《銀行結(jié)算賬戶管理之客戶盡職調(diào)查》
講師:安迪 瀏覽次數(shù):2561
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師:安迪
課程價(jià)格:¥元/人
培訓(xùn)天數(shù):1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行結(jié)算賬戶管理課程
課程背景:
近年來,跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪嚴(yán)重影響人民群眾合法權(quán)益、破壞社會(huì)和諧穩(wěn)定,已成為社會(huì)一大公害。2020年以來,人民銀行、公安部、銀保監(jiān)會(huì)等單位聯(lián)合下發(fā)多項(xiàng)文件,要求商業(yè)銀行進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理,防范跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng),切實(shí)保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
與此同時(shí),*一直高度重視改善營商環(huán)境、提升各項(xiàng)金融服務(wù),為了響應(yīng)國家號召,對人民銀行要求的進(jìn)一步提高銀行賬戶的服務(wù)與管理進(jìn)行貫徹執(zhí)行,增強(qiáng)運(yùn)營人員的風(fēng)險(xiǎn)防控意識,掌握風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)處理辦法,同時(shí)也結(jié)合《民法典》新規(guī),適時(shí)開展本課程培訓(xùn)。
課程收益:
通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠:
1、強(qiáng)化柜面員工個(gè)人/對公業(yè)務(wù)受理能力。
2、結(jié)合監(jiān)管要求明確工作要點(diǎn)和方法。
3、以案說法分析業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患及防控措施。
課程對象:綜合柜員、會(huì)計(jì)主管、內(nèi)控經(jīng)理等。
課程大綱:
前言
1、賬戶合規(guī)管理的概念(案例導(dǎo)入)
2、賬戶合規(guī)管理體系及框架梳理
3、銀行結(jié)算賬戶重點(diǎn)監(jiān)管法規(guī)梳理
1) 個(gè)人賬戶重點(diǎn)法規(guī)
2) 對公賬戶重點(diǎn)法規(guī)
一、監(jiān)管形勢分析
1、反洗錢監(jiān)管動(dòng)態(tài)
1) 反洗錢重點(diǎn)罰單解讀
2) 反洗錢重點(diǎn)法規(guī)解讀
3) 國內(nèi)反洗錢監(jiān)管趨勢分析
2、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)管重點(diǎn)
1) 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)管趨勢
2) “斷卡行動(dòng)”解讀
3) 金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管問責(zé)趨勢
二、銀行結(jié)算賬戶管理之賬戶開立
1、初次客戶盡職調(diào)查
1) 一審開戶文件
① 開戶文件審核及上門開戶合規(guī)要點(diǎn)
② 有效證件真?zhèn)闻袛嗫焖僮R別法
③ 柜面常見疑難業(yè)務(wù)解析(瑕疵證件、聯(lián)網(wǎng)核查異常、失效證件等)
-偽造證件審核
-瑕疵證件審核
-過期證件審核
-聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)問題解析
2) 二審身份
① 自然人客戶冒名開戶行為的識別及處置方法
② 非自然人客戶冒名開戶行為的識別及處置方法
③ 如何理解“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”
【案例】身份不明客戶情形之一(自然人客戶)
【案例】身份不明客戶情形之二(非自然人客戶)
3) 三審意愿
① 柜面異常開戶情形識別——拒絕異地開戶情形(案例)
② 自然人可疑開戶行為的特征及防范
③ 柜面異常開戶情形識別——拒*公開戶情形(案例)
④ 非自然人可疑開戶行為的特征及重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)類型識別
⑤ 盡職調(diào)查過程中自然人賬戶異常信號識別與分析
⑥ 盡職調(diào)查過程中非自然人賬戶異常信號識別與分析
2、持續(xù)客戶盡職調(diào)查
1) 持續(xù)盡職調(diào)查的法規(guī)解讀
2) 持續(xù)盡職調(diào)查操作要點(diǎn)
3、重新客戶盡職調(diào)查
1) 重新盡職調(diào)查的法規(guī)解讀
2) 重新盡職調(diào)查操作要點(diǎn)
銀行結(jié)算賬戶管理課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/295884.html
已開課時(shí)間Have start time
- 安迪
[僅限會(huì)員]
風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
- 電力應(yīng)急預(yù)案及危險(xiǎn)點(diǎn)控制和 惠喜軍
- 加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控,規(guī)范班組 于男
- 財(cái)報(bào)分析-貸前盡調(diào)與信貸風(fēng) 于洪成
- 企業(yè)雙重預(yù)防機(jī)制建設(shè)與持續(xù) 王延臣
- 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控與隱患排查雙重體系 劉毅
- 企業(yè)安全生產(chǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí) 曾少林
- 企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)與管控課程大綱 戴強(qiáng)
- 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的知識產(chǎn)權(quán)法律風(fēng) 曾少林
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