《銀行熱點問題解讀及反洗錢管理》
講師:王敏求 瀏覽次數(shù):2553
課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行熱點問題解讀課程
課程對象:機構管理人員、內控/風控/合規(guī)等相關人員
課程大綱/要點:
引言
一、監(jiān)管形勢與銀行風險趨勢
1、 強監(jiān)管總體形勢。
1) 強監(jiān)管起因;
2) 監(jiān)管治亂象與內控合規(guī)管理建設年;
3) 銀行案件防控形勢。
2、 機構主要風險點。
1) 員工舞弊風險;
2) 柜面操作風險;
3) 信貸違規(guī)風險;
4) 信息安全風險;
5) 突發(fā)事件處置風險;
6) 信用風險惡化。
3、 違規(guī)行為與監(jiān)管處罰。
1) 監(jiān)管處罰重點梳理(2017-2021年);
2) 典型處罰案例分析。
二、典型風險案例分析
1、 參與民間融資、非法集資。
1) 典型案例:員工參與非法集資案。
2) 非法集資罪解析。
2、 員工內部欺詐盜取銀行或客戶資金。
1) 典型案例:某行柜員偽造金融票證盜取客戶資金案。
2) 金融憑證詐騙罪解析。
3、 員工違規(guī)代客保管或代辦業(yè)務。
1) 典型案例:某行員工利用超柜業(yè)務盜取客戶資金案。
2) 職務侵占罪名解析。
4、 員工與客戶發(fā)生資金往來或擔保往來。
1) 典型案例:指使下屬違法發(fā)放貸款案。
2) 違法發(fā)放貸款罪名解析。
5、 違規(guī)銷售理財產品。
1) 典型案例:某行巨額飛單案。
2) 非法吸收公眾存款罪。
6、 侵犯、泄露客戶隱私信息。
1) 典型案例:某行泄露客戶隱私事件。
2) 侵犯公民個人信息罪名解析。
3) 個人信息保護法解讀。
三、反洗錢管理與盡職調查
1、 斷卡行動進展及重大意義。
1) 兩卡團伙。
2) 典型案例:網(wǎng)點反欺詐。
3) 典型案例:員工涉幫信罪案。
2、 反洗錢處罰案例分析。
1) 反洗錢監(jiān)管處罰動態(tài)。
2) 典型案例:最高檢、央行聯(lián)合發(fā)布的洗錢罪典型案例分析。
3、 反洗錢調查配合與監(jiān)管溝通。
1) 反洗錢調查配合要點(對內、對外)。
2) 與監(jiān)管溝通技巧。
4、 盡職調查關鍵點
1) 公司業(yè)務環(huán)節(jié)。
① 面對面與客戶盡職調查中的關鍵點。
② 企業(yè)實際控制人的認定。
③ 高風險客戶的一般特點。
④ 輔助核實中視頻核對取證的關鍵點。
2) 個人業(yè)務環(huán)節(jié)。
① 電信詐騙客戶協(xié)同客戶的特點。
② 開戶中詢問的關鍵問題。
③ 針對疑似虛構身份的風險客戶身份識別的技巧。
銀行熱點問題解讀課程
轉載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/295902.html