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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
《銀行理財經(jīng)理資配方案》
 
講師:周宏斌 瀏覽次數(shù):2556

課程描述INTRODUCTION

· 理財經(jīng)理· 理財顧問· 營銷總監(jiān)

培訓(xùn)講師:周宏斌    課程價格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

銀行理財經(jīng)理資配課程

課程背景:
隨著40年創(chuàng)富年代的結(jié)束,中國居民的財富管理意識正處在覺醒年代中,財富管理在銀行整體業(yè)務(wù)中作用正越來越重要,但面對金融脫媒,銀行作為財富管理的主體地位卻在迅速下降,尤其是中小銀行原有財富管理模式正發(fā)生深刻的變化,銀行口頭上嚷嚷著轉(zhuǎn)型,但身體卻仍受以往產(chǎn)品模式思維慣性主導(dǎo),一線理財經(jīng)理面臨著考核和市場的雙重沖擊,銀行財富管理存在內(nèi)卷化傾向。
一面是外部的競爭加劇,一面是內(nèi)部考核加碼。五年前理財經(jīng)理是銀行里最穩(wěn)定的群體,但時至今日理財經(jīng)理已經(jīng)成為銀行流失*的群體。究其原因就是因為理財經(jīng)理和零售管理人員傳統(tǒng)的營銷方法已經(jīng)越來越不適應(yīng)市場需求,不適應(yīng)銀行考核要求。因此迫切需要更多科技賦能,更多的專業(yè)提升,更多的營銷手段,從簡單的產(chǎn)品推銷向顧問式營銷轉(zhuǎn)變,從而在嚴酷的考核中脫穎而出,從殘酷的競爭中保持穩(wěn)定的增長。

課程設(shè)置:
● 資產(chǎn)配置是理財經(jīng)理的必然選擇,也是客戶的必然選擇
● 資產(chǎn)配置大背景和大類資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
● 客戶關(guān)系管理是做好資產(chǎn)配置的前提
● 資產(chǎn)配置計算方式和使用工具
● 通過資產(chǎn)配置完成個人業(yè)績
● 打造銀行資產(chǎn)配置的新高地

課程對象:理財經(jīng)理、網(wǎng)點負責(zé)人、分行零售管理等營銷相關(guān)人員

課程大綱
第一講:資產(chǎn)配置年代的銀行理財經(jīng)理
一、當(dāng)前銀行個人理財面臨的困境
1. 大資管時代下的銀行理財經(jīng)理
1)大資管時代銀行財富管理盈利模式變化
2)財富管理時代銀行理財經(jīng)理的使命和責(zé)任
3)當(dāng)前銀行理財經(jīng)理的困惑和生存狀態(tài)

二、資配在營銷中的作用
1、現(xiàn)階段銀行客戶分類方法和弊病
1)傳統(tǒng)客戶資產(chǎn)分類的弊病
2)管轄巨量資源為何無法實現(xiàn)有效營銷
3)客戶分層管理有效性判別
4)客戶價值的重新定位
2、為什么私行理財經(jīng)理現(xiàn)階段處于恐懼之中?
1)理財經(jīng)理需要打造符合自己人設(shè)的專業(yè)形象
2)如何成為客戶終生需要的哪個人?
3)為客戶創(chuàng)造財富為銀行創(chuàng)造價值

三、客戶需要什么樣的資產(chǎn)配置
1、資產(chǎn)配置中的四象原則與流動性的關(guān)系
1)四象原則中時間與產(chǎn)品的配屬關(guān)系
2)流動性管理與產(chǎn)品收益模型測算
3)啟發(fā)客戶風(fēng)險意識和設(shè)置風(fēng)險管理產(chǎn)品
2、如何為客戶計算資產(chǎn)配置方案
1)客戶存量和增量資產(chǎn)計算方式
2)潛在風(fēng)險識別和規(guī)避措施
3)設(shè)計符合客戶目標(biāo)收益的需求
3、資產(chǎn)配置中的客戶預(yù)期管理
1)銀行在客戶產(chǎn)品上優(yōu)勢與劣勢
2)客戶面臨的問題和挑戰(zhàn)和解決辦法
3)理財經(jīng)理的溝通技巧

第二講:階梯式模型在資產(chǎn)配置中的運用
一、階梯式模型介紹
1、通過模型為客戶提供標(biāo)準化資配方案
1)從產(chǎn)品出發(fā)發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)配置問題
2)自己學(xué)會為產(chǎn)品分類
3)配置的要點是產(chǎn)品組合
課堂練習(xí):產(chǎn)品分類方法
2、目前銀行在售理財產(chǎn)品的歸類(由銀行學(xué)員提供)
1)現(xiàn)階段銀行產(chǎn)品的銷售模式
2)產(chǎn)品的風(fēng)險識別與控制方法
3)如何通過階梯式模型對產(chǎn)品進行定位
二、階梯式模型評價能力
1、階梯式模型評價客戶關(guān)系
1)通過模型重估客戶價值和客戶關(guān)系
2)評定客戶關(guān)系與營銷中的作用
2、階梯式模型發(fā)現(xiàn)自身能力短板
1)專業(yè)能力是財富管理的關(guān)鍵
2)認識自己短板及時補足
2、練習(xí):階梯式模型的自我開發(fā)

銀行理財經(jīng)理資配課程


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/295157.html

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    參加課程:《銀行理財經(jīng)理資配方案》

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周宏斌
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