課程描述INTRODUCTION
理財(cái)工具風(fēng)險(xiǎn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
理財(cái)工具風(fēng)險(xiǎn)
課程背景:
俗話(huà)說(shuō)“你不理財(cái),財(cái)不理你”,過(guò)去幾十年中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,居民財(cái)富快速積累,理財(cái)成為老百姓越來(lái)越關(guān)注的話(huà)題。從炒房,炒股到P2P,互聯(lián)網(wǎng)金融,在一系列的金融操作中有人發(fā)財(cái)致富,有人上當(dāng)受騙。作為為客戶(hù)提供理財(cái)服務(wù)的理財(cái)經(jīng)理,掌握一套有力的服務(wù)技能和面談方法,能夠減低客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn),為客戶(hù)提供更好的服務(wù)。實(shí)現(xiàn)把合適的產(chǎn)品配置給合適客戶(hù)的銷(xiāo)售策略,讓自己的銷(xiāo)售更高效,職業(yè)生涯更加長(zhǎng)遠(yuǎn)。
課程收益:
● 學(xué)習(xí)宏觀(guān)金融和理財(cái)知識(shí)在工作中運(yùn)用
● 理解不同理財(cái)工具的特性和風(fēng)險(xiǎn)
● 學(xué)習(xí)家庭資產(chǎn)配置的方法和策略
● 學(xué)會(huì)分析不同理財(cái)客戶(hù)的行為和需求
● 學(xué)習(xí)綜合金融產(chǎn)品面談方法和產(chǎn)品銷(xiāo)售思路
課程對(duì)象:銀行理財(cái)經(jīng)理
課程大綱
引言:
1、經(jīng)常聽(tīng)到各種金融新聞,這些新聞和我們銷(xiāo)售理財(cái)有關(guān)系嗎?
2、怎么樣通過(guò)這些理財(cái)話(huà)題,切入產(chǎn)品銷(xiāo)售
第一講:宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)淺析與金融基礎(chǔ)
一、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)與理財(cái)
1、經(jīng)濟(jì)事情與理財(cái)關(guān)系導(dǎo)入
二、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)定義與常用指標(biāo)
1、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)定義
2、主要宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀
1)社會(huì)總供給和需求 2)GDP 3)CPI 4)利率 5)匯率
3、其他常見(jiàn)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)
1)PPI 2)*
三、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)和內(nèi)容
1、貨幣政策
1)貨幣政策 2)貨幣工具介紹
2、財(cái)政政策
1)財(cái)政政策 2)財(cái)政工具介紹
四、當(dāng)前宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)解讀
討論:金融系統(tǒng)全年向各類(lèi)企業(yè)合理讓利1.5萬(wàn)億元對(duì)理財(cái)?shù)挠绊?br />
五、貨幣時(shí)間價(jià)值與通貨膨脹
1、貨幣時(shí)間價(jià)值
1)現(xiàn)值 2)終值 3)年金 4)貼現(xiàn)率
2、貨幣時(shí)間價(jià)值的理財(cái)運(yùn)用
1)教育金 計(jì)算 已知PV,PMT,利率,年齡,求FV
2)養(yǎng)老金 計(jì)算 已知PV,F(xiàn)V,利率,年齡,求PMT
3)貸款 計(jì)算 已知PV,F(xiàn)V,利率,還款期,求月供PMT
4)永續(xù)年金
3、通貨膨脹
第二講:理財(cái)工具與理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)
一、一個(gè)客戶(hù)的困惑
討論:某客戶(hù)有一筆100萬(wàn)資金,想做一個(gè)理財(cái),到底怎么做呢?
二、投資工具的三個(gè)基本屬性
1、投資三性與相關(guān)性
1)流動(dòng)性 2)風(fēng)險(xiǎn)性 3)收益性
2、投資工具評(píng)分小游戲
三、投資工具風(fēng)險(xiǎn)分析
1、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
政策風(fēng)險(xiǎn),利率風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)濟(jì)周期,匯率風(fēng)險(xiǎn)
2、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
生產(chǎn)事故,關(guān)鍵人物風(fēng)險(xiǎn),新產(chǎn)品開(kāi)發(fā),同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)
討論:儲(chǔ)蓄,基金,保險(xiǎn)主要金融工具的風(fēng)險(xiǎn)
四、降低與控制風(fēng)險(xiǎn)的方法
1、客戶(hù)需求與行為偏好
2、綜合金融資產(chǎn)配置
第三講:客戶(hù)需求與行為分析
一、三個(gè)小販的不同銷(xiāo)售策略
分析:分析三個(gè)小販銷(xiāo)售策略給我們的啟示
二、不同家庭生命周期的理財(cái)需求
1、單身期客戶(hù)
2、家庭形成期客戶(hù)
3、家庭成長(zhǎng)期客戶(hù)
4.家庭成熟期客戶(hù)
三、客戶(hù)個(gè)性分析與理財(cái)建議
1、有主見(jiàn)客戶(hù)
2、無(wú)主見(jiàn)客戶(hù)
3、謹(jǐn)慎性客戶(hù)
4、沖動(dòng)型客戶(hù)
分組研討:如何對(duì)四類(lèi)客戶(hù)溝通并提供理財(cái)建議
第四講:專(zhuān)業(yè)化綜合金融面談與產(chǎn)品銷(xiāo)售
一、綜合金融面談概述
提問(wèn):100萬(wàn)現(xiàn)金客戶(hù)如何處理
1、綜合金融面談五賬戶(hù)法
現(xiàn)金賬戶(hù) 儲(chǔ)蓄賬戶(hù) 投資賬戶(hù) 信用賬戶(hù) 保障賬戶(hù)
2、綜合金融面談的目的
二、綜合金融面談的四大步驟
1、寒暄贊美
2、用五賬戶(hù)面談
3、相關(guān)產(chǎn)品推薦
4、協(xié)助客戶(hù)申請(qǐng)相關(guān)業(yè)務(wù)
分享:演練
三、綜合金融面談常見(jiàn)異議處理
1、分組研討常見(jiàn)異議和處理方法
研討:角色扮演
四、客戶(hù)名單與銷(xiāo)售目標(biāo)
課程結(jié)束
理財(cái)工具風(fēng)險(xiǎn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/261372.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 王青
投資理財(cái)內(nèi)訓(xùn)
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