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保險金信托規(guī)劃課程

 

【課程背景】

當下，金融機構(gòu)不約而同的將視線聚焦于保險金信托業(yè)務(wù)。布局保險金信托業(yè)務(wù)，是立足當下與長遠的綜合考慮，有助于搶占財富管理的戰(zhàn)略高地。保險金信托不是理財產(chǎn)品，是橫跨信托、保險及民法的創(chuàng)新產(chǎn)物，涉及多方主體之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，如果沒有掌握系統(tǒng)的專業(yè)知識，不可能為客戶提供個性化、定制化的服務(wù)。

 

【課程收益】

通過系統(tǒng)的學習，從基礎(chǔ)概念切入，為您解讀行業(yè)術(shù)語，梳理多種業(yè)務(wù)模式，深度剖析原理及邏輯，幫助從業(yè)人員輕松與客戶交談，推動業(yè)務(wù)落地。

 

【課程對象】代理人/績優(yōu)人員/投資顧問/私人銀行客戶經(jīng)理

 

【課程大綱】

一、什么是保險金信托

1、保險金信托的起源與發(fā)展

2、關(guān)于保險金信托的定義

3、保險金信托的構(gòu)成要素

4、誰可以設(shè)立保險金信托

5、保險金信托與家族信托的關(guān)系

 

二、海外保險金信托借鑒

1、*的保險金信托發(fā)展情況

(1) 不可撤銷人壽保險信托

(2) 不可撤銷人壽保險信托的主要特征

2、日本的保險金信托發(fā)展情況

(1) 日本保險金信托的兩種模式

(2) 日本保險金信托核心目的

3、中國臺灣地區(qū)的保險金信托發(fā)展情況

(1) 臺灣地區(qū)以自益型保險金信托為主

(2) 臺灣地區(qū)保險金信托的主要功能

 

三、保險金信托的設(shè)立與法律架構(gòu)

1、保險金信托的設(shè)立步驟

2、保險金信托的法律架構(gòu)

 

四、保險金信托對客戶的價值

1、保險與信托結(jié)合的必要性

2、保險金信托的核心功能

 

五、什么樣的保險適合裝入信托

1、信托法對保險金信托財產(chǎn)的要求

2、國內(nèi)目前對接的主要保險類型

3、對我國保險金信托類型的未來展望

 

六、保險金信托參與機構(gòu)及其服務(wù)

1、保險公司的角色及服務(wù)內(nèi)容

2、信托公司的角色及服務(wù)內(nèi)容

3、銀行的角色及服務(wù)內(nèi)容

 

七、保險金信托對參與機構(gòu)的業(yè)務(wù)價值

1、參與機構(gòu)開展保險金信托的動機分析

2、參與機構(gòu)之間的業(yè)務(wù)價值分配

 

八、案例演示：保險金信托主要應(yīng)用場景（上）

1、防范監(jiān)護人侵占風險，保護未成年子女利益

2、防范子女婚變風險，保障成年子女品質(zhì)生活

3、防范子女創(chuàng)業(yè)或揮霍風險，護航財富代際傳承

4、發(fā)揮保險杠桿效應(yīng)，中產(chǎn)也能享受信托定制功能

5、為重組家庭統(tǒng)籌規(guī)劃，化解復(fù)雜家庭關(guān)系

6、保障全職太太的安全感，構(gòu)建和諧家庭關(guān)系

 

九、案例演示：保險金信托主要應(yīng)用場景（下）

7、構(gòu)建家企資產(chǎn)防火墻，阻斷企業(yè)經(jīng)營風險的蔓延

8、設(shè)立特殊需要信托，持久關(guān)愛特殊兒童

9、協(xié)助涉外稅務(wù)籌劃，解決客戶跨境的財富管理需求

10、設(shè)置激勵機制，激發(fā)子女奮發(fā)有為

 

十、中國保險金信托的業(yè)務(wù)模式

1、保險金信托1.0模式

2、保險金信托1.5模式

3、保險金信托2.0模式

4、保險金信托3.0模式

 

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