課程描述INTRODUCTION
· 銷售經(jīng)理· 理財(cái)顧問· 理財(cái)經(jīng)理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
保險(xiǎn)金信托理論課程
【課程背景】
保險(xiǎn)金信托作為財(cái)富管理和傳承工具,既能解決遺囑傳承風(fēng)險(xiǎn)高、債務(wù)隔離功能缺失、私密性差等問題,也可以解決人壽保險(xiǎn)財(cái)富分配不靈活的問題,同時,相較于家族信托擁有門檻更低的先天優(yōu)勢,因此,成為了高凈值客戶財(cái)富規(guī)劃不可替代的工具。本課程來自專業(yè)的金融從業(yè)者實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),以通俗易懂的方式教會學(xué)員保險(xiǎn)金信托理論知識和面談技巧,提升學(xué)員的大額壽險(xiǎn)保單成交能力。
【課程收益】
理解并掌握保險(xiǎn)金信托基礎(chǔ)知識
學(xué)會保險(xiǎn)金信托客戶需求分析及常見客戶畫像
通過經(jīng)典案例深入理解保險(xiǎn)金信托的意義
掌握保險(xiǎn)金信托成交面談技巧
【課程對象】保險(xiǎn)公司銷售人員、保險(xiǎn)中介公司銷售人員、銀行理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富公司理財(cái)師
【課程大綱】
一、保險(xiǎn)金信托基礎(chǔ)知識
1、信托溯源與概念
中國家族信托的理念原型:范式義莊
信托的起源:非羅馬公民的傳承需求
《信托法》對信托的定義
英美法系與大陸法系下的信托對比
2、保險(xiǎn)金信托概述
家族信托的定義
家族信托的主要功能
保險(xiǎn)金信托的定義
保險(xiǎn)金信托的基本結(jié)構(gòu)
3、保險(xiǎn)金信托案例解析
4、保險(xiǎn)金信托操作流程與標(biāo)準(zhǔn)
二、保險(xiǎn)金信托客戶需求分析及常見客戶畫像
1、保險(xiǎn)金信托的主要功能
財(cái)富傳承安排
風(fēng)險(xiǎn)隔離
財(cái)富的保值增值及分配管理
保密和稅務(wù)籌劃
2、保險(xiǎn)金信托客戶風(fēng)險(xiǎn)及需求分析
保險(xiǎn)金信托的客群分析
不同年齡階段客戶的風(fēng)險(xiǎn)及需求分析
3、保險(xiǎn)金信托常見客戶畫像
離異的單親母親
陪讀母親
幸福的中老年夫婦
創(chuàng)業(yè)拼搏中的民營企業(yè)主
鉆石王老五
帶兒女再婚的夫婦
三、通過經(jīng)典案例看保險(xiǎn)金信托
1、保險(xiǎn)金信托的意義
2、保險(xiǎn)金信托經(jīng)典案例
資產(chǎn)傳承-許世勛信托經(jīng)典案例
家企隔離-杜鵑助黃光裕東山再起
婚姻資產(chǎn)保全-默多克與第三任妻子鄧文迪
4、保險(xiǎn)金信托三種模式比較
保險(xiǎn)金信托1.0案例解析及優(yōu)缺點(diǎn)
保險(xiǎn)金信托2.0案例解析及優(yōu)缺點(diǎn)
保險(xiǎn)金信托3.0的優(yōu)勢
四、保險(xiǎn)金信托成交面談技巧
1、如何有效實(shí)現(xiàn)客戶KYC
2、如何應(yīng)用案例打動客戶
3、如何順利完成簽約落單
保險(xiǎn)金信托理論課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/287343.html
已開課時間Have start time
- 牟青
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