書面同意
1、案例分析
2、防范措施
風(fēng)險八:房、地抵押給不同債權(quán)人的風(fēng)險
三、質(zhì)押的法律風(fēng)險及防范
風(fēng)險一:質(zhì)押標(biāo)的不合法的法律風(fēng)險
風(fēng)險二:不轉(zhuǎn)移質(zhì)押標(biāo)的導(dǎo)致質(zhì)押無效的風(fēng)險
第三部分 “三個辦法一個指引”的法規(guī)性要求
一、三個辦法一個指引概述
1、“三個辦法一個指引”三大精髓
2、“三個辦法一個指引”四個文件
3、“三個辦法一個指引”七大原則
二、三個辦法一個指引的法規(guī)性要求
1、貸款新規(guī)對信貸管理流程的專項(xiàng)要求
2、貸款新規(guī)對于固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)的專項(xiàng)要求
3、貸款新規(guī)對于流動資金貸款業(yè)務(wù)的專項(xiàng)要求
4、貸款新規(guī)對于個人貸款業(yè)務(wù)的專項(xiàng)要求
5、對于項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)的專項(xiàng)要求
第四部分 防范商業(yè)銀行法律風(fēng)險的對策及建議
一、首先要強(qiáng)化全員法律意識
二、建立規(guī)范有效的防范風(fēng)險機(jī)制,依法規(guī)范信貸經(jīng)營
1、 事前防范
2、 事后救濟(jì)
三、徹底扭轉(zhuǎn)“重貸輕管”的現(xiàn)象
1、貸前調(diào)查要落實(shí)
2、貸后檢查要到位
3、妥善管理信貸檔案
課程回顧與現(xiàn)場交流
銀行信貸業(yè)務(wù)中的風(fēng)險控制
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/254288.html
已開課時間Have start time
- 高思祿
風(fēng)險管理內(nèi)訓(xùn)
- 企業(yè)合同風(fēng)險與管控課程大綱 戴強(qiáng)
- 《企業(yè)投融資與風(fēng)險管理》 張光利
- 加強(qiáng)廉政風(fēng)險防控,規(guī)范班組 于男
- *《公司法》難點(diǎn)解讀與公司 曾少林
- 反壟斷法律與合規(guī)風(fēng)險防控實(shí) 曾少林
- 《突發(fā)事件應(yīng)對與逃生自救技 惠喜軍
- 財報分析-貸前盡調(diào)與信貸風(fēng) 于洪成
- 電力應(yīng)急預(yù)案及危險點(diǎn)控制和 惠喜軍
- 互聯(lián)網(wǎng)時代的知識產(chǎn)權(quán)法律風(fēng) 曾少林
- 風(fēng)險預(yù)控與隱患排查雙重體系 劉毅
- 企業(yè)安全生產(chǎn)法律風(fēng)險防控實(shí) 曾少林
- 企業(yè)雙重預(yù)防機(jī)制建設(shè)與持續(xù) 王延臣