《銀行柜面風險與賬戶風險防范》
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課程描述INTRODUCTION
培訓講師:王敏求
課程價格:¥元/人
培訓天數(shù):1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
柜面與賬戶風險防范課程
課程對象:商業(yè)銀行運營管理崗、柜員等。
課程大綱/要點:
引言
一、銀行柜面風險識別與防范
1、客戶身份識別風險。
1) 人證不一致。人臉識別原理和人臉識別技巧。
2) 客戶異常行為識別。
3) 代辦業(yè)務風險典型案例。
4) 代辦業(yè)務、代保管風險防范。
2、存取款業(yè)務風險。
1) 典型案例:某行柜員偽造金融票證盜取客戶資金案。
2) 典型案例:某國有行盜取客戶存單案。
3) 存取款業(yè)務風險防范。
3、轉(zhuǎn)賬匯劃與授權(quán)風險。
1) 典型案例:網(wǎng)點存款蒸發(fā)案。
2) 大額轉(zhuǎn)賬風險管理。
3) 集中授權(quán)風險管理。
4、信息安全風險。
1) 典型案例:某行泄露客戶隱私事件。
2) 客戶信息安全風險防范。
5、理財業(yè)務風險。
1) 典型案例:利用超柜盜取客戶資金案。
2) 典型風險表現(xiàn)。
① 員工擅自將客戶存款購買理財。
② 代客操作違規(guī)購買理財產(chǎn)品。
③ 飛單銷售導致客戶資金損失。
④ 銀行員工私下捆綁銷售理財產(chǎn)品。
⑤ 熱心營銷理財產(chǎn)品風險。
⑥ 未按要求進行雙錄工作。
3) 理財業(yè)務風險防范。
6、營業(yè)場所其他風險防范。
1) 典型案例:員工監(jiān)守自盜案。
2) 鑰匙、密碼、印章等管理要點。
二、賬戶管理風險與反洗錢
1、斷卡行動與反洗錢。
1) 斷卡行動進展及重大意義。
2) 典型案例:最高檢、央行聯(lián)合發(fā)布的洗錢罪典型案例分析。
3) 反洗錢風險識別。
① 電信網(wǎng)絡詐騙;
② 單位賬戶;
③ 個體工商戶;
④ POS機。
4) 反洗錢調(diào)查配合要點(對內(nèi)、對外)。
5) 典型案例:員工涉幫信罪案。
2、賬戶開立風險防范。
1) 公司業(yè)務環(huán)節(jié)。
① 面對面與客戶盡職調(diào)查中的關鍵點。
② 企業(yè)實際控制人的認定。
③ 高風險客戶的一般特點。
④ 輔助核實中視頻核對取證的關鍵點。
2) 個人業(yè)務環(huán)節(jié)。
① 電信詐騙客戶協(xié)同客戶的特點。
② 開戶中詢問的關鍵問題。
③ 針對疑似虛構(gòu)身份的風險客戶身份識別的技巧。
柜面與賬戶風險防范課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/295889.html
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- 王敏求
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