《民法典》視野下對(duì)大額保單的操作實(shí)務(wù)的策略
講師:李令秀 瀏覽次數(shù):2543
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 理財(cái)經(jīng)理
培訓(xùn)講師:李令秀
課程價(jià)格:¥元/人
培訓(xùn)天數(shù):1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
大額保單的操作實(shí)務(wù)
【課程背景】
隨著我國財(cái)富人群越來越多,人們的保險(xiǎn)和理財(cái)意識(shí)越來越強(qiáng),數(shù)千萬,上億元的大額保單和高額理財(cái)不斷涌現(xiàn),大額保單和理財(cái)產(chǎn)品不僅收費(fèi)高,收益好,而且涉及的知識(shí)面廣,是廣大普通保險(xiǎn)代理從業(yè)人員和銀行高端客戶經(jīng)理“可望而不可求”的業(yè)務(wù)。當(dāng)前保險(xiǎn)精英和銀行高端客戶經(jīng)理應(yīng)提升危機(jī)意識(shí),從“賣產(chǎn)品”、到“賣服務(wù)”再到“賣籌劃”是發(fā)展趨勢(shì),“保險(xiǎn)人(銀行人)+法律人”匯集的智慧是保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)競爭勝出的有力保障。針對(duì)大額保單和銀行理財(cái)產(chǎn)品高端客戶,正在從“買服務(wù)”向“買籌劃”發(fā)展。提供“綜合財(cái)富管理方案”,才可以簽下大額保單和銀行高額理財(cái)產(chǎn)品。
【課程收益】
1、通過專業(yè)律師的培訓(xùn),掌握財(cái)富管理工具的綜合應(yīng)用,主動(dòng)提供保單大客戶的“痛點(diǎn)”在財(cái)富管理問題及潛在問題。
2、站在客戶的角度,為其匹配和制訂財(cái)管方案,通過和其他財(cái)管工具的綜合應(yīng)用,制訂并實(shí)施全套家庭、家族財(cái)富管理方案。
3、進(jìn)一步增強(qiáng)客戶與保險(xiǎn)(銀行)精英的服務(wù)粘性,順利簽下大額保單和與高端客戶關(guān)系。
【課程對(duì)象】
1、有志于從事大額保單服務(wù)的保險(xiǎn)界精英
2、各大銀行私人銀行部財(cái)富顧問、客戶經(jīng)理
3、家族辦公室及第三方財(cái)富管理公司財(cái)富顧問
【課程大綱】
第一講:高凈值人士婚姻面臨財(cái)富傳承和財(cái)富管理六大風(fēng)險(xiǎn)
1、婚姻家庭的風(fēng)險(xiǎn):結(jié)婚、離婚、再婚、婚外情風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
1)婚前財(cái)產(chǎn)保全策略及規(guī)劃——想說其您不容易 案例:婚前財(cái)產(chǎn),婚后改姓
2)父母對(duì)子女財(cái)產(chǎn)支持的技巧——愛子情深不容易案例:婚前財(cái)產(chǎn),婚后轉(zhuǎn)化
3) 企業(yè)家婚變對(duì)企業(yè)經(jīng)營沖擊
案例:婚姻危機(jī),導(dǎo)致企業(yè)不能承受之重
4) 再婚導(dǎo)致婚前財(cái)富流失
案例:再婚之殤
5) 婚外情付出財(cái)富代價(jià)——錢債好還,情債難償
案例:郎咸平與前女友鬧掰:追回房產(chǎn)使其負(fù)債 900 萬
6) 婚姻規(guī)劃要提前
案例:劉強(qiáng)東婚前財(cái)富規(guī)劃案例:離婚不傷財(cái),不傷情
第二講、繼承帶來財(cái)富傳承的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
1)法定繼承帶來風(fēng)險(xiǎn)
案例:富豪身故留千萬,妻子改嫁挪財(cái)產(chǎn)案例:新婚配偶的繼承權(quán)
2)遺囑效力導(dǎo)致親情撕裂
案例:自書遺囑起爭端,姐妹三人撕破臉
3)代書遺囑法律效力 案例:代書遺囑惹是非4)贈(zèng)與遺囑的法律風(fēng)險(xiǎn)
案例:遺囑增財(cái)產(chǎn),孫子錯(cuò)失良機(jī)
3、人身風(fēng)險(xiǎn):意外身故、重疾、傷殘—明天和意外不知道誰先到來
1) 意外帶來的風(fēng)險(xiǎn)措不及防
案例:機(jī)關(guān)算盡,終有一失
案例:小馬奔騰李明去世,導(dǎo)致股權(quán)歸屬之爭
2) 重大疾病導(dǎo)致全家遭殃
案例:癌癥導(dǎo)致全家困境——《我不是藥神》
3) 傷殘導(dǎo)致家庭分崩離析的風(fēng)險(xiǎn) 案例:重殘使他妻離子散
4)企業(yè)家提前安排好財(cái)富傳承規(guī)劃
第三講、《民法典》關(guān)于婚姻家庭的重大修改
1、創(chuàng)設(shè)居住權(quán),沒有房產(chǎn)證也可約定*居住
2、、修改禁止結(jié)婚的條件
3、是增加婚姻無效的情形。
4、增加離婚冷靜期的規(guī)定。
5、完善離婚賠償制度。
6、不再保留計(jì)劃生育的有關(guān)內(nèi)容。
7、夫妻共同債務(wù)
8、增加婚前隱瞞重大疾病的處理
9、刪除了患有醫(yī)學(xué)上認(rèn)為不宜結(jié)婚的疾病
10、擴(kuò)大收養(yǎng)人的范圍
11、擴(kuò)大收養(yǎng)人數(shù)
12、增加收養(yǎng)人禁止性規(guī)定
13、增加民政部門收養(yǎng)評(píng)估
第四講:《民法典》關(guān)于繼承編法重大修改
1、繼承制度是關(guān)于自然人死亡后財(cái)富傳承的基本制度。
2、增加遺產(chǎn)管理人制度
3、完善遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議制度,適當(dāng)擴(kuò)大了扶養(yǎng)人的范圍,以滿足養(yǎng)老形式多樣化需求,促進(jìn)老齡產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
4、完善債務(wù)清償規(guī)則。
5、增加打印、錄像等新的遺囑形式,適應(yīng)科學(xué)技術(shù)的發(fā)展需要;修改遺囑效力規(guī)則,刪除了繼承法中關(guān)于公證遺囑效力優(yōu)先的規(guī)定,切實(shí)尊重
遺囑
6、完善代為繼承人制度
7、改變同一事件中死亡,確定死亡時(shí)間
8、改善遺囑了遺囑效力的規(guī)則
結(jié)語:股權(quán)糾紛是企業(yè)家最常面臨的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn),股權(quán)財(cái)富的風(fēng)險(xiǎn)可控才能夠守住財(cái)富、保全好財(cái)富、傳承好財(cái)富、享受財(cái)富帶來高品質(zhì)生活!
大額保單的操作實(shí)務(wù)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/273906.html
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- 李令秀
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