課程描述INTRODUCTION
· 理財(cái)顧問(wèn)· 理財(cái)經(jīng)理· 銷售經(jīng)理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
保險(xiǎn)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)課程
【課程背景】
近年來(lái),隨著保險(xiǎn)行業(yè)的快速發(fā)展,保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍和領(lǐng)域多樣化,金融工具及管理流程多層嵌套,風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的復(fù)雜性和難度越來(lái)越大。面對(duì)高度的不確定性和不可控的炳增,在防范金融風(fēng)險(xiǎn)的大前提下,減損比開(kāi)源節(jié)流更重要。
反洗錢風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)和重點(diǎn)內(nèi)容;而作為被管理層高度關(guān)注的反舞弊,舞弊本身也被廣大員工及利益相關(guān)方密切關(guān)注,甚至成為企業(yè)生死存亡的臨界線;反保險(xiǎn)欺詐更是監(jiān)管的強(qiáng)制要求,保險(xiǎn)欺詐行為不僅損害了保險(xiǎn)消費(fèi)者和公司的權(quán)益,更間接推高了保險(xiǎn)產(chǎn)品和保險(xiǎn)服務(wù)的價(jià)格,損害了行業(yè)形象,破壞了市場(chǎng)秩序。
在嚴(yán)監(jiān)管大形勢(shì)下,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的誠(chéng)信合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求越來(lái)越高,一方面需要健康的業(yè)務(wù),同時(shí)也需要在合規(guī)端進(jìn)行強(qiáng)有力的監(jiān)管,在消保端高度重視客戶的利益。
【課程收益】
-掌握保險(xiǎn)行業(yè)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的大勢(shì)
-掌握保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)的具體實(shí)操
-能厘清自身公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
-了解*消保規(guī)定
-提高對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)重要性的認(rèn)識(shí)
【課程對(duì)象】保險(xiǎn)公司管理層、合規(guī)人員、銷售團(tuán)隊(duì)管理人銷售人員
【課程大綱】
第一講:行業(yè)監(jiān)管形勢(shì)變化與思考
-組建國(guó)家金融監(jiān)督管理總局,統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
-大消保時(shí)代,金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)由單一部門統(tǒng)籌負(fù)責(zé)
-大財(cái)富時(shí)代,金融消費(fèi)者各類問(wèn)題不再需要找多個(gè)部門,問(wèn)題一站解決
-監(jiān)管政策背景下的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
監(jiān)管對(duì)消保管理工作的要求“歷程”
加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作體制機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)
消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查機(jī)制
第二講:銀行保險(xiǎn)監(jiān)管制度解析
一、人身保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管文件解讀
-文件整體解讀
-五類公司劃分解讀
二、人身保險(xiǎn)銷售行為管理辦法
-管理辦法關(guān)鍵點(diǎn)
-辦法宗旨
-辦法關(guān)鍵點(diǎn)
-主要內(nèi)容
-20個(gè)大點(diǎn)
-70個(gè)小點(diǎn)
三、2023年上半年保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管處罰及政策動(dòng)態(tài)
-監(jiān)管處罰總體情況
-重要處罰與典型案例
-機(jī)構(gòu)類型分析
-法規(guī)、監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)
第三講:保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控
一、保險(xiǎn)公司合規(guī)管理概述
-合規(guī)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
-保險(xiǎn)公司合規(guī)管理
-合規(guī)管理的定位
-我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問(wèn)題
二、合規(guī)管理組織體系
-合規(guī)管理體系
-合規(guī)管理部門
三、合規(guī)管理流程
-合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估
-合規(guī)性審查
-合規(guī)制度的建設(shè)和執(zhí)行
-合規(guī)檢查
四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常管理機(jī)制
-保險(xiǎn)公司內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
-合規(guī)管理有效性評(píng)價(jià)和動(dòng)態(tài)回顧
