課程描述INTRODUCTION
· 理財(cái)經(jīng)理· 產(chǎn)品經(jīng)理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
固收類(lèi)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)險(xiǎn)課程
課程背景:
對(duì)于市場(chǎng)分析指標(biāo)存只存在于知道,但是不懂得如何分析債券類(lèi)基金背后所影響的指標(biāo)。
不會(huì)分析固收類(lèi)產(chǎn)品:無(wú)法客觀的去分析純債產(chǎn)品
找不到客群,也不會(huì)營(yíng)銷(xiāo)純債產(chǎn)品:客群畫(huà)像不清晰,營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)有難點(diǎn)
課程收益:
學(xué)會(huì)如何分析固收市場(chǎng)走勢(shì)
能夠擁有自行分析固收類(lèi)產(chǎn)品的能力;
產(chǎn)品分析工具學(xué)習(xí);
針對(duì)不同客群的營(yíng)銷(xiāo)能力提升,授課過(guò)程中添加實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)錄音,寓教于樂(lè);
課程對(duì)象:
支行長(zhǎng)、產(chǎn)品經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理
授課方式:
實(shí)戰(zhàn)錄音分析、工具使用、理論引導(dǎo)、問(wèn)題剖析、互動(dòng)演練、現(xiàn)場(chǎng)問(wèn)答等;
課程大綱:
第一講:重新認(rèn)識(shí)固收類(lèi)產(chǎn)品
不同固收類(lèi)資產(chǎn)的區(qū)別(結(jié)合行內(nèi)產(chǎn)品特點(diǎn))
以蘇銀理財(cái)產(chǎn)品為例——凈值型理財(cái)?shù)姆菢?biāo)資產(chǎn)到底好不好?
不同公募債基的波動(dòng)性控制——同業(yè)存單指數(shù)基金、超短債、短債、長(zhǎng)債
純固收類(lèi)私募
二、影響固收類(lèi)資產(chǎn)收益的四大因素及產(chǎn)品分析
底層債券主體信用/風(fēng)險(xiǎn)
債券主體利率代表債券基金持有利率嗎?
喝熱水指標(biāo):久期
杠桿(理財(cái)、開(kāi)放式債基、封閉式債基的杠桿區(qū)別)
隨堂練習(xí):以以上4個(gè)指標(biāo),分析一只新發(fā)/二發(fā)固收產(chǎn)品
第二講:固收市場(chǎng)分析
一、影響債券基金的市場(chǎng)變量指標(biāo)分析
SHIBOR
央行公開(kāi)市場(chǎng)操作(PSL為例)
信用利差
二、工具落地
查看債券基金風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判(SHIBOR、國(guó)債收益率、基金季報(bào))
課堂練習(xí)(工具使用):以行內(nèi)持盈固收類(lèi)產(chǎn)品(基金、理財(cái))為例,分析該產(chǎn)品底層資產(chǎn)的久期
三、2024固收市場(chǎng)預(yù)判及分析
為什么長(zhǎng)債YYDS?人口才是決定長(zhǎng)期利率的*因素
第三講:固收類(lèi)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)閉坑指“北”
一、久期搭配
規(guī)避利率波動(dòng)帶來(lái)的影響
適當(dāng)輪動(dòng)增加中收及客戶(hù)利益
二、產(chǎn)品嚴(yán)選方法論
主動(dòng)做久期管理的固收產(chǎn)品
利率債與公司債合理搭配
選擇夏普比率較高的固收產(chǎn)品進(jìn)行配置
三、多只債基搭配增加產(chǎn)品容錯(cuò)率
第四講:客群分層營(yíng)銷(xiāo)
一、四類(lèi)客群及營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)
特征一:存款客戶(hù)——資產(chǎn)配置工具,合理計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià),讓風(fēng)險(xiǎn)可視化
特征二:活期客戶(hù)——同業(yè)存單基金/短債基金(債券市場(chǎng)推演及產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)講解)
特征三:理財(cái)類(lèi)客戶(hù)——長(zhǎng)債基金及話(huà)術(shù)
特征四:炒股客戶(hù)——賽道/成長(zhǎng)基金及話(huà)術(shù)(2024年主流板塊分析——醫(yī)藥、國(guó)企改革、AI算力、新能源、地產(chǎn)、消費(fèi))
二、落地實(shí)戰(zhàn),錄音回訪(fǎng)
任老師自身實(shí)戰(zhàn)錄音講解理財(cái)客戶(hù)配置債券基金錄音
小組研討:任老師在對(duì)客的時(shí)候,語(yǔ)言習(xí)慣及營(yíng)銷(xiāo)邏輯跟自己有何不同?
二、通關(guān)演練
分客群通關(guān)——①理財(cái)客戶(hù) ②炒股客戶(hù) ③家庭主婦 ④專(zhuān)業(yè)人士
產(chǎn)品組合技巧,產(chǎn)品配置總方針
結(jié)合行方新發(fā)及持盈池產(chǎn)品給出配置組合
固收類(lèi)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)險(xiǎn)課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/304534.html
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