亚洲国产无 码成人AV,国产视频精选,国产人成网在线播放VA免费,国产一级婬片久久久片A级 精品少妇无码AV无码专区,AV淘宝国产在线观看,亚洲

全國 [城市選擇] [會員登錄] [講師注冊] [機構注冊] [助教注冊]  
中國企業(yè)培訓講師
資產配置——宏觀經濟下的資產配置
 
講師:韓文峰 瀏覽次數:2559

課程描述INTRODUCTION

· 理財經理· 理財顧問· 大客戶經理· 中層領導

培訓講師:韓文峰    課程價格:¥元/人    培訓天數:2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

宏觀經濟下的資產配置

課程背景:
“不要把雞蛋放在同一個籃子里”,似乎是大多數人對資產配置最初的理解。關于資產配置,還有很多延伸:
1、籃子最好也不要放在同一個地方—全球投資;
2、也不要把雞蛋一次性都丟進去—伺機而動,注重擇時;
3、也不要在籃子里只放雞蛋—大類資產配置。
簡單來說,資產配置注重的是分散,而*目標是平衡。絕大多數人都很重
視回報,只有少數人重視風險,而分散跟平衡考驗的恰恰是對于風險的把控。
對于銀行而言,隨著資管新規(guī)逐步落地,理財產品打破剛兌不再保本,銀行的固有優(yōu)勢進一步削減。如何在瞬息萬變的市場中抓牢客戶,是值得銀行思考和探索的課題。而資產配置恰恰可以幫助銀行增加與客戶的觸點,在激烈的市場爭奪戰(zhàn)中贏得先機。

課程收益:
● 了宏觀經濟重要指標,學會分析經濟周期
● 了解商業(yè)銀行及非銀金融機構的財富轉型現狀;
● 梳理五大類產品的特點,理解不同的投資風格;
● 學會運用顧問式營銷,全面提升客戶信任和成交概率;
● 掌握資產配置方案的制定,成為專業(yè)理財顧問。

課程對象:銀行券商理財經理、保險代理人

課程大綱
導入:
1、為什么逐利型客戶那么多?
2、客戶拿了禮品錢就取走?
3、沒有高息存款和保本理財,存款理財一到期客戶就流失?
4、客戶流失,錢去哪兒了?

第一講:認識宏觀經濟——做金融怎能不懂趨勢
導入:想要跟高凈值客戶對話,認知對等是關鍵,不懂宏觀經濟只能做產品銷售
一、GDP的意義
1、 一句話解釋GDP
2、GDP三駕馬車
3、中國GDP過去和未來趨勢
頭腦風暴:中國會不會成為世界第一經濟體
二、通貨膨脹
導入:人人擔心通貨膨脹,但是通脹到底是多少?
1、CPI指數
2、M2廣義貨幣供應量
討論:那個指標衡量通貨膨脹更準確
三、需求彈性
討論:剛需剛需,什么是剛需?
討論:哪些消費是剛需
四、貨幣政策和財政政策
1、貨幣政策三板斧(加息、降準、逆回購)
頭腦風暴:貨幣政策對于經濟,股市和債市的影響
2、財政政策兩工具(稅收+補貼)
3、貨幣政策和財政政策影響
頭腦風暴:當下處于緊縮政策還是寬松政策,未來中國會加息或還是降息
五、金融機構的特點
1、銀行
2、券商
3、保險
4、信托
5、三方理財
頭腦風暴:為什么都要轉型做財富管理、資產配置。
案例分享:“服裝搭配美學師”vs“賣衣服的”,小米智能生態(tài)家居。
六、金融產品(各種金融產品的結構,收益和風險特性)
導入:ppc指標及客群粘合度分析
1、保障類:一圖說清保險配置三角形
2、現金管理類:貨幣基金、寶寶類產品
互動討論:銀行產品如何PK余額寶?
3、固定收益類:銀行固定收益理財、信托及資管計劃
案例分析:信托非標暴雷
4、權益類:公募基金、私募基金
頭腦風暴:公私募基金優(yōu)缺點對比
5、衍生產品:期貨、期權投資
頭腦風暴:期貨是不是賭博
6、外匯類:美元、港幣、歐元
7、另類產品
1)私募股權
案例分享:高瓴資本張磊和京東的故事
2)大宗商品
案例分享:2020年一季度疫情沖擊下豆粕和大豆的反轉
3)房產
案例分享:近十年房地產政策梳理;任澤平的房地產投資理論
七、財富管理市場未來
1、高凈值客群穩(wěn)中有升
2、可投資產逐年遞增
3、投資需求綜合化程度加深

