課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
金融保險銷售課程
課程背景:
近幾年國際經濟趨勢不穩(wěn)定,疫情帶來的沖擊還未完全消除,傳統(tǒng)保險公司面臨著人力下滑,價值保費獲取難度加大等一系列嚴峻的市場環(huán)境,而客戶的觀念改變、中介的參與,互聯(lián)網的滲透,監(jiān)管的新政,使得代理人的展業(yè)環(huán)境和方式都發(fā)生了巨大的變化。代理人如何把握未來行業(yè)發(fā)展趨勢,找到適合自己的發(fā)展方向?
本課程將從國家、行業(yè)新規(guī)的角度來全面解讀代理人的銷售環(huán)境,給代理人增加動力,讓代理人更有信心,更具專業(yè)度,更有長遠視野,更明晰個人在行業(yè)大勢中的發(fā)展方向。同時也幫助代理人在與準增員和準客戶溝通時有更多談資,打造個人專家形象。
課程收益:
● 了解行業(yè)發(fā)展趨勢,增加從業(yè)信心,設定新的發(fā)展方向和經營路徑
● 能將所學內容活學活用,轉化為增員或者客戶溝通的素材
課程對象:保險行業(yè)從業(yè)人員(內勤管理干部、代理人、經紀人等)
課程大綱
第一講:宏觀挑戰(zhàn)-環(huán)境不大確定
一、國際環(huán)境極不確定
1、世界經濟蕭條(舉例:硅谷銀行破產始末)
2、俄烏沖突延續(xù)
3、全球老齡化危機
4、全球少子化持續(xù)
二、國內環(huán)境挑戰(zhàn)巨大
1、各行業(yè)縮水嚴重:房地產業(yè)、餐飲業(yè)、旅游運輸業(yè)等
案例:“進淄趕烤”爆火背后的啟示
2、裁員降薪潮:騰訊、京東、阿里、百度……
3、失業(yè)率持續(xù)降低
4、銀行利率持續(xù)下行
案例:后疫情時代,資產配置的第一原則是底線思維
三、本講內容銷售轉化——話題導入
關鍵:復雜的政治經濟環(huán)境讓咱們老百姓更趨向于選擇安全的投資方式和可長期發(fā)展的工作
話術示例:國際環(huán)境很不穩(wěn)定……國內環(huán)境挑戰(zhàn)也很大……
演練:結構要求——市場環(huán)境+關鍵句
第二講:監(jiān)管體系-政策持續(xù)完善
一、國家政策步步推進
視頻:大國保險——保險業(yè)發(fā)展歷程
1、《*關于加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務業(yè)的若干意見》(2014)
機遇解讀:奠定了將保險行業(yè)打造為“現(xiàn)代服務業(yè)”的基礎
2. 《中國保險業(yè)發(fā)展“十三五”規(guī)劃綱要》(2016)
機遇解讀:持續(xù)改善保險業(yè)發(fā)展環(huán)境,提升全社會保險意識,建設高素質人才隊伍
案例:什么是高素質
3、*《健康中國2030》規(guī)劃綱要(2016)
機遇解讀:5個方面的戰(zhàn)略任務
1)突出大健康的發(fā)展理念,提出普及健康生活
2)優(yōu)化健康服務
3)完善健康保障
4)建設健康環(huán)境
5)發(fā)展健康產業(yè)
4、*辦公廳關于加快發(fā)展商業(yè)養(yǎng)老保險的若干意見(2017)
機遇解讀:我國將建設“多層次、可持續(xù)”的養(yǎng)老保障體系,
第一支柱:基本養(yǎng)老保險,
第二支柱:企業(yè)年金
第三支柱:商業(yè)養(yǎng)老保險
5、《中國保險業(yè)標準化“十四五”規(guī)劃》(2022)
機遇解讀:推動保險業(yè)高質量發(fā)展,奠定新時代保險業(yè)標準化工作基礎
6、《保險銷售行為管理辦法(征求意見稿)》(2022)
機遇解讀:產品、銷售人員分級管理,禁止炒作停售等,促進了市場規(guī)范
案例:監(jiān)管普查朋友圈、視頻號等訊息
7、中國金融監(jiān)管新變化:國家金融監(jiān)督管理總局成立(2023)
機遇解讀:
1)管辦分離政企分開
2)促進健康發(fā)展
3)加強監(jiān)管力度,推動創(chuàng)新發(fā)展,促進混業(yè)融合
8、全國實現(xiàn)不動產統(tǒng)一登記(2023)
機遇解讀:為保險行業(yè)的大單誕生提供了更多可能性。
案例:保險行業(yè)發(fā)展將愈趨于三化(理性化多元化科技化)、三高(高標準高素質高收入)
二、本節(jié)內容銷售轉化——強化信任
關鍵:國家政策的推進讓行業(yè)越來越規(guī)范,行業(yè)從業(yè)人員素質越來越高
話術示例:國家曾推出過這個政策……這背后帶來了保險行業(yè)非常好的機遇,那就是……
工具:政策及相應機遇解讀(word資料)
現(xiàn)場演練:結構要求——國家政策+機遇解讀+關鍵句
第三講:市場機遇-需求潛力巨大
一、保險行業(yè)需求旺盛
1、國民保險意識覺醒
案例:抖音上“保險”話題播放量
1)家庭保單從0-1變?yōu)?-n
2、國民購買力增強
1)高凈值人群增加
案例:我國居民財富總值近700萬億元,全球第二
3、保險行業(yè)潛力巨大
1)中國保險業(yè)平均保險深度較全球水平仍有較大發(fā)展空間
——安仁禮博士:中國保險占全球份額有望從2019年的10%提升至2030年的19%
二、本節(jié)內容銷售轉化——引發(fā)興趣
關鍵:越來越多的客戶選擇保險作為家庭資產配置工具,越來越多的專業(yè)人士選擇進入保險行業(yè)
話術示例:國民保險意識……國民購買力……保險行業(yè)潛力……
現(xiàn)場演練:結構要求——市場需求+關鍵句
第四講:發(fā)展趨勢-創(chuàng)新不斷發(fā)生
一、壽險市場走向——革新
1、精英的隊伍:從業(yè)人員素質大幅度提升
2、精干的組織:各家基本法設計大幅度修改
3、精準的服務:服務聚焦客戶滿足多元需求(健康/醫(yī)療/科技/養(yǎng)老)
二、從業(yè)人員發(fā)展走向——專家
1、持續(xù)化的服務:包括了保險、財富管理、醫(yī)療健康管理以及老年護理等等全方位服務
2、個性化的建議:未來銷售的不再是關系、不再是產品,而是個性化的解決方案
3、專業(yè)化的顧問:成為照顧客戶家庭全生命周期的顧問
案例:*的壽險從業(yè)人員生態(tài)
三、本節(jié)內容銷售轉化——把握趨勢
關鍵:順應市場趨勢,發(fā)掘行業(yè)機遇,對行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展及代理人專業(yè)的提升都有更高的要求
話術示例:壽險行業(yè)不斷革新……從業(yè)人員成為專家……
現(xiàn)場演練:結構要求——行業(yè)+個人+關鍵句
結束:
保險行業(yè)將會與健康/養(yǎng)老等產業(yè)合作逐步發(fā)展成共建共贏的行業(yè)生態(tài)圈
而代理人應建立真正以客戶為中心,以家庭為單位的生態(tài)圈
金融保險銷售課程
轉載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/288282.html
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