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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
《銀行不良資產(chǎn)清收法律與經(jīng)營管理知識(shí)解讀》
 
講師:張緒才 瀏覽次數(shù):2561

課程描述INTRODUCTION

· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)

培訓(xùn)講師:張緒才    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

銀行不良資產(chǎn)清收課程

【課程背景】
    當(dāng)前國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速放緩,整體社會(huì)信用環(huán)境有進(jìn)一步惡化的趨勢,受信人及擔(dān)保人道德風(fēng)險(xiǎn)高企,千方百計(jì)拖延還款或擺脫擔(dān)保責(zé)任,銀行等金融機(jī)構(gòu)不良貸款增加,信貸風(fēng)險(xiǎn)呈不斷加大的趨勢。

【授課對(duì)象】
商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)高中級(jí)管理人員、信貸客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)部門、資產(chǎn)保全部門人員。

【課程大綱】
第一部分 不良清收,難在哪里?——缺少法律思維!非訴清收運(yùn)用法律提升貸戶不款意愿;訴訟清收確保證據(jù)充分、維護(hù)時(shí)效等,以利勝訴和執(zhí)行。
討論思考:貸款到期不還怎么辦?——貸款不能按時(shí)足額收回
1、為什么不還?有哪些風(fēng)險(xiǎn)因素?——還款意愿和還款能力
2、為什么會(huì)發(fā)生訴訟?——非訴清收效果如何?
3、訴訟能打得贏嗎?有哪些風(fēng)險(xiǎn)因素?——合同效力、有無證據(jù)和證據(jù)效力、訴訟時(shí)效和擔(dān)保期間等。
4、打贏訴訟能拿到錢嗎?有哪些風(fēng)險(xiǎn)因素?——有無財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行?能否執(zhí)行?擔(dān)保權(quán)與其它權(quán)利是否沖突?有無行使合同權(quán)利?

第二部分 不良清收法律知識(shí)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范策略
一、合同的簽訂、成立和生效
案例分析張冠李戴太奇葩,貸款難收嘗苦果
二、合同的權(quán)利義務(wù)——合同約定的風(fēng)險(xiǎn)提示
1、借新還舊和貸款展期的法律風(fēng)險(xiǎn)——合同約定、擔(dān)保責(zé)任及手續(xù)辦理的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
案例分析:借新還舊,想說愛你不容易!
2、不良清收中擔(dān)保權(quán)實(shí)現(xiàn)順序的法律風(fēng)險(xiǎn)
案例分析:好吃的飯VS難吃的飯,想吃哪碗吃哪碗?
3、格式條款風(fēng)險(xiǎn)——不利解釋規(guī)則和免責(zé)無效規(guī)則、提示注意義務(wù)
案例分析:格式條款未釋明,放棄抵押權(quán),保證擔(dān)責(zé)否?
4、抵押權(quán)與其它權(quán)利的沖突風(fēng)險(xiǎn)
案例分析:抵押VS租賃,誰會(huì)贏?
三、合同的履行——證據(jù)!證據(jù)!證據(jù)!
案例分析:抵押物被查封,后續(xù)貸款能否享有優(yōu)先受償權(quán)?
四、合同權(quán)利的救濟(jì)策略——時(shí)效、證據(jù)和程序——維護(hù)期間時(shí)效,莫讓權(quán)利“睡覺”
1、訴訟時(shí)效——起算時(shí)間點(diǎn)及中斷
2、保證期間——如何認(rèn)定保證期間是否超過
3、保證訴訟時(shí)效——與保證期間有何聯(lián)系區(qū)別
4、抵押權(quán)行使期間——如何正確行使權(quán)利
案例分析:行使抵押權(quán),超期不超期?
案例分析:銀行未能證明在訴訟時(shí)效期間內(nèi)主張權(quán)利——敗訴!
案例分析:銀行中斷訴訟時(shí)效的方式不當(dāng)——敗訴!
五、制勝的武器——行使合同權(quán)利清收
一、行使抵銷權(quán)
案例分析:近水樓臺(tái)先得月?
二、行使代位權(quán)
案例分析:乾隆討債
三、行使撤銷權(quán)
案例分析:變賣財(cái)產(chǎn)為逃債,撤銷轉(zhuǎn)讓應(yīng)及時(shí)
    
第三部分  資產(chǎn)經(jīng)營管理方式與風(fēng)險(xiǎn)防范策略
1、不良貸款清收(非訴清收、訴訟清收、委外催收、不良盤活)
2、不良債權(quán)打包轉(zhuǎn)讓
3、不良貸款壞賬核銷
4、債轉(zhuǎn)股與投貸聯(lián)動(dòng)
5、債務(wù)重組(銀行債權(quán)人委員會(huì))
6、并購與資產(chǎn)重組
7、以上各處置方式的優(yōu)劣比較

銀行不良資產(chǎn)清收課程


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/292548.html

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    參加課程:《銀行不良資產(chǎn)清收法律與經(jīng)營管理知識(shí)解讀》

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開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
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張緒才
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