課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
反洗錢法律培訓(xùn)
【培訓(xùn)對象】
銀行基層員工
【培訓(xùn)大綱】
掌握反洗錢法律法規(guī)知識(shí),增強(qiáng)反洗錢的工作意識(shí);
掌握客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的方法與技巧,有效防范洗錢活動(dòng)的發(fā)生。
第一講:了解反洗錢——提高反洗錢的合規(guī)意識(shí)
一、解讀反洗錢*監(jiān)管要求
二、金融機(jī)構(gòu)面臨的反洗錢形勢
三、反洗錢的目標(biāo)
1. 打擊上游犯罪
2. 打擊和預(yù)防洗錢活動(dòng)
3. 打擊恐怖主義
4. 維護(hù)金融穩(wěn)定
四、正確理解反洗錢法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定及要求
1. 客戶身份識(shí)別要求
2. 客戶資料及交易記錄的保存要求
3. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分要求
4. 大額交易及可疑交易報(bào)送要求
第二講:把好洗錢風(fēng)險(xiǎn)的第一道關(guān)口——有效識(shí)別客戶身份
一、客戶身份識(shí)別的重要性
二、客戶身份識(shí)別的原則
三、客戶身份識(shí)別鑒定的重點(diǎn)環(huán)節(jié)
1. 新開立的存款業(yè)務(wù)客戶識(shí)別要點(diǎn)
2. 貸款業(yè)務(wù)客戶識(shí)別要點(diǎn)
3. 電子銀行客戶識(shí)別要點(diǎn)
4. 業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
5. 業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄
1. 保存原則
2. 保存內(nèi)容
3. 保存期限
4. 保密要求
案例分析:A銀行違規(guī)開來銀行賬戶帶來的風(fēng)險(xiǎn)事件
B銀行違規(guī)為一未成年人開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶
第三講:劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)——有的放矢管理客戶
1. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的意義
2. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的原則
3. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理的參考因素
4. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的確定
5. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理措施
1)正常類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施
2)關(guān)注類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施
3)可疑類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施
4)禁止類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施
第四講:預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵——如何甄別大額及可疑交易
一、大額交易特征
二、可疑交易特征
三、可疑交易識(shí)別方法
1. 系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別
2. 系統(tǒng)篩選+人工識(shí)別
3. 人工識(shí)別
四、可疑交易的識(shí)別手段
1. 客戶身份異常
2. 客戶行為異常
3. 資金交易異常
五、加強(qiáng)可疑交易報(bào)告后續(xù)控制要求
1. 對可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控
2. 提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
3. 經(jīng)審批后采取措施限制客戶或賬戶交易
反洗錢案例剖析:
1)可疑交易案例分析一
2)可疑交易案例分析二
3)可疑交易案例分析三
反洗錢法律培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/282746.html
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