-合規(guī)法律等的關(guān)注和跟蹤
-合規(guī)管理的外部監(jiān)管
五、銷售端的合規(guī)要求
-個(gè)險(xiǎn)渠道
-銀保渠道
-團(tuán)險(xiǎn)渠道
-多元渠道
-互聯(lián)網(wǎng)渠道
六、合規(guī)文化的建設(shè)
-合規(guī)文化建設(shè)的意義
-合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)
-合規(guī)教育與培訓(xùn)
七、保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理案例評(píng)析
-保險(xiǎn)公司人事機(jī)構(gòu)類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及案例
-保險(xiǎn)公司銷售類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及案例
-產(chǎn)品管理方面的違法行為
-業(yè)務(wù)管理方面的違法行為
-中介業(yè)務(wù)方面風(fēng)險(xiǎn)管理及案例
-財(cái)務(wù)管理類違法行為
八、反洗錢操作實(shí)務(wù)
-關(guān)于反洗錢的基本介紹
反洗錢的概念及歷史淵源
中國(guó)第一起反洗錢案例一案例介紹及經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)
中國(guó)反洗錢立法(一法四令)的背景及過(guò)程
-*反洗錢監(jiān)管制度解讀
-基于監(jiān)管檢查視角的反洗錢內(nèi)控體系
了解你的客戶一關(guān)于客戶身份識(shí)別
關(guān)于反洗錢培訓(xùn)一從年度計(jì)劃到留痕備查
基于內(nèi)審視角的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):信息系統(tǒng)、檔案管理、 人員管理、反洗錢制度頂層設(shè)計(jì)的漏洞等
案例:小金庫(kù)的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)
反洗錢保密要求
反洗錢保密規(guī)定
反洗錢業(yè)務(wù)的保密措施
案例:某單位工作人員反洗錢泄密案
受益所有人身份識(shí)別的相關(guān)工作指引
受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的三大原則
建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度
根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入 并判定受益所有人
根據(jù)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),在受益所有人身份識(shí)別工 作中同保險(xiǎn)公司的相關(guān)匹配問(wèn)題
依法主動(dòng)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作,履行受益所 有人識(shí)別義務(wù)
識(shí)別和核實(shí)受益所有人信息的若干問(wèn)題
九、保險(xiǎn)欺詐
(一)保險(xiǎn)欺詐的界定及表現(xiàn)
保險(xiǎn)欺詐的定義
-保險(xiǎn)騙賠
-保險(xiǎn)詐騙
-保險(xiǎn)詐騙的特征
【案例分享】英國(guó)保險(xiǎn)欺詐案例&*保險(xiǎn)欺詐案例
(二)保險(xiǎn)欺詐的分類
-保險(xiǎn)欺詐的幾種類型
【案例分享】某重疾險(xiǎn)保險(xiǎn)欺詐案例
-保險(xiǎn)欺詐的具體表現(xiàn)
【案例分享】臺(tái)灣“世紀(jì)奇案”
-其他險(xiǎn)種的欺詐特點(diǎn)
【案例分享】套用照片重復(fù)索賠
(三)保險(xiǎn)欺詐的成因與危害
成因
-不完全合約視角
-經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)視角
-風(fēng)險(xiǎn)-效用視角
-信息經(jīng)濟(jì)學(xué)視角
-其他法律制度因素
危害
-對(duì)投標(biāo)方的危害
-對(duì)整體費(fèi)率水平的危害
-對(duì)第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)的影響
-對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的危害
【案例分享】保險(xiǎn)欺詐擾亂市場(chǎng)
第四講:保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消保管理重點(diǎn)
一、監(jiān)管消保管理辦法學(xué)習(xí)
-消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度體系發(fā)展介紹
-消保管理辦法出臺(tái)背景及思路介紹
-消保管理辦法整體框架及內(nèi)容介紹
-消保管理辦法重點(diǎn)條文解讀
-消保管理辦法工作要求落實(shí)
二、如何做好消保工作
-理清消保審查工作關(guān)系
-各條線應(yīng)注意的重點(diǎn)問(wèn)題和審查建議
-“以案說(shuō)法”——侵害消費(fèi)者權(quán)益的嚴(yán)重性
-近期消保機(jī)構(gòu)檢查的共性問(wèn)題
三、典型客戶投訴應(yīng)對(duì)策略
(一)、投訴處理的意義
-減少公司損失
-維護(hù)自己和公司良好形象
-維護(hù)并增強(qiáng)與客戶的關(guān)系
-擴(kuò)大公司正面影響力
-提升銷售業(yè)績(jī)
(二)、投訴處理的5大原則
-積極應(yīng)對(duì)
-真誠(chéng)溝通
-速度第一
-系統(tǒng)運(yùn)行
-權(quán)威證實(shí)
保險(xiǎn)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/307491.html
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