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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
普惠業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
 
講師:李繡羽 瀏覽次數(shù):2556

課程描述INTRODUCTION

· 大客戶經(jīng)理

培訓(xùn)講師:李繡羽    課程價格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

普惠業(yè)務(wù)風(fēng)險課程

課程大綱:
本課程定位在培養(yǎng)普惠信貸客戶經(jīng)理風(fēng)險防控意識和能力,從貸前、貸中、貸后入手,
規(guī)范操作流程、強(qiáng)化制度建設(shè),學(xué)習(xí)并掌握信貸風(fēng)險防控的重要技術(shù)與方法,使得客戶
經(jīng)理不斷深化風(fēng)險意識,強(qiáng)化職業(yè)操守,切實維護(hù)信貸資產(chǎn)安全、高效運(yùn)行。

課程對象:
小微客戶經(jīng)理、對公客戶經(jīng)理、綜合客戶經(jīng)理

課程方式:
講授、分組討論、案例分析

課程大綱:
一、信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管要求
(一)商業(yè)銀行法
(二)“三個辦法、一個指引”
1.貸款用途嚴(yán)格管理
2.貸款額度測算
3.支付管理與控制

二、普惠信貸流程風(fēng)險管理--貸前調(diào)查階段
1.貸前盡職調(diào)查:雙人調(diào)查、客觀審慎、勤勉盡責(zé)、結(jié)論明確
2.貸前診斷
(1)新客戶
(2)潛在風(fēng)險特征突出客戶
(3)大額例外客戶
圖表總結(jié):盡職調(diào)查八要素

三、普惠信貸流程風(fēng)險管理--貸中核查階段
1.貸審會議
2.合同制作與審核
(1)合同填寫規(guī)范性
(2)合同條款合規(guī)性
(3)合同生效條件審核
(4)主從合同關(guān)系審核
3.條件落實與放款審核
(1)批復(fù)內(nèi)容關(guān)注要點
(2)貸款用途審核
(3)持續(xù)條件審核
(4)風(fēng)險緩釋措施審核
(5)借款人承諾審核
(6)支用審核

四、普惠信貸流程風(fēng)險管理--貸后管理階段
(一)貸后檢查
1.檢查內(nèi)容:客戶情況、債項情況、擔(dān)保情況
2.檢查方式:現(xiàn)場與非現(xiàn)場結(jié)合
3.留痕管理要求
(二)貸后管理要求
1.小企業(yè)客戶
(1)500萬以上
(2)500萬-200萬
(3)200萬以下等低風(fēng)險業(yè)務(wù)
2.信貸風(fēng)險信號識別與核查
核查方法:統(tǒng)一清洗、交叉驗證、事實聚集
3.跟蹤管理
(1)貸后跟蹤會議
(2)主動暴露風(fēng)險及風(fēng)險分類:正常、關(guān)注、次級、可疑、損失
(三)到逾期管理
1.預(yù)催收與逾期催收
2.違約認(rèn)定與管理
2.訴訟流程及時效
3.變更債項要素:展期、再融資、增加擔(dān)保等
(四)信貸退出管理
1.風(fēng)險程度高:技術(shù)落后、經(jīng)營不善、股東不合作
2.存在重大風(fēng)險隱患:洗錢、非法集資、民間借貸、安全事故、環(huán)境污染
(五)信貸檔案管理
1.資料收集及歸檔
2.移交與保管:*保存與定期保管
(六)擔(dān)保管理
1.保證擔(dān)保管理
(1)法律風(fēng)險關(guān)注點
(2)保證人連帶責(zé)任擔(dān)保
(3)保證人調(diào)查
(4)保證人保證限額
案例分享:某銀行員工簽署保證合同,未要求出具股東會決議導(dǎo)致合同失效
2.押品管理
1.押品管理要求
2.押品接受標(biāo)準(zhǔn)
3.押品選擇與價值評估
4.押品設(shè)立、變更與權(quán)證保管
圖表總結(jié):主要押品抵質(zhì)押率總結(jié)
四大類押品主要法律風(fēng)險

普惠業(yè)務(wù)風(fēng)險課程


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/302846.html

已開課時間Have start time

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    參加課程:普惠業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

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李繡羽
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