銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防范
講師：王軍生 瀏覽次數(shù)：2545
課程描述INTRODUCTION
合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防范
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 一線員工
培訓(xùn)講師：王軍生
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防范
課程對(duì)象
骨干員工
課程大綱
一、合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持“三個(gè)堅(jiān)守”不動(dòng)搖的經(jīng)營(yíng)原則
1、堅(jiān)持“金融法規(guī)+政策指引”的經(jīng)營(yíng)底線
2、堅(jiān)守“金融法規(guī)+政策禁區(qū)”的經(jīng)營(yíng)理念
3、堅(jiān)守“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的運(yùn)作基礎(chǔ)上的“三防一保”的經(jīng)營(yíng)規(guī)則+競(jìng)爭(zhēng)原則
“三防一保”是：信用風(fēng)險(xiǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)+操作風(fēng)險(xiǎn)，確保效益各項(xiàng)指標(biāo)
違規(guī)“經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”
將引發(fā)各種風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)+流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)+法律風(fēng)險(xiǎn)+聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)+財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等
銀行經(jīng)營(yíng)要把合規(guī)經(jīng)營(yíng)放在業(yè)務(wù)發(fā)展和效益之上，哪怕影響業(yè)務(wù)發(fā)展和效益，也要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
違規(guī)經(jīng)營(yíng)的處罰
行政處罰+準(zhǔn)入限制+退出市場(chǎng)
銀監(jiān)會(huì)06年發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
合規(guī)管理+內(nèi)部審計(jì) =事前控制+事中控制+事后控制
例如：
信貸資金嚴(yán)禁企業(yè)違規(guī)進(jìn)入股市、債市、房市等領(lǐng)域 監(jiān)測(cè)客戶準(zhǔn)入的相關(guān)政策和要求
信貸資金支付管理不規(guī)范
回收再貸操作不規(guī)范，還款來(lái)源不合規(guī)
二、信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與合規(guī)經(jīng)營(yíng)
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制“復(fù)合型總量”排序法
堅(jiān)守：“三防一保”的經(jīng)營(yíng)理念
防信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)，確保利潤(rùn)指標(biāo)
堅(jiān)守“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的運(yùn)作
在“三防一保”的經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)，同時(shí)堅(jiān)持“金融法規(guī)+政策指引”的經(jīng)營(yíng)底線
堅(jiān)守“金融法規(guī)+政策禁區(qū)”的經(jīng)營(yíng)理念
貸前調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不盡職
貸中審查不審慎
合規(guī)經(jīng)營(yíng)要放在發(fā)展和效益之前，哪怕影響發(fā)展和效益，也要堅(jiān)持。
信貸資金嚴(yán)禁企業(yè)違規(guī)進(jìn)入股市、債市、房市等領(lǐng)域 監(jiān)測(cè)客戶準(zhǔn)入的相關(guān)政策和要求
信貸資金支付管理不規(guī)范
回收再貸操作不規(guī)范，還款來(lái)源不合規(guī) 事先進(jìn)行“運(yùn)籌”，算完了再做，選出*的做法。
資產(chǎn)是“軟的”，負(fù)債是“硬的”
銷售收入是不確定的，“盈利”是可變的？
三、合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念+合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則
合規(guī)理念：
1、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)光榮，違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)可恥；
2、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理原則：
1、主動(dòng)原則
2、獨(dú)立原則
3、預(yù)警原則
4、動(dòng)態(tài)原則
5、系統(tǒng)原則
四、在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范方面尚存在的問(wèn)題
1、重業(yè)務(wù)拓展,輕合規(guī)管理；
2、重事后管理,輕事前防范；
3、重操作人員管理,輕管理人員約束；
４、多數(shù)農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。
五、“合規(guī)經(jīng)營(yíng)” 的“五個(gè)一”工程
1、樹(shù)立一個(gè)理念；
2、構(gòu)建一個(gè)管理架構(gòu)；
3、制定一套好制度；
4、創(chuàng)新一套合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工具
5、建設(shè)一套合規(guī)預(yù)防體系。
五種方法：
1、是要在工作細(xì)節(jié)上去踐行。
2、是要不斷提升全員的整體素質(zhì)。
3、是要形成一種長(zhǎng)效機(jī)制。
4、是要形成一種合力。
5、是中層以上干部要自覺(jué)做合規(guī)合法的表率，嚴(yán)于律己，率先垂范。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防范
轉(zhuǎn)載：http://www.nywlwx.com/gkk_detail/260100.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 王軍生
[僅限會(huì)員]
預(yù)約1小時(shí)微咨詢式培訓(xùn)
風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
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