課程描述INTRODUCTION
保險(xiǎn)公司法商課
· 業(yè)務(wù)代表· 市場(chǎng)經(jīng)理· 一線員工
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
保險(xiǎn)公司法商課
【課程背景】
2020年,我們大多數(shù)人都特別深切地體會(huì)到“變化”的含義,大到世界局勢(shì),小到個(gè)人生活,這一年的變化無(wú)處不在,而且分外劇烈。
在這所有變化中,對(duì)保險(xiǎn)代理人來(lái)說(shuō),影響最深遠(yuǎn)的有兩個(gè)“疫情和《中華人民共和國(guó)民法典》,最顯著的變化就是:大眾對(duì)商業(yè)保險(xiǎn)的接受度越來(lái)越高,對(duì) 保險(xiǎn)代理人專(zhuān)業(yè)程度的要求也越來(lái)越高。不僅僅是疫情,還有人口老齡化程度的加深、國(guó)內(nèi)外環(huán)境導(dǎo)致的市場(chǎng)不確定性增加、中國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入中高速增長(zhǎng)的新常態(tài)、高凈值人士面臨的守富及傳富難題等,所有這些因素共同導(dǎo)致人們普遍產(chǎn)生不安全感?,F(xiàn)代社會(huì)中應(yīng)對(duì)不安全感的*工具,無(wú)疑就是保險(xiǎn)。
據(jù)此判斷:未來(lái)10--20年將是中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)的黃金發(fā)展期,也是保險(xiǎn)代理人這個(gè)職業(yè)群體”優(yōu)勝劣汰“的時(shí)期。保險(xiǎn)代理人市場(chǎng)將進(jìn)一步呈現(xiàn)兩級(jí)分化的情況,優(yōu)秀的代理人將取得非凡的業(yè)績(jī),專(zhuān)業(yè)蘇州不過(guò)關(guān)的代理人將逐漸淘汰。
是否具備保險(xiǎn)法商能力,是衡量一個(gè)保險(xiǎn)代理人優(yōu)秀與否的重要標(biāo)準(zhǔn)。
本次課程通過(guò)生活中真實(shí)案例分享,將保險(xiǎn)代理人經(jīng)常遇到的有關(guān)于(婚姻、傳承、稅務(wù)、債務(wù)、公司法、等難題做好很好的講解,闡釋?zhuān)饰觥?br />
讓所有的伙伴在輕松愉快中學(xué)習(xí)、“聽(tīng)得懂、學(xué)得會(huì)、用得上“。
【課程對(duì)象】:業(yè)務(wù)員或業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)
【課程大綱】
第一章節(jié):婚姻
1、離婚前我用存款買(mǎi)的保單,離婚時(shí)會(huì)被分割嗎?
2、老婆私下買(mǎi)的保險(xiǎn),離婚時(shí)老公會(huì)不會(huì)發(fā)現(xiàn)?
3、保單是我婚前購(gòu)買(mǎi)的,但婚后又交了幾年保費(fèi),這張保單算誰(shuí)的?
4、老公用夫妻共同存款為老婆買(mǎi)的保單,離婚時(shí)該怎么處理?
5、老公用夫妻共同存款給老婆買(mǎi)的保單,如果老公去世了,保單該如何處理?
6、我婚后獲得的身故保險(xiǎn)金是不是夫妻共同財(cái)產(chǎn)?
7、受益人寫(xiě)的是我老公,現(xiàn)在離婚了,萬(wàn)一將來(lái)我去世,保險(xiǎn)金仍賠付給他嗎?
8、離婚前緊急給孩子買(mǎi)的年金保險(xiǎn),離婚時(shí)是否還算作夫妻共同財(cái)產(chǎn)?
9、我老婆在婚姻關(guān)系存續(xù)期間給兒子買(mǎi)的保單,離婚時(shí)會(huì)被分割嗎?
10、養(yǎng)子女及非婚生子女可以當(dāng)身故保險(xiǎn)金受益人嗎?
11、我花錢(qián)給女兒買(mǎi)了一份保險(xiǎn),現(xiàn)在女兒要離婚,保單會(huì)被分割嗎?
12、父母在子女婚前給子女購(gòu)買(mǎi)年金保險(xiǎn),如果子女離婚,婚內(nèi)所得的年金會(huì)不會(huì)被分割?
13、父母給孩子投保和把錢(qián)給孩子讓他自己買(mǎi)保險(xiǎn),哪種方式更好?
14、我掏錢(qián)買(mǎi)保險(xiǎn),但投保人寫(xiě)的是我母親的名字,這張保單算誰(shuí)的?
15、婚后自己給自己買(mǎi)的保險(xiǎn),保費(fèi)都是由自己母親出的,這張保單算夫妻共同財(cái)產(chǎn)嗎?
16、客戶(hù)為了轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)而買(mǎi)分紅型保險(xiǎn),我賣(mài)保險(xiǎn)給他會(huì)不會(huì)承擔(dān)責(zé)任?
第二章節(jié):傳承
1、如果以后中國(guó)開(kāi)征遺產(chǎn)稅,領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)需要繳納遺產(chǎn)稅嗎?
2、受益人寫(xiě)”法定“,如果以后中國(guó)開(kāi)征遺產(chǎn)稅,領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)需要繳納遺產(chǎn)稅嗎?
3、我跟客戶(hù)說(shuō)”買(mǎi)保險(xiǎn)可以把錢(qián)留給孩子“,客戶(hù)說(shuō)“那還不如立遺囑”,我該怎么回復(fù)?
4、父母通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)傳承財(cái)富,能防止子女之間發(fā)生”遺產(chǎn)爭(zhēng)奪大戰(zhàn)“嗎?
