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家庭理財(cái)原理課程

【課程背景】
全球宏觀格局正處于百年大變局之中，*格局轉(zhuǎn)變、三期疊加 與危疾影響， 致使中國富裕家庭財(cái)富增長與風(fēng)險(xiǎn)疊加并存。該課程將 使學(xué)員掌握資產(chǎn)配置原理與實(shí)踐應(yīng)用，洞悉金融市場各類資產(chǎn)在家庭 財(cái)富管理中的價(jià)值與功用， 從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)能力。

【課程目的】
本課程旨在幫助學(xué)員從剖析市場宏觀環(huán)境和資產(chǎn)配置入手， 引領(lǐng) 學(xué)員一起通過了解資產(chǎn)配置中的問題，解決財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理可能面臨 的挑戰(zhàn)， 檢視各項(xiàng)財(cái)務(wù)健康管理問題，并提供戰(zhàn)略性的解決方案。

【課程收益】
1.“是什么”—— 了解 2021 變局對家庭財(cái)富帶來的考驗(yàn)
2.“為什么”—— 了解家庭資產(chǎn)配置中不同的金融工具說承擔(dān) 的角色
3.“怎么做“—— 了解如何審視家庭風(fēng)險(xiǎn)控制情況， 如何讓這 次危機(jī)變成家庭財(cái)富管理更趨健康的契機(jī)，檢視家庭財(cái)務(wù)健康情況， 并重新調(diào)整資產(chǎn)配置策略
4 .“有什么”-——案例分享， 實(shí)戰(zhàn)操盤

【課程大綱】
一、家庭理財(cái)原理和誤區(qū)
(一) 家庭理財(cái)原理
1.資產(chǎn)配置內(nèi)涵
2.短中長期資產(chǎn)配置
3.不同生命周期家庭理財(cái)重點(diǎn)
4.家庭理財(cái)小法則
(二)家庭理財(cái)誤區(qū) 1.家庭投資理財(cái)順序 2.家庭獲利公式
(三)家庭資負(fù)收支之間的關(guān)系
1.什么是真正的資產(chǎn)
2.資產(chǎn)產(chǎn)生收入，財(cái)富自由的內(nèi)涵

二、現(xiàn)有主流投資理財(cái)工具和方法
(一) 投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成
(二) 投資工具 1.基金以及基金定投 2.銀行理財(cái)產(chǎn)品和國債
3.黃金投資
4.信托
5.房地產(chǎn)
6.股票

三、家庭重要理財(cái)規(guī)劃
(一) 現(xiàn)金規(guī)劃
1.何為流動(dòng)性資產(chǎn)
2.家庭如何借錢
(二) 購房規(guī)劃
購房還是租房？
(三)子女教育規(guī)劃
1.子女教育規(guī)劃方法
2.基金定投與子女教育保險(xiǎn)
(四)養(yǎng)老規(guī)劃
1.養(yǎng)老的現(xiàn)狀
2.如何測算自己的養(yǎng)老需求
(五) 保險(xiǎn)規(guī)劃
1.保險(xiǎn)的種類
2.保險(xiǎn)如何搭配
3.如何購買合適的保險(xiǎn)四、如何做好家庭資產(chǎn)配置
(一)配什么——大類資產(chǎn)
(二)怎么配——資產(chǎn)配置影響因數(shù)：金融、經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)
(三)何時(shí)配——經(jīng)濟(jì)周期
(四)案例： 現(xiàn)金類資產(chǎn)配置再平衡
(五) 案例：保險(xiǎn)類資產(chǎn)配置再平衡
(六) 案例：房產(chǎn)類資產(chǎn)配置再平衡

家庭理財(cái)原理課程