第二講:資產配置模型—理財顧問的工具和策略
導入:圖表分析:大類資產輪動圖
討論:這張圖中,你發(fā)現了什么?
一、資產配置5種模型
1、四大經濟周期
1)復蘇
2)繁榮
3)衰退
4)蕭條
2、美林時鐘配置模型
——解決不同經濟周期產品策略
3、資產配置金字塔
——解決資產配置的順序和功能
4、標準普爾資產配置
——解決資產配置的比例
5、資產組合理論-馬爾科夫有效市場理論
——為客戶找到最優(yōu)組合
6、資產配置不可能三角
——解決客戶非理性需求
案例:股票、年金、理財產品在三角中的為止
討論:為什么騙局受歡迎,正規(guī)產品客戶不喜歡
二、風險的衡量和分類
一級風險:蝸牛
1)投資者類型:保守型
2)特征:不能承受任何風險
3)產品策略:存款,保本理財,保險等
二級風險:烏龜
1)投資者類型:穩(wěn)健型
2)特征:風險承受能力較低
3)產品策略:存款,固收理財,債券基金,保險等
三級風險:騾子
1)投資者類型:平衡型
2)特征:可承擔一定的風險,從而獲得較高的收益
3)產品策略:基金、固收理財等
四級風險:大象
1)投資者類型:成長型
2)特征:追求較高的收益
3)產品策略:基金、股票、期權、期貨等
五級風險:馬
1)投資者類型:進取型
2)特征:追求高收益,可以承受高風險。
3)產品策略:基金、股票、期權、期貨、股權等
三、資產配置策略“足球理論”
1前鋒:前鋒位于足球前場,是球隊進攻的第一線,相當于資產配置中為投資者博取超額收益的產品,比如股票、股票型基金等;
2中場:中場球員主要任務是保持足球控制權、輔助進攻,相當于資產配置中的債券型基金、同業(yè)存單等;
3后衛(wèi):后衛(wèi)位于足球后場,主要任務為防守,類似的標的資產有年金保險、國債等;
4守門員:守門員作為球隊的“門神”,是球場的最后一道防線,對標的金融資產有重疾、醫(yī)療等保險

第三講:資產配置KYC——顧問式營銷
一、開場
1、贊美四部曲
1)提問信息
2)表示感嘆
3)與人比較
4)詢問請教
案例分享:40+的女客戶到訪
小組討論:中年男性客戶、退休老年人等客群應該從哪些細節(jié)贊美?
2、介紹溝通議程
1)有限度展示專業(yè)
2)進行議程的選擇
3)排序與確認議程
3、確保溝通價值
1)家庭/行業(yè)/性格/配置
2)分類/目標/假設
3)形成面談規(guī)劃表
二、傾聽/詢問
1、創(chuàng)建場景/話題
2、鼓勵客戶發(fā)言
3、掌握客戶需求
小組演練:四大客群的實戰(zhàn)演練
三、顧問式營銷八大提示
1、向客戶確認
2、告訴客戶有什么好處
3、主動具體的贊美(yes,yes,but)
4、讓客戶做選擇、做思考
5、多問為什么(需求背后需求)
6、永遠別抓一個需求就給答案
7、不關心和不反對的對面就是贊成
8、嘗試著不講產品而能夠成交

第四講:資產配置方案撰寫與應用
導入:醫(yī)生是如何讓你買藥的?
一、三個維度梳理客戶理財目標-沒有目標如何到達
維度一:目標實現意愿
維度二:目標剛性
維度三:目標達成時間
二、兩張表完成資產KYC
1、資產負債表
2、現金流量表
三、IPS-2個目標5項限制
目標一:Reture客戶的回報要求
目標二:Risk客戶風險承受能力
限制一:Time投資時間
限制二:Tax稅務
限制三:Liquidity流動性需要
限制四:Legal法律需求
限制五:Unic特殊情況
四、大類資產配置與產品優(yōu)選
1、了解大類資產品:收益,風險
2、制定產品組合計劃表
3、定期動態(tài)再平衡
五、資產配置建議書的結構
1、實施財富管理的方法
2、市場狀況和趨勢分析
3、理財需求
4、資產配置分析和建議
5、主要風險提示
實戰(zhàn)演練通關:顧問式營銷挖掘客戶需求,并為案例客戶制作資產配置建議書,每人時長15min

宏觀經濟下的資產配置


轉載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/283298.html

已開課時間Have start time

在線報名Online registration

    參加課程:資產配置——宏觀經濟下的資產配置

    單位名稱:

  • 參加日期:
  • 聯系人:
  • 手機號碼:
  • 座機電話:
  • QQ或微信:
  • 參加人數:
  • 開票信息:
  • 輸入驗證:  看不清楚?點擊驗證碼刷新
付款信息:
開戶名:上海投智企業(yè)管理咨詢有限公司
開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
帳號:454 665 731 584
韓文峰
[僅限會員]