5、保單傳承的私密性非常高,你知道這是為什么嗎?
6、是財(cái)產(chǎn)繼承拿錢(qián)快,還是保單理賠拿錢(qián)快?
7、立遺囑和買(mǎi)保險(xiǎn),哪一種財(cái)富傳承方式更能保護(hù)隱私?
8、用保險(xiǎn)金信托來(lái)傳承財(cái)富,有什么好處?
9、如何用保險(xiǎn)金信托引導(dǎo)和約束子女及其配偶?
10、給孩子買(mǎi)的保險(xiǎn),將來(lái)保險(xiǎn)公司沒(méi)了,該怎么辦?
11、可以給養(yǎng)子女及非婚生子女投保嗎?
12、再婚后,如何利用保單把財(cái)富只傳承給我的前婚子女?
13、財(cái)富隔代傳承給孫子,用保單有什么優(yōu)勢(shì)呢?
14、爺爺能不能給孫子買(mǎi)保險(xiǎn)?
15、客戶(hù)想指定侄子為受益人,行得通嗎?
16、爸爸是中國(guó)國(guó)籍,受益人兒子是外國(guó)國(guó)籍,兒子將來(lái)如何領(lǐng)取身故保險(xiǎn)金?
17、被保人身故后,受益人領(lǐng)取身故保險(xiǎn)金時(shí)需要公證嗎?
18、我可以分期領(lǐng)取身故保險(xiǎn)金嗎?
19、投保人先于被保險(xiǎn)人去世,此時(shí)該如何處理這張保單?
20、投保人可以指定第二投保人嗎?這么做有什么好處?
21、父親保單中的受益人是我,那他生前做生意欠的債務(wù)我還用還嗎?
22、身故保險(xiǎn)金是優(yōu)先被繼承,還是優(yōu)先被用于償還債務(wù)?
第三章節(jié):稅務(wù)
1、我把錢(qián)拿來(lái)買(mǎi)了保險(xiǎn),是否可以合法避稅?
2、我買(mǎi)了保險(xiǎn),將來(lái)從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取年金時(shí),要不要在中國(guó)繳稅?
3、我買(mǎi)了保險(xiǎn),將來(lái)從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取紅利時(shí),要不要在中國(guó)繳稅?
4、我買(mǎi)了保險(xiǎn),將來(lái)孩子從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取身故保險(xiǎn)金時(shí),要不要在中國(guó)繳稅?
5、我買(mǎi)了保險(xiǎn),萬(wàn)一將來(lái)退保,要不要在中國(guó)繳稅?
6、我買(mǎi)了保險(xiǎn),將來(lái)如果變更投保人,要不要在中國(guó)繳稅?
7、CRS執(zhí)行后,我在境外買(mǎi)的保險(xiǎn)要繳稅嗎?
8、CRS執(zhí)行后,我移民到國(guó)外,當(dāng)初在國(guó)內(nèi)買(mǎi)的保險(xiǎn)會(huì)不會(huì)被移民國(guó)家發(fā)現(xiàn)?是否能規(guī)避境外所得稅?
9、在中國(guó)買(mǎi)什么樣的保險(xiǎn)可以合法避稅?
10、用企業(yè)的錢(qián)給自己或者員工買(mǎi)保險(xiǎn),需要繳納所得稅嗎?
11、針對(duì)金融資產(chǎn),法定繼承和買(mǎi)保險(xiǎn),哪種財(cái)富傳承方式更省錢(qián)?
12、遺囑繼承和買(mǎi)保險(xiǎn),哪種財(cái)富傳承方式更省錢(qián)?
第四章節(jié):債務(wù)
1、買(mǎi)了保險(xiǎn)沒(méi)告訴別人,法院能查出來(lái)嗎?
2、法院要執(zhí)行我的資產(chǎn),我從保險(xiǎn)公司獲得的保險(xiǎn)金能保住嗎?
3、法院要執(zhí)行我的資產(chǎn),我買(mǎi)過(guò)的很多保險(xiǎn)還保得住嗎?
4、欠債前買(mǎi)了一份保險(xiǎn),這種行為能避債嗎?
5、我在欠債的情況下買(mǎi)保險(xiǎn),是不是風(fēng)險(xiǎn)很大?
6、我做生意欠了外債,我的保單還能保得住嗎?
7、我是生意人,以老婆的名義買(mǎi)的保險(xiǎn),能避債嗎?
8、我出錢(qián)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn),但投保人是我的父親,如果我欠債,這張保單會(huì)被強(qiáng)制執(zhí)行嗎?
9、丈夫欠了債,妻子名下的保單會(huì)受影響嗎?
10、給女兒買(mǎi)了年金保險(xiǎn),將來(lái)如果女婿欠債,女兒領(lǐng)取的生存金會(huì)被用來(lái)償債嗎?
11、我買(mǎi)的保險(xiǎn),兒子是受益人,如果我欠了債,兒子已領(lǐng)取的生存金會(huì)受影響嗎?
12、公司被列為失信被執(zhí)行人,作為公司股東的我還能買(mǎi)保險(xiǎn)嗎?
13、我被列為失信被執(zhí)行人,可以買(mǎi)保險(xiǎn)嗎?
14、我在保險(xiǎn)公司有待領(lǐng)取的保險(xiǎn)金,我的債權(quán)人能直接找保險(xiǎn)公司要嗎?
15、買(mǎi)了保險(xiǎn),投保人將保單質(zhì)押貸款后再欠債,保單的現(xiàn)金價(jià)值應(yīng)先償還誰(shuí)?
16、在內(nèi)地欠了債,我在香港購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)會(huì)被內(nèi)地人們法院執(zhí)行嗎?
保險(xiǎn)公司法商課
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