課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行易發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)課程
課程大綱:
一、銀行易發(fā)案件的特點(diǎn)
1、內(nèi)生性
2、隱蔽性(案例:嚴(yán)厲檢查未發(fā)現(xiàn),事后客戶來報(bào)告)
3、分散性
4、多樣性
二、易發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)識別警示
本節(jié)主要分析員工主動作案
1、外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)案例分析
2、員工盜取空白重要憑證案例警示分析
3、侵占客戶資金及盜取庫款案例警示分析
4、員工參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)案例警示分析
5、員工違規(guī)擔(dān)保及印章管理案例警示分析
6、員工非法出售客戶信息案例警示分析
7、利用個(gè)人賬戶過渡大額資金案例警示分析
8、自助柜員機(jī)操作風(fēng)險(xiǎn)案例警示分析
9、違規(guī)放貸案例警示分析
10、銀行商業(yè)賄賂案例警示分析
11、案件形成原因分析
1、外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)案例分析
(1)最常見的外部欺詐類型?
案例:假冒夫妻辦貸款,客戶經(jīng)理識別準(zhǔn)
案例:外部欺詐騙領(lǐng)導(dǎo),強(qiáng)令員工去違規(guī)
(2)銀行外部欺詐防范要求
(3)如何防范假冒他人身份證?
2、員工盜取空白重要憑證案例警示分析
(1)空白重要憑證管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例:愛慕虛榮失操守,鋌而走險(xiǎn)套存單
案例:套取存單為詐騙,伙同犯罪教訓(xùn)慘
(2)空白重要憑證管理要點(diǎn)
3、侵占客戶資金及盜取庫款案例警示
案例:挪用資金去賭球,鋃鐺入獄悔一生
案例:違規(guī)代客辦業(yè)務(wù),盜票蓋印挪資金
案例:偽造理財(cái)說明書,實(shí)挪用客戶資金
案例:柜中利用職務(wù)便,侵占資金受處罰
案例:迷戀網(wǎng)賭生貪念,虛存資金挪公款
(1)《刑法》有關(guān)規(guī)定
4、員工參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)案例分析
(1)非法集資的主要形式與利益鏈
(2)非法集資風(fēng)險(xiǎn)分析
案例:某行員工參與非法集資得不償失
案例:自制理財(cái)協(xié)議書,柜員違規(guī)成囚徒
(3)非法集資貫用的手段
(4)銀行員工參與非法集資的特點(diǎn)
案例:欲望膨脹當(dāng)掮客,害人害己陷牢籠
(5)非法集資多涉嫌內(nèi)外勾結(jié)
案例:集資詐騙危害大,員工參與受刑罰
(6)銀監(jiān)會嚴(yán)禁員工參與非法集資的“八不得”
5、員工違規(guī)對外擔(dān)保及印章管理風(fēng)險(xiǎn)案例警示分析
(1)層出不窮的銀行員工違規(guī)擔(dān)保案件
案例:副主任違規(guī)擔(dān)保,變賣家產(chǎn)未還清
案例:員工擔(dān)保蓋行章,銀行被判擔(dān)責(zé)任
案例:網(wǎng)點(diǎn)印章管理亂,行長趁機(jī)來作案
案例:為義氣違規(guī)擔(dān)保,賠損失遭受處分
(2)如何防范員工違規(guī)擔(dān)保?
(3)印章管理要點(diǎn)
思考:用印機(jī)一定安全嗎?
6、非法出售客戶信息案例分析
(1)員工出售客戶信息的主要特點(diǎn)
案例:個(gè)貸經(jīng)理售信息,央視爆光被判刑
案例:貪圖小利毀前程,非法泄密擔(dān)刑責(zé)
(2)客戶信息泄露的主要渠道
(3)*令631號《征信業(yè)管理?xiàng)l例》處罰規(guī)定
7、利用個(gè)人賬戶過渡大額資金案例分析
(1)利用個(gè)人賬戶過渡客戶資金風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例:協(xié)助客戶還貸款,抄短線資金被套
案例:違規(guī)攬存謀私利,丟掉工作負(fù)刑責(zé)
(2)員工出借賬戶代客過渡資金主要形式
8、自助柜員機(jī)風(fēng)險(xiǎn)案例分析
(1)自助柜員機(jī)管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例:柜員機(jī)管理失控,專管員監(jiān)守自盜
案例:雙人加鈔如虛設(shè),順手牽羊盜庫款
(2)自助柜員機(jī)外部欺詐案例
案例:自助機(jī)上貼通告,誘騙客戶做轉(zhuǎn)賬
案例:孖卡裝置攝像頭,復(fù)制盜刷銀行卡
(3)自助設(shè)備管理要求及風(fēng)險(xiǎn)防控措施
9、違規(guī)放貸案例警示分析
(1)信貸業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例:某農(nóng)商行員工違規(guī)放貸被判34個(gè)月
案例:憑交情發(fā)放貸款,難收回形成損失
案例:為放貸違反政策,終成損失吞苦果
案例:勾結(jié)客戶來做假,騙取貸款毀前程
(2)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控“三查”制度
案例:貸前調(diào)查流形式,虛假資料騙貸款
(3)某行貸款操作風(fēng)險(xiǎn)防控順口溜
10、銀行商業(yè)賄賂案例分析
(1)銀行商業(yè)賄賂案件的主要特點(diǎn)
案例:為求子女官運(yùn)通,利益輸送釀?chuàng)p失
案例:借用為名實(shí)受賄,法網(wǎng)恢恢不疏漏
案例:對公營銷送財(cái)物,單位行賄懲個(gè)人
案例:企業(yè)感謝送紅包,單位受賄罰領(lǐng)導(dǎo)
(2)銀行賄賂案件涉案人員情況統(tǒng)計(jì)分析
(3)銀行賄賂案件涉案領(lǐng)域情況統(tǒng)計(jì)分析
(4)信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域受賄的主要環(huán)節(jié)
11、案件形成原因分析
(1)思想麻痹工作松懈
(2)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)治理不到位
(3)案防職責(zé)形同虛設(shè)
銀行易發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/299412.html
已開課時(shí)間Have start time
- 王恪
風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
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