課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產(chǎn)配置策略實戰(zhàn)課程
培訓(xùn)對象:
理財經(jīng)理/FC/主管
課程亮點:
互動式培訓(xùn)(分組討論/案例演練)
課程目的:
資產(chǎn)配置銷售流程,是一個閉環(huán)式、完整的、科學(xué)的、被實踐驗證過的可行高效經(jīng)營方式,而不只是簡單把幾個產(chǎn)品做個組合銷售給客戶。本課程通過對資產(chǎn)配置理念的梳理、流程的掌握、話術(shù)的提煉、比例的設(shè)計、工具的運用,全面提升理財經(jīng)理的資產(chǎn)配置能力;同時對資產(chǎn)配置項下的“五大類”產(chǎn)品價值與銷售技巧進(jìn)行輔導(dǎo),按照“四步法”進(jìn)行配置,按照“三步走”進(jìn)行檢視,在保證客戶利益的前提下,同時實現(xiàn)網(wǎng)點利益*化,建立與客戶長期穩(wěn)定的緊密度,實現(xiàn)業(yè)績可持續(xù)發(fā)展的正向循環(huán)模式。
1.為什么要資產(chǎn)配置(0.5H)
1.1 財富管理大勢所趨
當(dāng)前財富管理的宏觀大背景
三個確定+N 個不確定:人口老齡化、長期利率下行、高增長下的貧富差距,通脹加劇傳統(tǒng)的融資,資源配置,投資方式面臨的挑戰(zhàn)和困境
1.2 財富管理高增長黃金賽道
1.3 為什么財富管理要談資產(chǎn)配置
對“人的配置” 是財富管理區(qū)別于資產(chǎn)管理的核心
為客戶創(chuàng)造價值≠賺更多錢,要關(guān)注風(fēng)險收益和體驗
資產(chǎn)配置實現(xiàn)客戶、客戶經(jīng)理以及銀行利益的共贏
2.什么是資產(chǎn)配置(0.5)
2.1 正確認(rèn)識資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置的要素解析:幾個籃子,各自比例當(dāng)前資產(chǎn)配置的痛點-落地性差
當(dāng)前資產(chǎn)配置的痛點-差異化不足
正確資產(chǎn)配置的宏觀框架與體系
資產(chǎn)配置微觀操作層面的要點解讀:保本-收益-風(fēng)險
2.2 資產(chǎn)配置的有效性
資產(chǎn)配置有效性——理論基礎(chǔ)
資產(chǎn)配置有效性——實踐-國外
資產(chǎn)配置有效性——實踐-國內(nèi)(大牛市、大熊市、震蕩市、長周期、再平衡)
大牛市周期資產(chǎn)配置組合構(gòu)建及有效性追蹤
震蕩式周期資產(chǎn)配置組合構(gòu)建及有效性追蹤
大熊市周期資產(chǎn)配置組合構(gòu)建及有效性追蹤
資產(chǎn)配置對理財經(jīng)理產(chǎn)能提升作用
資產(chǎn)配置全流程架構(gòu)與梳理
3.如何進(jìn)行資產(chǎn)配置(4H)
3.1 資產(chǎn)配置流程與架構(gòu)搭建
資產(chǎn)配置四步基本法
以客戶為中心的資產(chǎn)配置流程
懂客戶之財富周期
懂客戶之風(fēng)險偏好
精專業(yè)之市場風(fēng)險
易落地之活期管理-投資規(guī)劃-保障規(guī)劃
3.2 三大財富階段資配方案分析
3.3 資產(chǎn)配置流程詳解-實戰(zhàn)難點突破
第一步:電訪邀約資產(chǎn)配置
第二步:獲取客戶需求信息
資產(chǎn)配置資產(chǎn)配置之常用配置六個模型理念導(dǎo)入
KYC 地圖
第三步:對癥下藥之資產(chǎn)配置建議提出
有效展示產(chǎn)品亮點(FABER)
第四步:異議處理之實施落地異義處理之太極溝通法則
常見疑難問題處理實戰(zhàn)訓(xùn)練
第五步:售后陪伴再平衡
3.4 資產(chǎn)配置面談實戰(zhàn)
資產(chǎn)配置面談——開場話術(shù)
資產(chǎn)配置面談——了解客戶話術(shù)
資產(chǎn)配置面談——建議配置方案話術(shù)
資產(chǎn)配置面談——產(chǎn)品落地執(zhí)行話術(shù)
4.資產(chǎn)配置售后陪伴(1H)
4.1 資產(chǎn)配置售后陪伴做什么
投資持倉客戶售后
保障持倉客戶售后
資產(chǎn)檢視持倉售后
特定事件與非特定事件售后
4.2 售后陪伴是否有效
從單一到復(fù)雜,逐一增加條件的資產(chǎn)配置售后實證研究
再平衡策略對客戶持倉結(jié)果及持倉體驗的改善
4.3 售后陪伴如何做
追蹤檢視再平衡與均值回歸兩大策略
資產(chǎn)配置過程中投資者行為偏差案例分享與糾錯投資策略
資產(chǎn)配置策略實戰(zhàn)課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/306716.html
已開課時間Have start time
- 何志超
資產(chǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
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