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個(gè)人投資理財(cái)

課程簡(jiǎn)介：
   馬斯洛需求層次理論將人類需求像階梯一樣從低到高按層次分為五種：生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求和自我實(shí)現(xiàn)需求。但，在不同場(chǎng)景環(huán)境下，人們有著各種各樣的想法，當(dāng)所有人的各種想法集合在一起，就組成了各種復(fù)雜多樣的需求。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、自身經(jīng)濟(jì)狀況的變化、消費(fèi)環(huán)境的變化、個(gè)人偏好的變化，我們發(fā)現(xiàn)客戶需求也總是變化著，作出快速應(yīng)對(duì)和調(diào)整，才能在競(jìng)爭(zhēng)中取勝的關(guān)鍵。

課程對(duì)象：銀行、保險(xiǎn)、基金、證券等個(gè)人理財(cái)金融機(jī)構(gòu)。

課程收益：了解個(gè)人需求的周期性規(guī)律，新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下個(gè)人客戶的投資需求，掌握需求分析的簡(jiǎn)單方法，制作簡(jiǎn)單的客戶畫像調(diào)查問卷。

課程大綱：
一、為什么客戶的需求總是在變？
1、客戶需求一直在變化的原因是什么？
1.1、社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
1.2、客戶自身經(jīng)濟(jì)狀況的變化
1.3、個(gè)人的偏好發(fā)生的變化
2、個(gè)人客戶的理財(cái)需求發(fā)生了什么變化？
2.1、近30年經(jīng)濟(jì)變化對(duì)個(gè)人思想、經(jīng)濟(jì)變化的影響
2.2、個(gè)人對(duì)生存、生活的需求變化
2.3、居民個(gè)人對(duì)理財(cái)、投資的需求變化

二、個(gè)人需求變化隨著哪些方面，會(huì)有怎樣的調(diào)整？
1、身體與年齡帶來了什么？又帶走了什么？
1.1、生命、家庭、事業(yè)的周期變化
1.2、處于家庭生命周期中的個(gè)人客戶
1.3、周期變化產(chǎn)生的需求波動(dòng)規(guī)律
2、社會(huì)環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境變化給個(gè)人帶來了什么影響？
2.1、生存、生活周期及需求的變化
2.2、生理心理變化與個(gè)人理財(cái)需求變化的關(guān)系

三、我與個(gè)人客戶之間的關(guān)系
1、收集客戶信息
1.1、了解客戶自己的目標(biāo)和期望
1.2、挖掘彼此真實(shí)需求，建立真實(shí)有效的客戶關(guān)系
1.3、簡(jiǎn)單五步畫出你的客戶畫像
2、通過雙方需求，勾勒客戶畫像，框出有效范圍
2.1、步驟第一藥：解決與“我”何干
2.2、加深思考我的客戶為什么需要我？
2.3、讓我們一起確定服務(wù)范圍，制定短期、長(zhǎng)期目標(biāo)
3、如何更加清晰地看懂你的客戶？
3.1、生理、心理變化對(duì)個(gè)人經(jīng)濟(jì)狀況的影響
3.2、我們出現(xiàn)在客戶的哪些周期？該怎么做？

四、建立客戶關(guān)系
1、開拓屬于自己的個(gè)人客戶
1.1、我的能力在哪里，我的客戶就在哪里
1.2、如何選擇客戶？建立我們之間的信任

個(gè)人投資理財(cái)